Uw resultaat
U kan de bedragen wijzigen of een andere beleggingsstijl kiezen: voorzichtig – evenwichtig – gedurfd - à la carte.
Optioneel
Minimum € 25
€
€
Verschil
€
Hoe werkt KEYPLAN
Praktisch
Performant
- Kosteloos
- 40 door experts geselecteerde kwaliteitsfondsen
- Gediversifieerde en periodieke beleggingen
Persoonlijk
Verantwoord+
-
10%
Blackrock Global Funds Sustainable Energy Fund A2 EUR
Aandelen (sector) : Energie
-
10%
Robeco Capital Growth Funds Robeco Smart Materials D eur
Aandelen (sector) : Grondstoffen/Basismaterialen
-
10%
DPAM B Equities World Sustainable B
Aandelen (regio) : Wereld
-
20%
Goldman Sachs Funds III Goldman Sachs Euro Sustainable Credit (Ex-Financials) P Dis EUR
Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
-
10%
Pictet Global Environmental Opportunities P EUR
Aandelen (regio) : Wereld
-
25%
Triodos Sicav I Triodos Impact Mixed Fund - Neutral R
Gemengd Neutraal risico : Internationaal
-
15%
Carmignac Portfolio Grande Europe A EUR
Aandelen (regio) : Europa
Voorzichtig
Deze fondsen werden zorgvuldig uitgekozen door beursexperts volgens deze criteria: performantie, risico, diversificatie (geografisch en sectorgebonden) en de kwaliteit van de beheerder.
-
15%
Robeco Capital Growth Funds Robeco Global Consumer Trends D EUR
Aandelen (regio) : Wereld
-
15%
Aandelen (regio) : Wereld
-
20%
Franklin Templeton Investment Funds Templeton Global Total Return Fund A
Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Varia
-
20%
Invesco Funds Invesco Euro Bond Fund A-SD
Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
-
10%
Edmond de Rothschild Fund Bond Allocation A
Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
-
20%
Fidelity Funds Emerging Market Debt Fund A-Acc-EUR
Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Groeimarkten
Evenwichtig
Deze fondsen werden zorgvuldig uitgekozen door beursexperts volgens deze criteria: performantie, risico, diversificatie (geografisch en sectorgebonden) en de kwaliteit van de beheerder.
-
10%
Gemengd Neutraal risico : Europa
-
20%
Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund A-ACC-Euro (hedged)
Gemengd Laag risico : Internationaal
-
20%
Goldman Sachs Funds V Goldman Sachs Patrimonial Balanced P Dis EUR
Gemengd Neutraal risico : Internationaal
-
20%
Gemengd Flexibel
-
20%
Gemengd Flexibel
-
10%
Nordea 1, Sicav Stable Return Fund AP EUR
Gemengd Neutraal risico : Internationaal
Gedurfd
Deze fondsen werden zorgvuldig uitgekozen door beursexperts volgens deze criteria: performantie, risico, diversificatie (geografisch en sectorgebonden) en de kwaliteit van de beheerder.
-
10%
Carmignac Portfolio Climate Transition A
Aandelen (regio) : Wereld
-
20%
Robeco Capital Growth Funds Robeco BP Global Premium Equities D EUR
Aandelen (regio) : Wereld
-
20%
Schroder International Selection Fund Emerging Asia A capitalisation EUR
Aandelen (regio) : Andere groeimarkten
-
20%
Blackrock Global Funds Euro-Markets Fund A2 EUR
Aandelen (regio) : Euroland
-
10%
Pictet Global Megatrend Selection P EUR
Aandelen (regio) : Wereld
-
20%
Aandelen (regio) : Wereld
Kies hieronder uw fondsen om de historische evolutie van uw plan te bekijken.
Goed plan!
Word klant van Keytrade Bank of log u in om er snel van te kunnen genieten.
Nieuw bij Keytrade?
Al cliënt?
Welkom. De voorbije maanden hebben meer dan 4.000 Keytrade Bank-klanten een KEYPLAN geactiveerd.
Uw plan:
Vanaf € 25 /jaar
Iedereen is vrij om te kiezen hoeveel hij wil beleggen. Een volkswijsheid zegt dat het verstandig is om als voorzorg een spaarsom van 6 tot 9 maanden nettoloon ter beschikking te hebben, afhankelijk van uw persoonlijke situatie. Daarnaast hangt alles af van uw plannen op korte of middellange termijn. Eén ding is alvast zeker: KEYPLAN is de ideale oplossing om met beleggen te beginnen.
Automatische overschrijvingen
Eens u het bedrag hebt vastgelegd dat u periodiek wil overschrijven (maandelijks, per trimester, per semester of jaarlijks), verloopt alles automatisch. U hoeft er zich niet meer om te bekommeren, behalve indien u uw KEYPLAN wil stopzetten of de bedragen van uw overschrijvingen wil aanpassen. Deze periodieke overschrijvingen kan u trouwens aanvullen met bijkomende, sporadische overschrijvingen, om het even wanneer in de loop van uw KEYPLAN.
Altijd en overal te raadplegen
Waar u ook bent, u kan de evolutie van uw KEYPLAN volgen op alle mogelijke pc’s, smartphones of tablets. Op mobiele terminals downloadt u gewoon onze Keytrade Bank-app.
Kosteloos
In tegenstelling tot andere banken rekent Keytrade Bank u geen enkele kost aan bij de opening van een KEYPLAN. Er zijn verder ook geen beheers- en uistapkosten.
40 door experts geselecteerde kwaliteitsfondsen
De 40 fondsen in het KEYPLAN-aanbod behoren tot de beste op de markt. Ze werden zorgvuldig uitgekozen door beursexperts volgens deze criteria: performantie, risico, diversificatie (geografisch en sectorgebonden) en de kwaliteit van de beheerder.
Gediversifieerde en periodieke beleggingen
De opbrengst van een KEYPLAN is nooit gegarandeerd, maar de grootste kracht van dit plan is het verminderde risico omdat het de 2 gouden regels respecteert: de periodiciteit van de beleggingen (spreiding in de tijd) en de diversificatie van fondsen (actief in verschillende regio’s en sectoren). Zo geniet u automatisch van een betere spreiding van uw beleggingen en is uw geld veiliger.
U kiest uw beleggingsstijl
Kies uit onze 3 beleggingsstijlen de stijl die het best met u overeenstemt. Deze beleggingsstijlen verschillen in risico en potentieel rendement. Eens deze keuze vastligt, beleggen we het gekozen bedrag in een aantal goed geselecteerde fondsen. Bent u al vertrouwd met fondsen? En wilt u liever zelf uw plan à la carte samenstellen? Geen probleem: u kan gewoon uw eigen KEYPLAN creëren.
U bepaalt wat u belegt
Op elk moment kan u uw initiële KEYPLAN veranderen: zowel het bedrag van de overschrijvingen, de periodiciteit als uw stijl. U kan het plan tijdelijk stopzetten. En dat allemaal zonder kosten.
U stopt wanneer u wil
U kan gelijk wanneer uw Keyplan kosteloos stopzetten. Daarvoor vraagt u ons gewoon de effecten in uw KEYPLAN over te schrijven naar uw persoonlijke effectenrekening.
Verantwoord+
Dit is een reclameboodschap. Raadpleeg het prospectus van deze ICBE en het document met de essentiële beleggersinformatie (Priips KID) vooraleer u een beleggingsbeslissing neemt.
Blackrock Global Funds Sustainable Energy Fund A2 EUR
Blackrock Global Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (sector) : Energie
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,66% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,33%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging door een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt wereldwijd ten minste 70% van zijn totale activa in effecten met een aandelenkarakter (bv. aandelen) van bedrijven die werkzaam zijn in de sector van de duurzame energie. Duurzame energiebedrijven zijn bedrijven die zich bezighouden met alternatieve energie en energietechnologieën zoals beschreven in het prospectus. De Beleggingsadviseur (BA) beoordeelt de bedrijven op basis van hun vermogen om de risico's en kansen in verband met het thema duurzame energie te beheren en hun risico's en potentieelfactoren op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG). Het Fonds belegt niet in bedrijven die zijn geclassificeerd in de volgende sectoren (zoals gedefinieerd door de Global Industry Classification Standard): steenkool en verbruiksgoederen; exploratie en productie van olie en gas; en geïntegreerde olie- en gasbedrijven. Het Fonds hanteert een 'best in class'-benadering voor duurzaam beleggen. Dit betekent dat het Fonds de beste emittenten selecteert (vanuit ESG-oogpunt) voor elke relevante activiteitensector (zonder enige activiteitensector uit te sluiten). Meer dan 90% van de emittenten van effecten waarin het Fonds belegt, heeft een ESG-rating of is geanalyseerd voor ESG-doeleinden. Het Fonds kan een beperkte blootstelling verkrijgen aan emittenten die niet voldoen aan de criteria voor duurzame energie en/of ESG. De BA kan gebruikmaken van afgeleide financiële instrumenten (FDI's) (d.w.z. beleggingen waarvan de koersen zijn gebaseerd op een of meer onderliggende activa) voor beleggingsdoeleinden om de beleggingsdoelstelling van het Fonds te behalen en/of om het risico binnen de portefeuille van het Fonds te verminderen, beleggingskosten te verminderen en extra inkomsten te genereren. Het Fonds kan, via FDI's, een wisselende mate van markthefboomwerking genereren (d.w.z. waarbij het Fonds een marktblootstelling verkrijgt die hoger ligt dan de waarde van zijn activa). Een ESG-rating of -analyse waarnaar hierboven wordt verwezen, is alleen van toepassing op de onderliggende effecten van FDI's die door het Fonds worden gebruikt. Het Fonds wordt actief beheerd. De BA kan naar goeddunken de beleggingen van het Fonds selecteren en wordt daarbij niet beperkt door enige referentie-index. De MSCI All Countries World Index moet door beleggers worden gebruikt om de prestaties van het Fonds te vergelijken. De gewogen gemiddelde ESG-rating van het Fonds zal hoger zijn dan de ESG-rating van de MSCI ACWI nadat ten minste 20% van de effecten met de laagste rating uit de MSCI ACWI is verwijderd. De prijs van de effecten met een aandelenkarakter fluctueert dagelijks en kan worden beïnvloed door factoren die effect hebben op de prestaties van de individuele bedrijven die de effecten uitgeven, maar ook door dagelijkse bewegingen op de aandelenmarkt en bredere economische en politieke ontwikkelingen die ook weer van invloed kunnen zijn op de waarde van uw belegging. Het rendement op uw belegging in het Fonds is direct gerelateerd aan de waarde van de onderliggende projecten, minus de verkoopkosten (zie 'Wat zijn de kosten?' hieronder). De relatie tussen het rendement op uw belegging, hoe dit wordt beïnvloed en hoe lang u uw belegging aanhoudt, wordt onderstaand beschreven (zie 'Hoe lang moet ik het aanhouden en kan ik mijn geld eerder terugtrekken?'). De bewaarder van het Fonds is The Bank of New York Mellon SA/NV, Luxembourg Branch. Nadere informatie over het Fonds vindt u in het meest recente jaarverslag en de meest recente halfjaarverslagen van het BlackRock Global Funds. Deze documenten zijn gratis beschikbaar in het Engels en in bepaalde andere talen. U vindt de documenten, evenals andere (praktische) informatie, waaronder de koersen van de rechten op deelneming, op de website van BlackRock op: www.blackrock.com of door te bellen naar het Internationale Beleggersserviceteam op +44 (0) 20 7743 3300 Uw aandelen zijn niet-uitkeringsaandelen (d.w.z. dividendopbrengsten zullen in de waardeberekening ervan worden opgenomen). De basisvaluta van het Fonds is de Amerikaanse dollar. Aandelen voor deze klasse worden gekocht en verkocht in euro. Dit valutaverschil kan van invloed zijn op de prestaties van uw aandelen. U kunt dagelijks uw aandelen kopen en verkopen. De minimale initiële belegging voor deze aandelenklasse is 5.000 USD of de tegenwaarde hiervan in een andere valuta.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Robeco Capital Growth Funds Robeco Smart Materials D eur
