Dividend aristocrats: een goede investering als beginnend belegger?

Beleggen betekent voor een stuk risico’s nemen. Al bestaan er ook beleggingsvormen die net dat tikkeltje extra stabiliteit en gemoedsrust kunnen bieden. Investeren in dividend aristocrats is zo’n optie. Waarom dit ook voor beleggers met weinig ervaring een interessante investering kan zijn? We lijsten de belangrijkste redenen voor u op.

Wat zijn dividend aristocrats?

Beleggen in aandelen kan overweldigend lijken, vooral als u uw eerste beursstappen nog moet zetten of u nog niet al te veel ervaring heeft opgedaan. Koersen schommelen of bedrijven presteren niet altijd zoals verwacht. En hoe weet u welke aandelen op lange termijn winstgevend kunnen zijn?

Dividend aristocrats zijn beursgenoteerde bedrijven die deze onzekerheden voor een groot deel buitenspel zetten. Het zijn namelijk spelers die:

• al minstens 25 jaar op rij dividenden hebben uitgekeerd aan hun aandeelhouders én deze ook jaar na jaar hebben verhoogd
• tot de grootste en meest stabiele ondernemingen ter wereld behoren
• vaak actief zijn in sectoren die minder gevoelig zijn voor economische schommelingen; denk aan consumentengoederen, farmaceutica of nutsbedrijven.

Waarom is dit zo bijzonder?

Een dividend is een bedrag dat bij winst uitgekeerd wordt aan de aandeelhouders van het bedrijf in kwestie. Om u een idee te geven: in 2025 zullen de Belgische beursgenoteerde bedrijven naar verwachting maar liefst 6,4 miljard euro aan dividenden (bron: L’Echo / Trends) uitkeren. Toch is de uitbetaling van zo’n dividend nooit gegarandeerd. Bij sommige bedrijven kan zo’n dividend het ene jaar een stevige duik nemen of zelfs helemaal wegvallen.

Dividend aristocrats zijn dus bedrijven die hun dividenden nu al jaren, zelfs decennialang, blijven uitbetalen en zelfs verhogen. Ook tijdens economische crisisperiodes. Bedrijven die dit minstens 50 jaar lang volhouden, krijgen zelfs de titel dividend king toebedeeld.

De bottom line is dezelfde: al deze bedrijven geven blijk van financiële gezondheid en dat maakt hen net aantrekkelijk voor beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit en een regelmatig inkomen uit dividenden.

Van Coca-Cola tot McDonald’s

Tientallen jaren aan gegarandeerde en almaar groeiende dividenden. Een greep uit het best lange rijtje van bedrijven die dit weten klaar te spelen. Coca-Cola: 62 jaar op rij. Caterpillar: 31 jaar op rij. Walmart: 51 jaar op rij. McDonald’s: 47 jaar op rij. Johnson & Johnson: 62 jaar op rij.

Leuk weetje: om in Europa een dividend aristocrat te zijn, hoef je “slechts” minstens 10 jaar op rij stijgende dividenden te realiseren. Onder de in totaal 350 Europese dividend aristocrats vindt u trouwens ook twee Belgische vertegenwoordigers terug: UCB, actief in de biofarmaceutica, en de industriële holding GBL.

Een vergelijking tussen de beursprestaties van de S&P Dividend Aristocrats en een van de meest bekende beursindexen ter wereld, de S&P 500, over de laatste 34 jaar (bron: plus-riche.com).

Waarom is dit een interessante optie voor beginnende beleggers?

We lichtten hierboven al een klein tipje van de sluier. Investeren in een dividend aristocrat brengt meerdere potentiële voordelen met zich mee:

Minder volatiliteit en meer stabiliteit

Dividend aristocrats zijn meestal gevestigde bedrijven met een sterke marktpositie. Hun aandelenkoers is dus in principe minder volatiel dan die van de markt of index waar ze deel van uit maken. Als beginnende belegger betekent dit minder stress bij koersschommelingen. Houd er wel rekening mee dat, telkens wanneer de dividenden uitbetaald worden – in beurstermen heeft dit ex-dividend gaan - de koers daalt met de hoeveelheid aan uitgekeerde dividenden.

