Quel type d’investisseur êtes-vous ? Faites le test

Toute sagesse commence par la connaissance de soi… Et ce proverbe est particulièrement pertinent dans le monde de l’investissement. Avant de penser à investir, regardez dans le miroir ! Car il ne s’agit pas seulement de chiffres, mais aussi et surtout de ce qui est et sera possible pour vous. Chez Keytrade Bank, nous vous aidons à trouver les bonnes réponses pour mettre sur pied un premier plan d’investissement qui vous correspond vraiment.

Quel est votre profil d’investisseur actuel ? Heureusement, vous ne devez pas trouver la réponse par vous-même : nous allons le faire ensemble. Car en tant que futur gestionnaire, nous devons savoir qui vous êtes pour pouvoir tirer le meilleur parti de votre investissement, compte tenu de votre style de vie.

D’ailleurs, déterminer ensemble votre profil d’investisseur n’est pas seulement souhaitable, c’est même obligatoire, quelle que soit l’institution financière à laquelle vous vous adressez. Traditionnellement, ces profils sont répartis en trois catégories.

1. Investisseur défensif

L’investisseur défensif évitera de prendre des risques importants. Il se concentrera sur les assurances-épargne, les obligations et les bons d’État, car pour lui, les garanties et les gains fixes priment sur le rendement. Un investisseur moins défensif s’aventurera du côté des produits avec des rendements un peu plus élevés, mais avec moins de chances de succès.

2. Investisseur neutre

L’investisseur équilibré ou neutre fera le grand écart. Il optera pour 50 % de certitude avec des placements qui présentent des rendements et des gains virtuellement garantis, contre 50 % d’investissements plus actifs, par exemple en actions.

Chez Keytrade Bank, il est parfaitement possible pour les investisseurs (débutants) d’investir passivement en actions. Avec Keyprivate, nos experts en placements composent pour vous un panier d’actions (trackers ou ETF) équilibré, mais suffisamment diversifié, et le gèrent et l’optimisent en permanence pour vous.

3. Investisseur offensif

Pour l’investisseur offensif, plus les produits sont dynamiques et volatils, mieux c’est. Cela va de pair avec un risque de pertes (plus) importantes, mais il peut se le permettre. Autrement dit, avec ce profil, vous visez les rendements les plus élevés possibles et privilégiez les actions individuelles, qui peuvent d’ailleurs être plus spéculatives ou exotiques.

Déterminer votre profil d’investisseur en faisant un test n’est pas seulement souhaitable, c’est obligatoire, quelle que soit l’institution financière à laquelle vous vous adressez.

Sur une échelle de 1 à 10

Quels risques êtes-vous prêt(e) à courir en tant qu’investisseur ? Chez Keytrade Bank aussi, nous nous basons sur les catégories ci-dessus pour déterminer votre profil d’investisseur. Mais nous allons plus loin, d’une part pour affiner notre vision de votre situation financière, d’autre part pour délimiter encore mieux votre position par rapport aux risques financiers.

Comment déterminons-nous votre profil ?

Parmi les profils d’investisseur ci-dessus, lequel vous correspond ? C’est ce que nous allons découvrir à l’aide du test MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) obligatoire, publié par l’Autorité des services et marchés financiers (FSMA).

Ce test vous permet d’indiquer vos connaissances actuelles en matière d’investissement, de produits de placements et de risques potentiels. En même temps, nous examinerons votre situation actuelle et vos projets d’avenir :

• Où vous situez-vous sur les plans professionnel et financier ?
• Prévoyez-vous des dépenses importantes dans les années à venir ?
• Quels risques financiers êtes-vous prêt(e) à prendre ?
• Quelle est votre expérience en matière d’investissement ?
• Comment réagiriez-vous à certains changements sur le marché financier ?

Trois commandements à garder à l’esprit

Avant de vous lancer dans notre test pour savoir quel type d’investisseur vous êtes, prenez le temps de lire ces trois règles d’or ! En cas de doute ou si vous êtes sur le point de prendre une décision impulsive, gardez-les à l’esprit pour avoir une approche éclairée des marchés :

L’investissement n’est pas une aventure éphémère dans le but de réaliser des profits rapides. Au contraire, investir exige beaucoup de patience et une approche à long terme. N’investissez donc jamais des fonds dont vous aurez (bientôt) besoin.

Répartissez vos efforts d’investissement sur plusieurs types et/ou produits de placement. Cela vous permet de diversifier les risques.

Vous avez pris de l’assurance et vous souhaitez modifier la composition de votre portefeuille ? Prenez le temps de préparer ce changement et de passer en revue votre projet avec un expert financier.

Lancez-vous en 3 étapes !

Maintenant que vous savez à quoi vous attendre, nous vous invitons à découvrir sans tarder lequel de nos dix profils d’investisseur vous correspond. Comment faire ?

• Ouvrez un compte Keytrade Bank gratuit
• Nous vous fournissons les identifiants nécessaires
• Connectez-vous à votre compte personnel
• Souscrivez à Keyprivate (Nos produits à Investir)
• Commencez le test !

Connectez-vous et faites le test !