Robeco Capital Growth Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (sector) : Grondstoffen/Basismaterialen
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,825% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,80%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Robeco Smart Materials Equities is een actief beheerd fonds dat wereldwijd belegt in bedrijven die innovatieve materialen en rocestechnologieën leveren. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse. Het fonds heeft duurzaam beleggen als doelstelling in de zin van Artikel 9 van de Verordening (EU) 2019/2088 van 27 november 2019 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiële sector. De strategie integreert duurzaamheidscriteria in het aandelenselectieproces en via een themaspecifieke duurzaamheidsbeoordeling. De portefeuille wordt samengesteld op basis van een in aanmerking komend beleggingsuniversum van bedrijven met een bedrijfsmodel dat bijdraagt aan de thematische beleggingsdoelstellingen. De beoordeling van de relevante SDG's is gebaseerd op een intern ontwikkeld raamwerk. Voor meer informatie hierover, zie www.robeco.com/si. Het fonds streeft ernaar een beter rendement te behalen dan de index. Het fonds heeft duurzaam beleggen als doelstelling volgens Artikel 9 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU. Het fonds stimuleert oplossingen om de hulpbronintensiteit in de economie te verminderen door te beleggen in efficiëntere, schaalbare materialen die gedurende de levensduur een lagere uitstoot hebben. Daarbij belegt het fonds voornamelijk in bedrijven die bijdragen aan de volgende Sustainable Development Goals (SDG's) van de VN: Waardig werk en economische groei, Industrie, innovatie en infrastructuur, Duurzame steden en gemeenschappen, Verantwoorde consumptie en productie, en Klimaatactie. Het fonds integreert factoren op het gebied van milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur (environmental, social and governance; ESG) in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's, doelen voor CO2-reductie en stemmen bij volmacht. Benchmark: MSCI World Index TRN De geselecteerde aandelen voor het beleggingsuniversum van het Subfonds maken mogelijk deel uit van de Benchmark, maar we kunnen ook aandelen buiten de benchmark selecteren. Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark, maar het Subfonds maakt wel ter vergelijking gebruik van een benchmark. De Portefeuillemanager heeft de vrijheid om te beslissen over de samenstelling van de portefeuille op basis van de beleggingsdoelen. Daarnaast kan het fonds flink afwijken van de issuer-, landen- en sectorweging van de benchmark. Er zijn geen restricties aan de afwijking ten opzichte van de benchmark. De benchmark is een algemene marktgewogen index die niet in overeenstemming is met de duurzame doelstelling van het Subfonds. Het Subfonds maakt gebruikt van de Custom Bloomberg Climate Transition Benchmark om het CO2-profiel van het Subfonds te monitoren. Inschrijving en terugkoop: U kunt op elke werkdag participaties (gedeeltelijk) kopen of verkopen, behalve op feestdagen van het fonds. Een overzicht met de feestdagen van het fonds vindt u op www.robeco.com/riam. Valutarisico: Het fonds mag een actief valutabeleid voeren om extra rendement te genereren en mag hiervoor valuta-afdekkingstransacties aangaan. Dividendbeleid: Vermogensaanwas
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
DPAM B Equities World Sustainable B
DPAM B (Beleggingsvennootschap naar Belgisch recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,8% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,90%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: De doelstelling van het compartiment is u een blootstelling te bieden aan aandelen van ondernemingen uit de hele wereld. Het compartiment promoot een combinatie van ecologische en sociale kenmerken in de zin van artikel 8 van Verordening (EU) 2019/2088 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector en moet een minimale proportie duurzame beleggingen in de zin van diezelfde verordening bevatten. Dit compartiment wordt actief beheerd, wat betekent dat de portefeuillebeheerder er niet naar streeft om de prestatie van een benchmark na te bootsen. Beleggingsbeleid: Het compartiment belegt voornamelijk (zonder enige sectorale beperking van welke aard dan ook) in aandelen en/of andere effecten die toegang geven tot het kapitaal van ondernemingen uit de hele wereld. De selectie berust op een methodologie die: -de bedrijven uitsluit die niet voldoen aan bepaalde wereldwijde normen, inclusief het Global Compact van de Verenigde Naties (mensen- en arbeidsrechten, bescherming van het milieu en de strijd tegen corruptie), -de bedrijven uitsluit die zich inlaten met controversiële activiteiten (tabak, kansspelen, thermische steenkool, enz.) of betrokken zijn bij ernstige ESG-controverses (incidenten, aantijgingen met betrekking tot ecologische, sociale en governanceproblemen), -gebruik maakt van een 'best-in-class' kwantitatieve ESG-benadering en een kwalitatieve ESG-benadering, en -op zoek gaat naar impact en duurzaamheidsthema's door ervoor te zorgen dat de producten en/of diensten van het bedrijf ? in verhouding tot zijn omzet ? duurzame ontwikkeling financieren. Meer informatie vindt u op de website https:// www.funds.dpaminvestments.com/funds.html. Derivaten: Het compartiment kan naar eigen keuze gebruikmaken van derivaten (zoals opties en/of termijncontracten ('futures' en/of 'forwards')), niet alleen om de beleggingsdoelstellingen te verwezenlijken, maar ook om risico's af te dekken (afdekking van of blootstelling aan rente- en kredietrisico's). Benchmark: MSCI AC World Net Return. Gebruik van de benchmark: De benchmark wordt gebruikt voor de vergelijking van de prestaties. De selectie en de weging van de activa in de portefeuille van het compartiment kunnen aanzienlijk verschillen van de samenstelling van de benchmark. Inschrijving/terugbetaling: U heeft het recht om uw belegging in aandelen van dit compartiment te ruilen voor aandelen van een ander compartiment. Meer informatie hierover vindt u in het prospectus, onder het punt ?Informatie betreffende de aandelen en de verhandeling ervan?. Verzoeken om inschrijving of/terugbetaling van aandelen kunnen elke werkdag vóór 15.00 uur (Belgische tijd) worden ingediend bij Bank Degroof Petercam nv.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Goldman Sachs Funds III Goldman Sachs Euro Sustainable Credit (Ex-Financials) P Dis EUR
Goldman Sachs Funds III (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,325% bedrag van de positie
Lopende kosten 0,96%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het Fonds is geclassificeerd als een financieel product conform artikel 8 van de Verordening (EU) betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. Het Fonds promoot ecologische of sociale kenmerken en heeft gedeeltelijk duurzaam beleggen als doelstelling. Het Fonds integreert naast traditionele factoren ook ESG-factoren en risico's in het beleggingsproces. Gedetailleerde informatie over de informatieverschaffing over duurzaamheid van het Fonds is te vinden in het pre-contractuele document (bijlage van het prospectus) op https://www.gsam.com/responsible-investing/en-INT/non-professional/funds/documents. Het fonds belegt voornamelijk in obligaties en geldmarktinstrumenten die luiden in euro van uitgevende instellingen die duurzame ontwikkeling nastreven en daarbij rekening houden met beginselen op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur. Om te bepalen wat ons in aanmerking komende duurzame universum is, worden ondernemingen onderworpen aan een uitsluitingsscreening. Ondernemingen waar sprake is van ernstig en structureel controversieel gedrag, worden uitgesloten. Wij beleggen niet in uitgevende instellingen die betrokken zijn bij activiteiten zoals, maar niet beperkt tot, de ontwikkeling, de productie en het onderhoud van of de handel in controversiële wapens, de productie van tabakswaren, steenkoolwinning en/of teerzandproductie. Daarnaast gelden er strengere beperkingen voor beleggingen in uitgevende instellingen die betrokken zijn bij activiteiten die verband houden met kansspelen, wapens, volwassenenentertainment; bont & speciaal leer, boringen in het noordpoolgebied en schalieolie & -gas. Het fonds belegt voornamelijk in een gespreide portefeuille van bedrijfsobligaties (exclusief financiële fondsen) van hoge kwaliteit (met een rating van AAA tot BBB-) die luiden in euro. Het fonds kan een beperkt percentage beleggen in financiële fondsen en in bedrijfsobligaties waaraan een groter risico en daardoor ook een hogere opbrengst is verbonden (met een rating lager dan BBB-). Gemeten over een periode van enkele jaren streven wij ernaar om beter te presteren dan de benchmark Bloomberg Euro Aggregate Corporate ex Financials. De benchmark is een brede weergave van ons beleggingsuniversum. Het fonds kan ook obligaties bevatten die geen deel uitmaken van het universum van de benchmark. Het fonds wordt actief beheerd, waarbij de nadruk ligt op de selectie van ondernemingen. Ons selectieproces omvat zowel een financiële analyse als een ESG-analyse (Environmental, Social & Governance). De nadruk van de analyse gedurende het selectieproces ligt op ondernemingen die naast hun financiële doelstellingen een beleid van duurzame ontwikkeling voeren. Wij combineren deze analyse met een bredere marktanalyse om de optimale portefeuille samen te stellen. Wij streven ernaar optimaal gebruik te maken van de verschillen tussen obligatiewaarderingen binnen een sector en van waarderingsverschillen tussen sectoren en verschillende kwaliteitssegmenten (ratings). De positionering van het fonds kan daardoor wezenlijk afwijken van die van de benchmark. Aangezien het specifieke risico van een uitgevende instelling een belangrijke factor is voor het rendement, onderwerpen wij alle uitgevende instellingen in het belegbare universum aan een grondige analyse van het zakelijke en financiële risico. Met het oog op risicobeheer worden limieten gehanteerd voor afwijkende posities op het niveau van uitgevende instellingen, sectoren en ratings ten opzichte van de benchmark. U kunt uw deelname in het fonds verkopen op elke (werk)dag waarop de waarde van de rechten van deelneming wordt berekend. Voor dit fonds vindt dit dagelijks plaats. Het fonds streeft ernaar regelmatig dividend aan u uit te keren. Het rendement van de Portefeuille is afhankelijk van de prestaties van de Portefeuille, die rechtstreeks verband houden met de prestaties van zijn beleggingen. Het risico- en rendementsprofiel van de Portefeuille dat in dit essentiële-informatiedocument wordt beschreven, gaat ervan uit dat u uw beleggingen in de Portefeuille voor ten minste de aanbevolen periode van bezit aanhoudt, zoals hieronder uiteengezet onder de titel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen'. Zie hieronder het deel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen?' voor meer informatie (inclusief beperkingen en/of boetes) over de mogelijkheid om uw belegging in het Fonds te verzilveren.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Pictet Global Environmental Opportunities P EUR