Passief inkomen opbouwen via dividenduitkeringen

Bovenop uw rendement – inclusief het rente-op-rente-effect - bouwt u met dividenden als belegger een extra vorm van passief inkomen op. Dit kunt u bijvoorbeeld gebruiken om opnieuw te beleggen of u geniet er gewoon van als extra inkomstenbron.

Ideaal binnen een langetermijnstrategie

Dividend aristocrats passen goed in een langetermijnstrategie, waarbij u de aandelen jarenlang in uw portefeuille houdt en zo optimaal profiteert van het gegarandeerde dividend en de groeiende waarde van het bedrijf.

Hoe belegt u in dividend aristocrats?

Wilt u de wondere wereld van deze dividendtoppers beter leren kennen? U kunt op verschillende manieren beleggen.

ETF’s of trackers

De populariteit van ETF’s of trackers is aan een stevige opmars bezig. Hoewel de uitbetaling in dividenden niet gegarandeerd is bij ETF’s van dividend aristocrats, kan dit een interessante optie zijn om uw beleggingsrisico’s te beperken en zo toch een mooi rendement te behalen. Waarom dus niet investeren in een mandje gevuld met aandelen van dividend aristocrats?

Automatisch beleggen of laten beleggen

U kunt een beleggingsplan opstarten waarbij u automatisch en op regelmatige tijdstippen een vast bedrag investeert in een of meerdere beleggingsfondsen. Hierbij blijft de impact van marktschommelingen beperkt.

Vermogensbeheer

Wenst u uw beleggingszaken volledig in de handen van financiële professionals te leggen? Dan is vermogensbeheer een interessante optie. Het enige wat u zelf moet doen, is uw financiële doelen duidelijk maken en een strategie kiezen die het best bij u past. De rest wordt voor u gedaan. Let wel: vaak gaat dit soort beleggingen gepaard met een hogere eigen inbreng.

Individuele aandelen kopen

Bent u na een aantal jaren helemaal vertrouwd met de kneepjes van het beleggen, dan kunt u overwegen om zelf actief op zoek te gaan naar bedrijven die al jarenlang een betrouwbaar dividend uitkeren. Let hierbij op de dividendrendementen (hoeveel dividend u krijgt in verhouding tot de aandelenprijs) en controleer of het bedrijf een stabiele winstgroei en een duurzaam dividendbeleid hanteert.

Heeft u ook al aan het volgende gedacht?

Naast de duidelijke voordelen van beleggen in dividendaandelen, houdt u steeds ook best de volgende aandachtspunten in het achterhoofd:

• Is het bedrijf financieel gezond genoeg om het niveau van de dividenduitkeringen aan te houden zonder bijvoorbeeld schulden te moeten maken?
• Biedt het bedrijf dividenden in cash, in eigen aandelen of op een nog andere manier uit?
• Bent u volledig op de hoogte van de fiscale verplichtingen?

Hoe meer u zich inleest in de wereld der dividenden, hoe beter u straks gewapend bent tegen eventuele verrassingen. Meer nog: u zult u de signalen leren herkennen van een mogelijk dalende trend in de toekomst. Blijf hoe dan ook een alerte houding aannemen ten opzichte van beleggen en blijf bewust van de kapitaalrisico’s die hiermee gepaard kunnen gaan. Beleg enkel met geld dat u niet meteen nodig heeft, spreid uw aandelen voldoende, … Kortom: bouw steeds een gezonde voorzichtigheid in.

Keytrade Bank: uw online toegangspoort tot dividend aristocrats

Dividend aristocrats kunnen een geweldige keuze zijn voor beginnende beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit, een extra interessant passief inkomen en langetermijngroei.

Bent u klaar om de wereld van dividendbeleggen te ontdekken? Bij Keytrade Bank kunt u op een laagdrempelige manier aan de slag, ongeacht of u een kleine of grote investeerder bent.

Wist u trouwens dat u bij ons slechts 2,45 euro* betaalt voor kleine beursorders op de beurzen van Brussel, Parijs en Amsterdam? En dat we sinds januari 2025 ook extra voordelige beurstarieven aanbieden voor beleggingen op de Amerikaanse beurzen? Word gratis klant bij ons en wij doen de rest!

(* tarieven zijn inclusief btw en exclusief beurstaksen)