Pictet (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,8% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,12%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Verhoging van de waarde van uw belegging en tegelijkertijd streven naar een positieve ecologische en/of sociale impact. Referentie-index MSCI AC World (EUR), een index die geen rekening houdt met ecologische, sociale en governance-factoren (ESG). Gebruikt voor risicobewaking, prestatiedoelstelling en prestatiemeting. Portefeuille Het Compartiment belegt voornamelijk in aandelen van bedrijven met een lage ecologische voetafdruk die bijdragen aan de oplossing van wereldwijde ecologische problemen zoals de transitie naar een koolstofarmere economie, een duurzaam beheer van hulpbronnen, preventie en bestrijding van verontreiniging, of bijvoorbeeld de bescherming van schaarse hulpbronnen zoals water. Het Compartiment kan wereldwijd beleggen, ook in opkomende markten en op het Chinese vasteland. Derivaten en gestructureerde producten Het Compartiment kan derivaten gebruiken om verschillende risico's te verminderen (hedging) en voor een efficiënt portefeuillebeheer. Het kan gestructureerde producten gebruiken om posities in portefeuilleactiva te verkrijgen. Valuta van het Compartiment EUR Beleggingsproces In zijn actieve beheer van het Compartiment past de beleggingsbeheerder een combinatie van markt- en fundamentele bedrijfsanalyse toe om effecten te selecteren die naar zijn mening gunstige groeiperspectieven tegen een redelijke prijs bieden. De beleggingsbeheerder beschouwt ESG-factoren als een kernelement van zijn strategie door ernaar te streven voornamelijk te beleggen in economische activiteiten die bijdragen aan een ecologische doelstelling en tegelijkertijd activiteiten te vermijden die een negatief effect hebben op de samenleving of het milieu. De stemrechten worden systematisch uitgeoefend en er kan engagement plaatsvinden bij bedrijven om ESGpraktijken positief te beïnvloeden. Raadpleeg voor nadere informatie ons uitsluitingskader in het Beleid voor Verantwoord Beleggen*, productcategorie SFDR: artikel 9. De portefeuillesamenstelling is niet beperkt ten opzichte van de benchmark, zodat de gelijkenis van de prestaties van het Compartiment met die van de benchmark kan variëren.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Triodos Sicav I Triodos Impact Mixed Fund - Neutral R
Triodos Sicav I (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Gemengd Neutraal risico : Internationaal
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,45% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,55%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
: Het fonds streeft ernaar de waarde van uw beleggingen op middellange tot lange termijn te vergroten en tegelijkertijd de positieve impact op de maatschappij en het milieu te maximaliseren. Het fonds heeft duurzame beleggingen tot doel zoals beschreven in artikel 9 van de SFDR. Het fonds belegt in een evenwichtige mix van obligaties (inclusief impact- en andere bedrijfsobligaties en staatsobligaties) en aandelen van bedrijven in ontwikkelde landen. Deze bedrijven en de opbrengsten van de impact- en bedrijfsobligaties moeten bijdragen aan, of projecten financieren in, ten minste één van de door Triodos gedefinieerde transitiethema's: duurzame voeding en landbouw, hernieuwbare grondstoffen, circulair economie, duurzame mobiliteit en infrastructuur, welvarende en gezonde mensen, innovatie voor duurzaamheid, of inclusieve samenleving. Emittenten die niet voldoen aan de duurzaamheidsnormen van Triodos worden uitgesloten van beleggingen. Obligaties kunnen worden uitgegeven door rechtspersonen of overheden. Alle obligaties moeten investment grade zijn en luiden in EUR. Het rendement van het fonds wordt enerzijds bepaald door rente- en dividendinkomsten uit beleggingen minus de beheerskosten van het fonds en anderzijds door de koersveranderingen van de beleggingen, inclusief valuta-effecten voor de aandelen. Het rendement van het fonds is in grote mate afhankelijk van rente- en valutaontwikkelingen en marktbewegingen. Het fonds wordt actief beheerd. Het vergelijkt zijn rendement met de MSCI World Index (50%), de iBoxx Euro Corporates Overall Total Return (30%) en de iBoxx Euro Eurozone Sovereign 1-10 Total Return (20%), maar tracht die niet te repliceren of te overtreffen. Het fonds kan afwijken van de benchmark omdat het alleen in bedrijven en obligaties investeert die aan strikte duurzaamheidscriteria voldoen.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Carmignac Portfolio Grande Europe A EUR
Carmignac Portfolio (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Europa
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,7% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,37%
Prestatievergoeding 0.82%
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het subfonds streeft ernaar de referentie-indicator (de Stoxx 600 NR (EUR) Index) over een periode van meer dan vijf jaar te verslaan. Daarnaast streeft het ernaar duurzaam te beleggen om langetermijngroei te realiseren. Het subfonds is een Europees aandelensubfonds en belegt ten minste 75% van zijn activa in aandelen uit de Europese Economische Ruimte. Daarnaast kan het subfonds maximaal 25% van zijn activa beleggen in aandelen uit OESO-landen buiten de Europese Economische Ruimte. Het fonds kan maximaal 10% van de netto-activa beleggen in obligaties met een lagere rating dan 'investment grade'. De beheerder kan als rendementsbron relatieve-waardestrategieën toepassen met als doel te profiteren van de relatieve waarde van verschillende instrumenten. Ook kunnen via derivaten short-posities worden ingenomen. Het subfonds gebruikt derivaten voor afdekkings- of arbitragedoeleinden, of om de portefeuille bloot te stellen aan de volgende risico's (direct of via indexen): valuta's, obligaties, aandelen (alle kapitalisaties), ETF's, dividenden, volatiliteit, variantie (de twee laatstgenoemde categorieën tot 10% van de netto-activa) en grondstoffen. De beschikbare derivaten bestaan uit opties (standaard, barrier, binair), futures en forwards, swaps (inclusief rendementsswaps) en CFD's (contracts for difference) op één of meer onderliggende effecten. Maximaal 10% van de netto-activa kan in voorwaardelijk converteerbare obligaties ("CoCo's") worden belegd. CoCo's zijn gereguleerde, achtergestelde schuldinstrumenten die op zich complex, maar wel homogeen van structuur zijn. Raadpleeg het prospectus voor nadere informatie. Het subfonds kan maximaal 10% van de netto-activa in rechten van deelneming of aandelen van ICB's beleggen. Dit subfonds is een actief beheerde ICBE. De beleggingsbeheerder heeft de vrijheid om de portefeuille naar eigen goeddunken samen te stellen, maar hij blijft daarbij wel aan de genoemde beleggingsdoelstellingen en het vastgelegde beleid gebonden. Het beleggingsuniversum van het subfonds is ten minste gedeeltelijk van de referentie-indicator afgeleid. De beleggingsstrategie van het subfonds is niet afhankelijk van de Referentie-indicator; de posities en wegingen van het subfonds kunnen dan ook aanzienlijk afwijken van de samenstelling van de Referentie-indicator. Er zijn geen grenzen aan de mate van zulke afwijkingen gesteld. Het subfonds heeft een duurzaamheidsdoelstelling die aansluit op artikel 9 van Europese Verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector (de 'SFDR'). Op basis van een best-in-universe-benadering belegt het subfonds ten minste 80% van het nettovermogen in duurzame beleggingen in de zin van de SFDR, waarvan ten minste 10% een ecologische doelstelling heeft en ten minste 30% een sociale doelstelling. De niet-financiële analyse leidt tot een reductie van het beleggingsuniversum van het fonds met minimaal 20%. Dat gebeurt aan de hand van een negatief filter, waarmee bedrijven worden uitgesloten die op grond van hun niet-financiële rating een hoog risico inhouden. Daarnaast richt het subfonds zich op een CO2-uitstoot (tCO2/mln. USD aan omzet, omgerekend in EUR en geaggregeerd op portefeuilleniveau (scope 1 en scope 2 van het GHGprotocol)) die 50% lager is dan die van de referentie-indicator. De definitie van 'duurzame belegging' die het subfonds hanteert, is gebaseerd op het kader van de duurzame ontwikkelingsdoelstellingen ('SDG's') van de Verenigde Naties. Dit is slechts één van de kaders die gebruikt kunnen worden om positieve resultaten inzichtelijk te maken. Andere kaders kunnen andere resultaten opleveren. Het duurzaamheidsrisico van het subfonds kan afwijken van dat van de referentie-indicator.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Voorzichtig
Deze fondsen werden zorgvuldig uitgekozen door beursexperts volgens deze criteria: performantie, risico, diversificatie (geografisch en sectorgebonden) en de kwaliteit van de beheerder.
De samenstelling van uw plan gebeurt op uw initiatief en niet op basis van een aanbeveling of advies van Keytrade Bank.
Dit is een reclameboodschap. Raadpleeg het prospectus van deze ICBE en het document met de essentiële beleggersinformatie (Priips KID) vooraleer u een beleggingsbeslissing neemt.
Robeco Capital Growth Funds Robeco Global Consumer Trends D EUR
Robeco Capital Growth Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,825% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,12%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Robeco Global Consumer Trends is een actief beheerd fonds dat belegt in aandelen uit ontwikkelde en opkomende landen van over de hele wereld. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse. Het fonds heeft als doelstelling het behalen van een beter rendement dan de index. Het belegt in een aantal structurele groeitrends in de consumentenbestedingen. De eerste is de ?digitale transformatie van consumptie?. De tweede trend is de ?opkomst van de middenklasse?.De derde trend richt zich op het toenemende belang van ?gezondheid en welzijn?. De fondsmanagers proberen aandelen van de structurele winnaars binnen deze trends te selecteren. Het fonds bevordert kenmerken op het gebied van milieu en maatschappij (environmental and social; E&S) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU, integreert duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's, stemmen bij volmacht en engagement. Benchmark: MSCI All Country World Index (Net Return, EUR) Het Subfonds wordt actief beheerd. De geselecteerde aandelen voor het beleggingsuniversum van het Subfonds maken mogelijk deel uit van de Benchmark, maar we kunnen ook aandelen buiten de benchmark selecteren. Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark, maar het Subfonds maakt wel ter vergelijking gebruik van een benchmark. De Beheermaatschappij heeft de vrijheid om te beslissen over de samenstelling van de portefeuille op basis van de beleggingsdoelen. Daarnaast kan het fonds flink afwijken van de issuer-, landen- en sectorweging van de benchmark. Er zijn geen restricties aan de afwijking ten opzichte van de benchmark. De benchmark is een algemene marktgewogen index die niet in overeenstemming is met de ESG-kenmerken die het Subfonds bevordert. Inschrijving en terugkoop: U kunt op elke werkdag participaties (gedeeltelijk) kopen of verkopen, behalve op feestdagen van het fonds. Een overzicht met de feestdagen van het fonds vindt u op www.robeco.com/riam. Valutarisico: Het fonds kan valuta-afdekkingstransacties aangaan. Gewoonlijk worden geen valuta-afdekkingen toegepast. Dividendbeleid: Vermogensaanwas
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Aphilion Q² (Beleggingsvennootschap naar Belgisch recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,5% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,99%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstellingen De activa van het fonds ?Aphilion Q² - Equities? zijn hoofdzakelijk belegd in aandelen of daarmee vergelijkbare effecten van landen die tot de OESO behoren, hoofdzakelijk West Europa, de Verenigde Staten en Japan. Het fonds streeft ernaar meer dan 95% belegd te zijn in de aandelenmarkten, maar houdt ook altijd een klein percentage liquiditeiten aan om een flexibel portefeuillebeheer toe te laten. De activa worden belegd met het oog op waardevermeerdering op middellange termijn. De basisfilosofie van het beheer is het zoeken naar interessant gewaardeerde aandelen en sectoren die een beter dan gemiddeld rendement kunnen genereren en zo de doelstelling van waardevermeerdering op middellange termijn het best kunnen garanderen. De onderliggende beleggingen van dit financieel product houden geen rekening met de EU-criteria voor ecologisch duurzame economische activiteiten. De referentie-index is de Bloomberg Developed Markets Large & Mid Cap NR Index in euro. De referentie-index wordt niet exact gekopieerd (actief beheer), maar dient als objectieve vergelijkingsbasis voor de beleggingsprestaties van het fonds. De samenstelling van de portefeuille kan volledig afwijken van de samenstelling van de referentie-index. De door het fonds geïnde dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het fonds.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Franklin Templeton Investment Funds Templeton Global Total Return Fund A
Franklin Templeton Investment Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Varia
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,525% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,48%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Beleggingsdoelstelling Het Fonds streeft naar een maximaal totaalbeleggingsrendement door een toename in de waarde van zijn beleggingen te bewerkstellingen, inkomsten te genereren en valutawinsten te realiseren op de middellange tot lange termijn. Beleggingsbeleid Het Fonds volgt een actief beheerde beleggingsstrategie en belegt voornamelijk in: ? schuldbewijzen van elke kwaliteit (inclusief schuldbewijzen van lagere kwaliteit, zoals effecten zonder investment grade) uitgegeven door overheden, overheidsgerelateerde of bedrijfsentiteiten in ontwikkelde of opkomende markten Het Fonds kan in mindere mate beleggen in: ? door hypotheken en activa gedekte effecten ? schuldbewijzen van supranationale entiteiten, zoals de Europese Investeringsbank ? het Chinese vasteland via de Bond Connect of rechtstreeks (minder dan 30% van het vermogen) - effecten in gebreke (beperkt tot 10% van het vermogen) ? deelbewijzen van andere beleggingsfondsen (beperkt tot 10% van het vermogen) Het Fonds kan derivaten gebruiken voor afdekking, efficiënt portefeuillebeheer en/of beleggingsdoeleinden die worden gebruikt als een actief beleggingsbeheerinstrument om blootstelling aan markten te verkrijgen. Door de flexibele en opportunistische aard van de strategie kan het beleggingsteam inspelen op verschillende marktomstandigheden. Bij het nemen van beleggingsbeslissingen maakt het beleggingsteam gebruik van diepgaand onderzoek naar verschillende factoren die de obligatiekoersen en valutawaarden kunnen beïnvloeden. Het Fonds kan aanzienlijke bedragen aan bankdeposito's, geldmarktinstrumenten of geldmarktfondsen aanhouden als gevolg van het gebruik van derivaten of om zijn beleggingsdoelstellingen te verwezenlijken en voor treasury-doeleinden. Het Fonds kan inkomsten uitkeren exclusief kosten. Hierdoor kunnen weliswaar meer inkomsten worden uitgekeerd, maar dit kan ook een vermindering van het kapitaal tot gevolg hebben. De benchmark van het fonds is de Bloomberg Multiverse Index. De benchmark wordt uitsluitend gebruik als referentie, zodat Beleggers de prestaties van het Fonds kunnen vergelijken, en de benchmark wordt evenmin gebruikt als beperking voor de samenstelling van de portefeuille van het Fonds, noch als prestatiedoelstelling die het Fonds moet overtreffen. Het Fonds kan afwijken van de benchmark. Beleid inzake aandelenklassen De inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden gekapitaliseerd, met een stijging van de waarde van de aandelen tot gevolg. Verwerking van inschrijvings- en terugkooporders U kunt verzoeken om de verkoop van uw aandelen op elke Handelsdag (zoals gedefinieerd in het huidige prospectus van het Fonds).
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Invesco Funds Invesco Euro Bond Fund A-SD
Invesco Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,375% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,11%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
- De doelstelling van het Fonds is vermogensgroei op lange termijn en inkomsten te verwezenlijken. - Het Fonds zal voornamelijk beleggen in schuldinstrumenten die luiden in euro. - Het Fonds kan gebruikmaken van effectenbelening met het oog op efficiënt portefeuillebeheer. - Het Fonds zal beleggen in schuldinstrumenten (inclusief voorwaardelijk converteerbare effecten) die zijn uitgegeven door overheden of bedrijven uit de hele wereld. - Het Fonds kan beleggen in schuldinstrumenten die in financiële nood verkeren (noodlijdende effecten). - Het Fonds kan ook blootstelling verwerven aan gesecuritiseerde schuld. - Het Fonds kan in aanzienlijke mate gebruikmaken van derivaten (complexe instrumenten) teneinde (i) het risico te verminderen en/of extra kapitaal of inkomsten te genereren en/of (ii) de beleggingsdoelstellingen van het Fonds te verwezenlijken door diverse hefboomeffecten te genereren (d.w.z. waar het Fonds marktblootstelling verkrijgt voor meer dan de intrinsieke waarde van het Fonds). - Het Fonds wordt actief beheerd en wordt niet beperkt door de benchmark, de Bloomberg Euro Aggregate Index (Total Return), die wordt gebruikt voor vergelijkingsdoeleinden. Aangezien de benchmark een geschikte vervangende waarde is voor de beleggingsstrategie, is het echter waarschijnlijk dat het merendeel van de emittenten in het Fonds tevens een component van de benchmark is. Aangezien het Fonds actief wordt beheerd, zal deze overlapping veranderen en kan deze bewering van tijd tot tijd worden gewijzigd. - Het Fonds heeft een ruime bevoegdheid wat betreft de samenstelling van de portefeuille, en daardoor zullen de risico- en rendementskenmerken van het Fonds naar verwachting in de loop van de tijd wezenlijk verschillen van de benchmark. - Het Fonds promoot criteria op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG) zoals bedoeld in Artikel 8 van de Verordening (EU) 2019/2088 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. - U kunt aandelen in het Fonds op elke Handelsdag kopen en verkopen (zoals gedefinieerd in het Prospectus). - Inkomsten uit uw belegging worden halfjaarlijks uitbetaald.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Edmond de Rothschild Fund Bond Allocation A
Edmond de Rothschild Fund (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,4% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,83%
Prestatievergoeding 0.43%
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstellingen Doelstelling: De doelstelling van het Product bestaat erin een rendement op jaarbasis te bieden dat hoger ligt dan dat van zijn referentie-index. Referentie-index: De referentie-index luidt in de valuta van de Klasse. De referentie-index van het Product bestaat voor 50% uit de Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate Total Return Index en voor 50% uit de Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury Total Return Index. De referentie-index wordt alleen gebruikt voor vergelijkingsdoeleinden. Het Product wordt actief beheerd. Beleggingsbeleid: De Beleggingsbeheerder zal in zijn financiële analyse systematisch rekening houden met ecologische, sociale en governancefactoren (ESG) om de effecten van de portefeuille te selecteren. Ten minste 90% van de schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten of degene die zijn uitgegeven door 'opkomende' landen in de portefeuille heeft een ESG-rating. Aan het eind van dit proces zal het Product een ESG-rating hebben die hoger is dan die van zijn beleggingsuniversum. Bovendien omvat het proces van effectenselectie ook een filter om bedrijven uit te sluiten die bijdragen aan de productie van controversiële wapens, in overeenstemming met de internationale conventies op dit gebied. Dit geldt ook voor bedrijven die zijn blootgesteld aan activiteiten in verband met thermische kolen of tabak, in overeenstemming met het uitsluitingsbeleid van de Edmond de Rothschild Group dat beschikbaar is op diens website: https://www.edmond-de-rothschild.com/en/Pages/Responsible-investment.aspx. Het Product wordt ingedeeld onder artikel 8(1) van de SFDR aangezien het een combinatie van ESG-kenmerken promoot, hoewel er geen referentie-index is aangewezen om de ecologische of sociale kenmerken te bereiken. In het kader van zijn ESG-strategie promoot het Product ecologische kenmerken, maar het belegt niet in ecologisch duurzame economische activiteiten. De onderliggende beleggingen van dit financiële product houden geen rekening met de EU-criteria voor ecologisch duurzame economische activiteiten, in de context van de Taxonomieverordening. De beleggingsbenadering van het Product combineert zowel top-down als bottom-up factoren. Zodoende profiteert het Product dus van de aanvullende vaardigheden van de Beleggingsbeheerder, die een relevante macro-economische analyse combineert met vaardigheden voor het selecteren van specifieke obligaties in elk segment van de vastrentende markt. Het Product kan tot 100% van zijn nettovermogen beleggen in effecten die luiden in andere valuta's dan de euro. Het valutarisico dat voortvloeit uit deze beleggingen wordt systematisch afgedekt. Het Product kan tot 20% van zijn nettovermogen beleggen in schuldbewijzen die luiden in onshore RMB (CNY). Schuldbewijzen die luiden in onshore RMB (CNY) kunnen effecten omvatten die zowel direct worden verhandeld op de Chinese Interbank Bond Market (CIBM) als op de aandelenbeurzen in de VRC. Deze beleggingen zullen worden uitgevoerd via het Bond Connect-programma. De Gewijzigde Duration van het Product kan variëren van -2 tot 8. Het Product kan gebruikmaken van financiële derivaten om zijn beleggingsdoelstelling te verwezenlijken. Deze strategieën kunnen, vanwege het gebruik van derivaten, mogelijk leiden tot een relatief hoge hefboom. Het Product kan binnen de limiet van 10% van zijn nettovermogen beleggen in rechten van deelneming of aandelen van icbe's of andere Beleggingsfondsen. Bestemming van de inkomsten: Kapitalisatie
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Fidelity Funds Emerging Market Debt Fund A-Acc-EUR
Fidelity Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Groeimarkten
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,6% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,77%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Inflatierisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Risico van minder ontwikkelde landen
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Inflatierisico
Bij stijgende inflatie kunnen schuldinstrumenten sterker in waarde verminderen dan andere soorten activa (doorgaans daalt de reële waarde van een obligatie als het rendement ervan niet opweegt tegen het door de inflatie veroorzaakte koopkrachtverlies). Als het inflatierisico zich voordoet, kan dat leiden tot een waardedaling van de activa in portefeuille en bijgevolg het rendement van uw belegging doen afnemen.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Risico van minder ontwikkelde landen
Aangezien een groot deel van het fonds belegd is in minder ontwikkelde landen, dient u bereid te zijn om aanzienlijke schommelingen in de waarde van het fonds te aanvaarden.
Doelstelling: Het fonds streeft naar vermogensgroei op termijn en naar de uitkering van inkomsten. Beleggingsbeleid: Het fonds belegt ten minste 70% van zijn vermogen in schuldbewijzen van opkomende markten, uitgegeven door overheden, semioverheden, banken, financiële instellingen en bedrijfsentiteiten. Het fonds kan ook in ondergeschikte mate beleggen in andere soorten schuldbewijzen, aandelen, schuldbewijzen van lagere kwaliteit en, in ondergeschikte mate, geldmarktinstrumenten. Het fonds belegt ten minste 50% van zijn vermogen in effecten van bedrijven met gunstige ecologische, sociale en governancekenmerken (ESG). Het fonds kan beleggen in de volgende activa volgens de aangegeven percentages: Genoteerde Chinese onshore obligaties (direct en/of indirect): minder dan 30% (in totaal) hybride obligaties en voorwaardelijk converteerbare obligaties (CoCo's): minder dan 30%, waarvan minder dan 20% in CoCo's Het fonds kan ook beleggen in andere achtergestelde financiële schuld en preferente aandelen. Het fonds is niet gebonden aan beperkingen inzake het percentage dat het kan beleggen in effecten of emittenten onder beleggingskwaliteit. De blootstelling van het fonds aan noodlijdende effecten is beperkt tot 10% van zijn vermogen. Beleggingsproces: Bij het actieve beheer van het fonds maakt de Beleggingsbeheerder gebruik van interne onderzoeks- en beleggingscapaciteiten om geschikte kansen te identificeren bij obligatie-emittenten, sectoren, geografische gebieden en effectentypes. Dit kan een evaluatie inhouden van de kredietwaardigheid van obligatie-emittenten, naast macro-economische factoren en waarderingen. De Beleggingsbeheerder houdt ook rekening met ESG-factoren bij de beoordeling van beleggingsrisico's en -kansen. Bij het bepalen van gunstige ESG-factoren houdt de Beleggingsbeheerder rekening met ESG-ratings die door Fidelity of externe bureaus worden verstrekt. Via het beleggingsbeheerproces tracht de Beleggingsbeheerder te waarborgen dat emittenten en landen waarin is belegd goede bestuurspraktijken volgen. Het fonds houdt zich aan de normen van het Fidelity Sustainable Investing Framework. Voor meer informatie, zie "Duurzaam beleggen en ESG-integratie" en de bijlage Duurzaamheid. Derivaten en technieken: Het fonds kan derivaten gebruiken voor afdekkingsdoeleinden, voor een efficiënt portefeuillebeheer en voor beleggingsdoeleinden. Benchmark: J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index - Global Diversified, een index die geen rekening houdt met ESG-kenmerken. Gebruikt voor: beleggingsselectie, risicobewaking en rendementsvergelijking. Basisvaluta: USD Risicobeheermethode: Verplichting. Aanvullende informatie: U kunt uw Aandelen op elke Waarderingsdag geheel of gedeeltelijk verkopen (aflossen). Aangezien dit een niet-uitkerende aandelenklasse is, worden dividenden opnieuw belegd. Dit document met essentiële informatie beschrijft een subfonds van Fidelity Funds. Voor elk subfonds van Fidelity Funds wordt een afzonderlijke pool van activa belegd en gehouden. De activa en verplichtingen van het fonds zijn gescheiden van die van andere subfondsen en er is geen wederzijdse aansprakelijkheid met de subfondsen. Voor meer informatie, zie het prospectus en de meest recente jaar- en halfjaarverslagen en de jaar- en halfjaarrekening, die te allen tijde kosteloos verkrijgbaar zijn in het Engels en de andere hoofdtalen bij FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Deze documenten en beknopte informatie over het Beloningsbeleid is beschikbaar op https://www.fidelity.lu. De intrinsieke waarde van het fonds is verkrijgbaar op het hoofdkantoor van Fidelity Funds ('de ICBE') en op www.fidelity.lu. Bewaarder: Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Evenwichtig
Deze fondsen werden zorgvuldig uitgekozen door beursexperts volgens deze criteria: performantie, risico, diversificatie (geografisch en sectorgebonden) en de kwaliteit van de beheerder.
De samenstelling van uw plan gebeurt op uw initiatief en niet op basis van een aanbeveling of advies van Keytrade Bank.
Dit is een reclameboodschap. Raadpleeg het prospectus van deze ICBE en het document met de essentiële beleggersinformatie (Priips KID) vooraleer u een beleggingsbeslissing neemt.
DNCA Invest (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Gemengd Neutraal risico : Europa
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,7% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,51%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Inflatierisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Hefboomrisico
- Hedgingrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Inflatierisico
Bij stijgende inflatie kunnen schuldinstrumenten sterker in waarde verminderen dan andere soorten activa (doorgaans daalt de reële waarde van een obligatie als het rendement ervan niet opweegt tegen het door de inflatie veroorzaakte koopkrachtverlies). Als het inflatierisico zich voordoet, kan dat leiden tot een waardedaling van de activa in portefeuille en bijgevolg het rendement van uw belegging doen afnemen.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Hefboomrisico
Het fonds gebruikt een hefboom via financiële derivaten, wat zowel de winsten als de verliezen van zijn beleggingen zal vergroten en zal leiden tot grotere schommelingen in zijn netto-inventariswaarde. Dit verhoogt het risico van het fonds ten opzichte van een fonds zonder hefboom. Een hefboomeffect doet zich voor wanneer de algemene economische blootstelling van het fonds groter is dan het belegde bedrag
Hedgingrisico
De pogingen van een fonds om bepaalde risico's te verminderen of te elimineren, hebben misschien niet het bedoelde effect.
Het compartiment tracht over de aanbevolen beleggingstermijn een hoger rendement te realiseren dan de samengestelde index 20% Eurostoxx 50 + 80% FTSE MTS Global, berekend met herbelegging van dividenden. Beleggers dienen zich ervan bewust te zijn dat het compartiment een discretionaire beheerstijl heeft en criteria op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG) hanteert. De algemene beleggingsstrategie van het compartiment is gericht op het verbeteren van het rendement op een vermogensbelegging door het actief beheer van een portefeuille van aandelen en vastrentende producten in euro's. Het compartiment streeft ernaar een alternatief te bieden voor beleggingen in obligaties en converteerbare obligaties (rechtstreeks of via beleggingsfondsen) en een alternatief voor in euro's uitgedrukte fondsen met kapitaalgarantie. Het compartiment biedt echter geen garantie op het belegde kapitaal. Het compartiment wordt beheerd volgens verantwoorde en duurzame principes en promoot ecologische of sociale kenmerken in de zin van artikel 8 van de SFDR. Bijkomende informatie over de SRI-strategie is te vinden in het prospectus van het compartiment. De volgende limieten zijn van toepassing: - Het compartiment kan tot 100% van de nettoactiva beleggen in vastrentende effecten. Binnen deze limiet mogen vastrentende effecten, hoofdzakelijk luidend in euro, bestaan uit effecten die zijn uitgegeven door emittenten uit de openbare of particuliere sector, en uitgegeven zijn door ondernemingen met statutaire zetel in een lidstaat van de OESO, waarbij er in effecten van alle verschillende ratings belegd kan worden, ook in effecten zonder rating; - Tot 50% van de nettoactiva mogen bestaan uit effecten die behoren tot de categorie 'speculatief' (d.w.z. met een rating lager dan 'investment grade' van Standard & Poor?s (minimaal A-3 kortetermijnrating of BBB-langetermijnrating, of gelijkwaardig) of zonder rating. De beheermaatschappij baseert haar beleggingsbeslissingen en risicobeoordeling niet uitsluitend op ratings van onafhankelijke kredietbeoordelaars, maar maakt ook gebruik van eigen kredietbeoordelingen; - Het compartiment kan tot 35% van de nettoactiva beleggen in aandelen. Binnen deze limiet kunnen aandelen worden uitgegeven door vennootschappen met statutaire zetel in de OESO-lidstaten, ongeacht hun kapitalisatie, en luidend in euro. Beleggingen in aandelen uitgegeven door emittenten met een kapitalisatie van minder dan 1 miljard euro mogen niet meer dan 5% van de nettoactiva van het compartiment bedragen; - Tot 5% van de nettoactiva van het compartiment mogen beleggen in effecten die kunnen worden geclassificeerd als noodlijdend (d.w.z. die een langetermijnrating hebben die lager is dan CCC van Standard & Poor's, of gelijkwaardig); - Het compartiment mag tot 15% van de nettoactiva beleggen in Asset Backed Securities (ABS), waaronder Mortgage Backed Securities (MBS). Deze bestaan uit effecten die bijvoorbeeld ten minste een B-rating van Standard & Poor?s hebben of naar het oordeel van de beheermaatschappij een vergelijkbare kredietkwaliteit hebben. De totale blootstelling aan aandelen met maatschappelijk zetel in een niet-OESO-lidstaat en/of (ii) vastrentende effecten die uitgegeven worden door in een niet-OESO-lidstaat gevestigde emittenten en/of gegarandeerd worden door een niet-OESO-lidstaat, mag niet meer dan 10% van de nettoactiva van het compartiment bedragen; - Tot 10% van de nettoactiva van het compartiment mogen beleggen in voorwaardelijk converteerbare obligaties. De looptijd van de portefeuille van het compartiment is beperkt tot 7 jaar. Het compartiment mag tot 10% van de nettoactiva beleggen in deelbewijzen en/of aandelen van icbe's en/of andere icb's, waaronder ETF's. Om de beleggingsdoelstelling te bereiken kan het compartiment beleggen in aandelen of daaraan gerelateerde financiële derivaten met het oog op het afdekken of verhogen van het aandelen- of renterisico, zonder daarbij te streven naar een te grote blootstelling. Het compartiment mag daarnaast maximaal 100% van de nettoactiva beleggen in financiële of onderhandse derivaten waaronder futures, opties, CDS en index-CDS, die worden verhandeld op gereglementeerde of onderhandse markten, voor afdekkings- of beleggingsdoeleinden (bijv. verhogen van de aandelenblootstelling, renterisico, kredietrisico, zonder daarbij te streven naar een te grote blootstelling). Het compartiment wordt actief beheerd en gebruikt de benchmark om zijn rendement mee te vergelijken. Dat betekent dat de beheermaatschappij beleggingsbeslissingen neemt om de beleggingsdoelstelling van het compartiment te realiseren. Het kan daarbij onder meer gaan om beslissingen over de effectenselectie en het algemene blootstellingsniveau aan de markt. De beheermaatschappij laat de posities in zijn portefeuille op geen enkele manier beperken door de benchmark. Het compartiment kan volledig of significant afwijken van de benchmark.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund A-ACC-Euro (hedged)
Fidelity Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Gemengd Laag risico : Internationaal
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,625% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,30%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Het fonds streeft naar een matige vermogensgroei op middellange tot lange termijn en naar de uitkering van inkomsten. Beleggingsbeleid: Het fonds belegt in een waaier van activaklassen, waaronder schuldbewijzen, aandelen, vastgoed en infrastructuur, uit de hele wereld, inclusief opkomende markten. Het fonds belegt ten minste 50% van zijn vermogen in effecten van emittenten met gunstige ecologische, sociale en governancekenmerken (ESG). Het fonds kan beleggen in de volgende activa volgens de aangegeven percentages: obligaties van beleggingskwaliteit: tot 100% obligaties onder beleggingskwaliteit: tot 60% obligaties van opkomende markten: tot 50% aandelen: tot 50% staatsobligaties: tot 50% Chinese A- en B-aandelen en beursgenoteerde onshore obligaties (direct en/of indirect): minder dan 20% (in totaal) in aanmerking komende REIT's en infrastructuureffecten: minder dan 30% (in elke activaklasse) hybride en voorwaardelijk converteerbare obligaties (CoCo's): minder dan 30%, waarvan minder dan 20% in CoCo's geldmarktinstrumenten: tot 25% SPAC's: minder dan 5%. Het fonds kan ook beleggen in andere achtergestelde financiële schuld en preferente aandelen De blootstelling van het fonds aan noodlijdende effecten is beperkt tot 10% van zijn vermogen. Beleggingsproces: Bij het actieve beheer van het fonds zal de Beleggingsbeheerder beleggingen over activaklassen en geografische gebieden spreiden op basis van hun potentieel om inkomsten en vermogensgroei te genereren of het totale risico te beperken. De inkomsten van het fonds worden hoofdzakelijk gegenereerd door dividenduitkeringen van aandelen en couponbetalingen van obligaties. De Beleggingsbeheerder houdt ook rekening met ESG-kenmerken bij de beoordeling van beleggingsrisico's en -kansen. Bij het bepalen van gunstige ESG-kenmerken houdt de Beleggingsbeheerder rekening met ESG-ratings die door Fidelity of externe bureaus worden verstrekt. Doorheen het beleggingsbeheerproces tracht de Beleggingsbeheerder te waarborgen dat bedrijven waarin is belegd goede bestuurspraktijken volgen. Het fonds houdt zich aan de normen van het Fidelity Sustainable Investing Framework. Voor meer informatie, zie "Duurzaam beleggen en ESG-integratie" en de bijlage Duurzaamheid. Derivaten en technieken: Het fonds kan derivaten gebruiken voor afdekkingsdoeleinden, voor een efficiënt portefeuillebeheer en voor beleggingsdoeleinden. Benchmark: Geen. Basisvaluta: CNH Risicobeheermethode: Verplichting. Aanvullende informatie: U kunt uw Aandelen op elke Waarderingsdag geheel of gedeeltelijk verkopen (aflossen). Aangezien dit een niet-uitkerende aandelenklasse is, worden dividenden opnieuw belegd. Dit document met essentiële informatie beschrijft een subfonds van Fidelity Funds. Voor elk subfonds van Fidelity Funds wordt een afzonderlijke pool van activa belegd en gehouden. De activa en verplichtingen van het fonds zijn gescheiden van die van andere subfondsen en er is geen wederzijdse aansprakelijkheid met de subfondsen. Voor meer informatie, zie het prospectus en de meest recente jaar- en halfjaarverslagen en de jaar- en halfjaarrekening, die te allen tijde kosteloos verkrijgbaar zijn in het Engels en de andere hoofdtalen bij FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Deze documenten en beknopte informatie over het Beloningsbeleid is beschikbaar op https://www.fidelity.lu. De intrinsieke waarde van het fonds is verkrijgbaar op het hoofdkantoor van Fidelity Funds ('de ICBE') en op www.fidelity.lu. Bewaarder: Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Goldman Sachs Funds V Goldman Sachs Patrimonial Balanced P Dis EUR
Goldman Sachs Funds V (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Gemengd Neutraal risico : Internationaal
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,6% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,67%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het Fonds is geclassificeerd als een financieel product conform artikel 8 van de Verordening (EU) betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. Het Fonds promoot ecologische of sociale kenmerken en heeft gedeeltelijk duurzaam beleggen als doelstelling. Het Fonds integreert naast traditionele factoren ook ESG-factoren en risico's in het beleggingsproces. Gedetailleerde informatie over de informatieverschaffing over duurzaamheid van het Fonds is te vinden in het pre-contractuele document (bijlage van het prospectus) op https://www.gsam.com/responsible-investing/en-INT/non-professional/funds/documents. Het fonds is een fonds van fondsen en belegt voornamelijk in een gespreide internationale portefeuille van aandelen- en vastrentende fondsen (fondsen die beleggen ofwel in aandelen, ofwel in vastrentende instrumenten). Ook andere financiële instrumenten kunnen worden gebruikt om de beleggingsdoelstellingen te behalen. Het fonds kan ook tot 20% van zijn nettoactiva rechtstreeks beleggen in het vasteland van China via Stock Connect. Dit is het programma voor wederzijdse markttoegang waardoor beleggers kunnen handelen in bepaalde aandelen. Het fonds wordt actief beheerd om te reageren op veranderende marktomstandigheden door onder meer gebruik te maken van fundamentele en gedragsanalyse, wat na verloop van tijd leidt tot een dynamische assetallocatie. De positionering van het fonds kan daardoor wezenlijk afwijken van die van de benchmark. Het fonds wordt actief beheerd aan de hand van een beleggingsprofiel van 50% in euro's uitgedrukte obligaties (benchmark: Bloomberg Euro Aggregate) en 50% internationale aandelen (benchmark: MSCI AC World (NR)), met een bandbreedte van 20%. Gemeten over een periode van enkele jaren hebben wij als doel beter te presteren dan de gecombineerde benchmark. De benchmark is een brede weergave van ons beleggingsuniversum. Het fonds kan ook beleggen in effecten die geen deel uitmaken van het universum van de benchmark. Onze nadruk ligt op stabiele vermogensgroei. Het streven van het fonds is om waarde toe te voegen via drie benaderingen: (1) Selectie uit en onderlinge spreiding van aandelen en obligaties, (2) Selectie uit een diverse verzameling fondsen, (3) Beslissingen op het gebied van portefeuillediversificatie en risicobeheer. U kunt uw deelname in het fonds verkopen op elke (werk)dag waarop de waarde van de rechten van deelneming wordt berekend. Voor dit fonds vindt dit dagelijks plaats. Het fonds streeft ernaar regelmatig dividend aan u uit te keren. Het rendement van de Portefeuille is afhankelijk van de prestaties van de Portefeuille, die rechtstreeks verband houden met de prestaties van zijn beleggingen. Het risico- en rendementsprofiel van de Portefeuille dat in dit essentiële-informatiedocument wordt beschreven, gaat ervan uit dat u uw beleggingen in de Portefeuille voor ten minste de aanbevolen periode van bezit aanhoudt, zoals hieronder uiteengezet onder de titel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen'. Zie hieronder het deel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen?' voor meer informatie (inclusief beperkingen en/of boetes) over de mogelijkheid om uw belegging in het Fonds te verzilveren.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Vector (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Gemengd Flexibel
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,65% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,05%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Soort Het fonds is een in Luxemburg uitgegeven icbe-beleggingsfonds. Looptijd Het subfonds heeft een onbepaalde looptijd. De vennootschap is gerechtigd het beheer van het subfonds te beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van zes maanden door middel van een mededeling in de Staatscourant en voorts in haar jaar- of halfjaarverslag. Informatie over de terugkoopmogelijkheden vindt u in het prospectus van het fonds. Dit is een open-ended Fonds. Doelstellingen Het doel van het beleggingsbeleid is om een zo hoog mogelijke waardegroei te realiseren door te beleggen in wereldwijde aandelen in euro's. Het fonds wordt gebenchmarkt ten opzichte van een combinatie van de MSCI World All Countries Index en de Euro kortetermijnrente, waarbij het fonds actief wordt beheerd binnen zijn doelstellingen en het fondsbeheer te allen tijde geheel of gedeeltelijk van de benchmark kan afwijken.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
R-co Valor (Beleggingsvennootschap naar Frans recht)
Sector/type: Gemengd Flexibel
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,58% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,77%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
De bevek heeft als doelstelling over een aanbevolen beleggingstermijn van ten minste vijf jaar rendement te behalen door middel van een portefeuille die actief en discretionair beheerd wordt op basis van de marktverwachtingen van de beheerder (aandelen en obligaties), en een zorgvuldige selectie van financiële instrumenten op basis van een financiële analyse van de emittenten. Bijgevolg beschikt de bevek niet over een referentie-index. De strategie voor het selecteren van de onderliggende activa van de bevek is gebaseerd op de volgende criteria: duurzame groeivooruitzichten, weinig concurrentie (nagenoeg een monopolie op technisch of commercieel gebied of een dominante marktpositie), een goed begrip van de activiteit van de onderneming in kwestie, en een redelijke prijs. De bevek kan haar activa in functie van de ontwikkeling van de markten als volgt beleggen: maximaal 100% in aandelen van alle kapitalisatiegroottes (waarvan maximaal 20% in kleine kapitalisaties, inclusief microcaps) en uit alle regio's (en maximaal 100% in aandelen van landen buiten de OESO, inclusief opkomende landen); maximaal 100% in obligaties van openbare en/of particuliere emittenten met om het even welke rating, waarvan maximaal 20% in converteerbare obligaties en maximaal 100% in callable en puttable obligaties; maximaal 20% in speculatieve obligaties (zogeheten hoogrentende obligaties of high-yield-obligaties) en maximaal 10% in obligaties zonder rating; en tot slot maximaal 10% in ICBE's. Ook kan de bevek voor maximaal 100% van haar activa direct of indirect blootgesteld zijn aan landen die geen lid zijn van de OESO, inclusief opkomende landen, en voor maximaal 20% van de activa aan de risico's van kleine kapitalisaties, inclusief microcaps. Bovendien kan de bevek gebruikmaken van effecten waarin derivaten en financiële termijninstrumenten vervat zijn, om blootstelling te verkrijgen aan het aandelen-, rente- en wisselkoersrisico of om dergelijke risico's af te dekken. De bevek kan daarnaast ook gebruikmaken van repo- en omgekeerde repotransacties. De totale blootstelling van de portefeuille (via effecten, ICBE's, termijncontracten) aan alle soorten markten samen bedraagt maximaal 200%. Meer in het bijzonder: - zal de totale blootstelling van de ICBE aan de aandelenmarkt en aan de valutamarkt voor elk van deze risico's niet meer dan 100% bedragen; - blijft de modified duration* van de portefeuille door het beheer van de totale blootstelling van de ICBE aan de obligatiemarkt binnen een bandbreedte van -1 tot 9. De positieve bijdrage van ecologische, sociale en governancecriteria (ESG) kan in aanmerking worden genomen bij het nemen van de beleggingsbeslissingen, maar is geen beslissende factor in de besluitvorming. Waarderingsfrequentie: dagelijks. Centralisatie van de inschrijvings- /terugkooporders (I/T): elke dag om 16.00 uur (NIW-1) bij Rothschild Martin Maurel voor aandelen aan toonder waarop is ingeschreven via Euroclear en bij IZNES voor aandelen op naam waarop is of zal worden ingeschreven via het gemeenschappelijke digitale registratiesysteem IZNES. Uitvoering van de orders: NIW van de volgende werkdag. Betaaldatum van de I/T: NIW + 2 werkdagen. Dit aandeel is een kapitalisatieaandeel. * De modified duration (rentegevoeligheid) van een obligatie is een maatstaf voor de verandering in prijs van de obligatie wanneer de rentevoeten veranderen. Hoe langer de resterende looptijd van de obligatie, hoe hoger de modified duration.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Nordea 1, Sicav Stable Return Fund AP EUR
Nordea 1, Sicav (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Gemengd Neutraal risico : Internationaal
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,75% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,01%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Beleggingsdoelstelling De doelstelling van het fonds is aandeelhouders kapitaalgroei en relatief stabiele inkomsten te bieden. Beleggingsstrategie Het beheerteam beheert de portefeuille actief. Daarbij hanteert het een risicogewogen en dynamisch assetallocatieproces waarin de nadruk op obligaties en aandelen ligt. Het team neemt zowel long- als shortposities in en beheert de valutaposities actief. Beleggingsbeleid Het fonds belegt voornamelijk in aandelen en in uiteenlopende andere activaklassen, zoals in obligaties van bedrijven, financiële instellingen of overheidsinstanties, in geldmarktinstrumenten en in valuta's uit de hele wereld, rechtstreeks of via derivaten. Meer bepaald kan het fonds beleggen in aandelen en aan aandelen gerelateerde effecten, schuldbewijzen en schuldgerelateerde effecten en geldmarktinstrumenten. Het fonds kan (door beleggingen of contanten) aan andere valuta's dan de basisvaluta zijn blootgesteld. Derivaten: Het fonds kan gebruikmaken van derivaten voor afdekkingsdoeleinden (om de risico's te verminderen), met het oog op een efficiënt portefeuillebeheer en voor beleggingsdoeleinden. Om het beleggingsbeleid uit te voeren en het beoogde risicoprofiel te realiseren kan het fonds uitgebreid gebruikmaken van financiële derivaten. Gebruik van total return swaps als percentage van de totale activa: naar verwachting 10%; maximaal 20% Meer informatie over hefboomwerking en het gebruik van total return swaps (TRS'en) vindt u in het prospectus van het fonds, dat verkrijgbaar is op www.nordea.lu. (Juridische informatie) Technieken en instrumenten Gebruik: Niet verwacht Benchmark EURIBOR 1M. Gebruik van de benchmark De benchmark wordt uitsluitend gebruikt ter vergelijking van het rendement. De portefeuille van het fonds wordt actief beheerd, zonder de benchmark als richtlijn of beperkende factor te gebruiken. Verantwoord beleggen Het fonds promoot ecologische en/of sociale kenmerken in de zin van Artikel 8 van de Europese Verordening (EU) 2019/2088 (Sustainable Finance Disclosure Regulation ? SFDR). De portefeuille van het fonds bestaat gedeeltelijk uit duurzame beleggingen. Het fonds houdt rekening met de belangrijkste ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren. Nadere informatie vindt u in het prospectus van het fonds en op www.nordea.lu. Terugkoop en handel: Elke belegger kan zijn of haar aandelen van het fonds dagelijks op verzoek terug laten kopen. Uitkeringsbeleid: Deze aandelenklasse kan eenmaal per jaar dividenden uitkeren, na de jaarlijkse algemene vergadering. Basisvaluta: Het fonds is in EUR uitgedrukt. Beleggingen in deze aandelenklasse worden ook in EUR betaald.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Gedurfd
Deze fondsen werden zorgvuldig uitgekozen door beursexperts volgens deze criteria: performantie, risico, diversificatie (geografisch en sectorgebonden) en de kwaliteit van de beheerder.
De samenstelling van uw plan gebeurt op uw initiatief en niet op basis van een aanbeveling of advies van Keytrade Bank.
Dit is een reclameboodschap. Raadpleeg het prospectus van deze ICBE en het document met de essentiële beleggersinformatie (Priips KID) vooraleer u een beleggingsbeslissing neemt.
Carmignac Portfolio Climate Transition A
Carmignac Portfolio (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,7% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,26%
Prestatievergoeding 0.83%
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het subfonds streeft ernaar over een aanbevolen periode van bezit van vijf jaar een hoger rendement te behalen dan de referentie-indicator, de MSCI AC WORLD NR (USD) Index (Bloomberg-code: NDUEACWF), berekend met herbelegde netto-dividenden en omgerekend naar euro voor de Aandelen in EUR en naar de relevante referentievaluta voor niet-afgedekte Aandelen. Het compartiment streeft naar groei op lange termijn door op duurzame wijze te beleggen en hanteert een thematische aanpak om een positieve bijdrage te leveren aan het milieu. Het subfonds belegt hoofdzakelijk in internationale aandelen. Het fonds kan maximaal 10% van de netto-activa beleggen in obligaties met een lagere rating dan 'investment grade'. De fondsbeheerder belegt op basis van thema's in bedrijven die producten of diensten aanbieden om de klimaatverandering af te remmen, zoals bedrijven die oplossingen voor een lage koolstofvoetafdruk aanreiken, een verlaging van de uitstoot mogelijk maken of activiteiten ontwikkelen die bijdragen aan de overgang naar een netto-nulemissie in 2050 (waaronder bedrijven die toewerken naar een efficiëntere grondstofwinning). De portefeuillebeheerder past een bottom-up-analyse toe, die aangevuld wordt met een fundamentele top-downbenadering. De aandelenselectie is volledig discretionair en berust op de verwachtingen van de portefeuillebeheerder en financiële analyses. Het subfonds kan in ondergeschikte mate ook beleggen in schuldbewijzen (zoals obligaties met vaste en/of variabele rente) en/of geldmarktinstrumenten. De portefeuillebeheerder behoudt zich het recht voor om maximaal 10% van de netto-activa te beleggen in obligaties met een lagere rating dan investment grade. Het compartiment gebruikt derivaten voor afdekkings- of arbitragedoeleinden en/of om de portefeuille bloot te stellen aan de volgende risico's (direct of via indexen): aandelen (alle kapitalisaties), valuta's, obligaties, dividenden, ETF's, bedrijfsobligaties, volatiliteit, variantie (de twee laatstgenoemde categorieën tot 10% van de netto-activa) en grondstoffen. De beschikbare derivaten bestaan uit opties (standaard, barrier, binair), futures en forwards, swaps (inclusief rendementsswaps) en CFD's (contracts for difference) op één of meer onderliggende effecten. Het subfonds kan maximaal 10% van de netto-activa in rechten van deelneming of aandelen van ICB's beleggen. Maximaal 10% van de netto-activa kan in voorwaardelijk converteerbare obligaties ("CoCo's") worden belegd. CoCo's zijn gereguleerde, achtergestelde schuldinstrumenten die op zich complex, maar wel homogeen van structuur zijn. Raadpleeg het prospectus voor nadere informatie. Het compartiment is een actief beheerde ICBE. De beleggingsbeheerder heeft de vrijheid om de portefeuille naar eigen goeddunken samen te stellen, maar hij blijft daarbij wel aan de genoemde beleggingsdoelstellingen en het vastgelegde beleid gebonden. Het beleggingsuniversum van het compartiment is ten minste gedeeltelijk van de referentieindicator afgeleid. De beleggingsstrategie van het compartiment is niet afhankelijk van de referentie-indicator; de posities en wegingen van het compartiment kunnen dan ook aanzienlijk afwijken van de samenstelling van de referentie-indicator. Er zijn geen grenzen aan de mate van zulke afwijkingen gesteld. Het subfonds promoot ecologische en/of sociale kenmerken (E/S-kenmerken) overeenkomstig artikel 8 van de Europese Verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector (de Sustainable Finance Disclosure Regulation of "SFDR"). Door het best-in-universe-principe en best-effort-principe toe te passen, belegt het subfonds minimaal 30% van zijn netto-activa in aandelen van bedrijven die (i) ten minste 10% van hun omzet halen uit of ten minste 10% van hun kapitaaluitgaven investeren in bedrijfsactiviteiten die bijdragen aan klimaatmitigatie en klimaatadaptatie in overeenstemming met de Europese Taxonomieverordening 2020/852, of (ii) minstens 10% van hun kapitaaluitgaven investeren in bedrijven die op efficiënte wijze grondstoffen ontginnen die essentieel zijn voor industriële toeleveringsketens die bijdragen aan klimaatmitigatie. De CO2-uitstoot van het Subfonds kan hoger zijn dan die van een koolstofarm fonds of koolstofarme benchmark, aangezien het niet alleen belegt in koolstofarme oplossingen, maar ook in bedrijven die zich in een transitiefase bevinden of die de overgang naar een groene economie mogelijk maken. Het duurzaamheidsrisico van het subfonds kan verschillen van dat van de referentie-indicator.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Robeco Capital Growth Funds Robeco BP Global Premium Equities D EUR
Robeco Capital Growth Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,6875% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,33%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Robeco BP Global Premium Equities is een actief beheerd fonds dat wereldwijd belegt in aandelen. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse. Het fonds heeft als doelstelling het behalen van een beter rendement dan de index. Het fonds belegt op een flexibele manier in alle marktkapitalisaties, regio?s en sectoren in ontwikkelde landen over de hele wereld. Het fonds bevordert kenmerken op het gebied van milieu en maatschappij (environmental and social; E&S) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU, integreert duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's, stemmen bij volmacht en engagement. Benchmark: MSCI World Index (Net Return, EUR) Het Subfonds wordt actief beheerd. Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark, maar het Subfonds maakt in zijn marketingmateriaal wel gebruik van een benchmarkindex voor vergelijkingsdoeleinden. Sommige aandelen die we selecteren maken deel uit van de benchmark, maar we kunnen ook aandelen buiten de benchmark selecteren. De Portefeuillemanager kan naar eigen inzicht beleggen in bedrijven of sectoren die niet zijn opgenomen in de benchmark, op basis van kansen die voortkomen uit fundamenteel onderzoek. De beleggingsstrategie streeft ernaar op lange termijn een outperformance te realiseren ten opzichte van de benchmark. Daarnaast kan het fonds flink afwijken van de issuer-, landen- en sectorweging van de benchmark. Er zijn geen restricties aan de afwijking ten opzichte van de benchmark. De benchmark is een algemene marktgewogen index die niet in overeenstemming is met de ESG-kenmerken die het Subfonds bevordert. Inschrijving en terugkoop: U kunt op elke werkdag participaties (gedeeltelijk) kopen of verkopen, behalve op feestdagen van het fonds. Een overzicht met de feestdagen van het fonds vindt u op www.robeco.com/riam. Valutarisico: Het fonds voert geen actief valutabeleid. De valutaexposure wordt gedreven door aandelenselectie. Dividendbeleid: Vermogensaanwas
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Schroder International Selection Fund Emerging Asia A capitalisation EUR
Schroder International Selection Fund (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Andere groeimarkten
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,75% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,61%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Risico van beleggingen in de Volksrepubliek China
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Risico van beleggingen in de Volksrepubliek China
Beleggingen in de Volksrepubliek China zijn onderhevig aan risico's die voortvloeien uit de specifieke juridische, politieke en economische omgeving.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het fonds streeft ernaar over een periode van drie tot vijf jaar vermogensgroei te bieden van meer dan de MSCI Emerging Markets Asia (Net TR) Index, na aftrek van kosten, door te beleggen in aandelen van bedrijven uit de opkomende markten in Azië. Het fonds is actief beheert en belegt ten minste twee derde van zijn vermogen in aandelen en verwante effecten van bedrijven uit de opkomende markten van Azië. Het fonds kan direct beleggen in China B-aandelen en China H-aandelen en kan minder dan 30% van zijn vermogen (op nettobasis) direct of indirect (bijvoorbeeld via participatiebewijzen) beleggen in China Aaandelen via (i) de Shanghai-Hong Kong Stock Connect en ShenzhenHong Kong Stock Connect, (ii) de Qualified Foreign Investor-regeling ("QFI"), (iii) aandelen die genoteerd zijn aan de Science Technology and Innovation (STAR) Board en de ChiNext, en (iv) gereglementeerde markten. Het fonds kan ook tot een derde van zijn activa direct of indirect beleggen in andere effecten (inclusief andere activaklassen), landen, regio's, sectoren of valuta's, beleggingsfondsen, warrants en geldmarktbeleggingen, en kan contanten aanhouden (behoudens de beperkingen vermeld in bijlage I). Benchmark: De resultaten van het fonds moeten worden beoordeeld ten opzichte van zijn doelbenchmark, namelijk het overtreffen van de MSCI Emerging Markets Asia (Net TR) Index, en worden vergeleken met de categorie Morningstar Asia ex Japan Equity. Het beleggingsuniversum van het fonds zal naar verwachting direct of indirect in wezenlijke mate overlappen met de componenten van de doelbenchmark. De vergelijkende benchmark wordt alleen opgenomen voor rendementsvergelijkingsdoeleinden en bepaalt niet hoe de beleggingsbeheerder de activa van het fonds belegt. De beleggingsbeheerder belegt op discretionaire basis, en er zijn geen beperkingen in de mate waarin de portefeuille en de resultaten van het fonds kunnen afwijken van de doelbenchmark. Het fonds kan gebruikmaken van derivaten met het oog op het verlagen van het risico of een efficiënter beheer van het fonds. Het fonds wordt gewaardeerd met verwijzing naar de intrinsieke waarde van de onderliggende activa. Handelsfrequentie: U kunt uw belegging op verzoek verzilveren. Dit fonds wordt dagelijks verhandeld. Uitkeringsbeleid: Deze aandelenklasse accumuleert inkomsten die uit de beleggingen van het fonds worden gerealiseerd, wat betekent dat deze in het fonds worden gehouden en de waarde ervan wordt weerspiegeld in de prijs van de aandelenklasse. Depositaris: J.P. Morgan SE
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Blackrock Global Funds Euro-Markets Fund A2 EUR
Blackrock Global Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Euroland
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,6% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,89%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging door een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds en belegt op een wijze die in overeenstemming is met de beginselen van beleggen in milieu, maatschappij en governance (ESG). Het Fonds belegt ten minste 70% van zijn totale activa in effecten met een aandelenkarakter (bv. aandelen) van bedrijven gevestigd in lidstaten van de Europese Unie (EU) die deelnemen aan de Economische en Monetaire Unie van de Europese Unie (EMU). Dit kan naar goeddunken van de beleggingsadviseur (BA) betrekking hebben op effecten met een aandelenkarakter van bedrijven die gevestigd zijn in landen die voorheen deel uitmaakten van de EMU of waarschijnlijk binnen afzienbare tijd zullen toetreden tot de EMU en in bedrijven die elders gevestigd zijn, maar die voornamelijk economisch actief zijn in landen die deel uitmaken van de EMU. De totale activa van het Fonds worden belegd in overeenstemming met zijn ESG-beleid zoals uiteengezet in het prospectus. Raadpleeg voor meer informatie over de ESG-kenmerken het prospectus en de website van BlackRock op www.blackrock.com/baselinescreens De BA kan gebruikmaken van afgeleide financiële instrumenten (FDI's) (d.w.z. beleggingen waarvan de koersen zijn gebaseerd op een of meer onderliggende activa) voor beleggingsdoeleinden om de beleggingsdoelstelling van het Fonds te behalen en/of om het risico binnen de portefeuille van het Fonds te verminderen, beleggingskosten te verminderen en extra inkomsten te genereren. Het Fonds kan, via FDI's, een wisselende mate van markthefboomwerking genereren (d.w.z. waarbij het Fonds een marktblootstelling verkrijgt die hoger ligt dan de waarde van zijn activa). Het Fonds wordt actief beheerd en de BA kan naar goeddunken de beleggingen van het Fonds selecteren. Hierbij zal de BA zich richten op de MSCI EMU Index voor het samenstellen van de portefeuille van het Fonds, alsook voor risicobeheerdoeleinden om ervoor te zorgen dat het actieve risico (d.w.z. mate van afwijking van de index) dat het Fonds neemt, op het juiste niveau blijft met het oog op de beleggingsdoelstelling en het beleggingsbeleid van het Fonds. De BA is bij de selectie van beleggingen niet gebonden aan de componenten of de weging van de Index. De BA kan ook naar goeddunken beleggen in effecten die niet in de Index zijn opgenomen om gebruik te maken van specifieke beleggingskansen. De geografische reikwijdte van de beleggingsdoelstelling en het beleggingsbeleid kan er echter toe leiden dat de posities van de portefeuille slechts in beperkte mate van de Index zullen afwijken. De Index moet door beleggers worden gebruikt om de prestaties van het Fonds te vergelijken. De prijs van de effecten met een aandelenkarakter fluctueert dagelijks en kan worden beïnvloed door factoren die effect hebben op de prestaties van de individuele bedrijven die de effecten uitgeven, maar ook door dagelijkse bewegingen op de aandelenmarkt en bredere economische en politieke ontwikkelingen die ook weer van invloed kunnen zijn op de waarde van uw belegging. Het rendement op uw belegging in het Fonds is direct gerelateerd aan de waarde van de onderliggende projecten, minus de verkoopkosten (zie 'Wat zijn de kosten?' hieronder). De relatie tussen het rendement op uw belegging, hoe dit wordt beïnvloed en hoe lang u uw belegging aanhoudt, wordt onderstaand beschreven (zie 'Hoe lang moet ik het aanhouden en kan ik mijn geld eerder terugtrekken?'). De bewaarder van het Fonds is The Bank of New York Mellon SA/NV, Luxembourg Branch. Nadere informatie over het Fonds vindt u in het meest recente jaarverslag en de meest recente halfjaarverslagen van het BlackRock Global Funds. Deze documenten zijn gratis beschikbaar in het Engels en in bepaalde andere talen. U vindt de documenten, evenals andere (praktische) informatie, waaronder de koersen van de rechten op deelneming, op de website van BlackRock op: www.blackrock.com of door te bellen naar het Internationale Beleggersserviceteam op +44 (0) 20 7743 3300. Uw aandelen zijn niet-uitkeringsaandelen (d.w.z. dividendopbrengsten zullen in de waardeberekening ervan worden opgenomen). Uw aandelen zijn uitgedrukt in euro, de basisvaluta van het Fonds. U kunt dagelijks uw aandelen kopen en verkopen. De minimale initiële belegging voor deze aandelenklasse is 5.000 USD of de tegenwaarde hiervan in een andere valuta.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Pictet Global Megatrend Selection P EUR
Pictet (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,8% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,11%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Verhoging van de waarde van uw belegging en tegelijkertijd streven naar een positieve ecologische en/of sociale impact. Referentie-index MSCI AC World (USD), een index die geen rekening houdt met ecologische, sociale en governance-factoren (ESG). Gebruikt voor risicobewaking, prestatiedoelstelling en prestatiemeting. Portefeuille Het Compartiment belegt voornamelijk in aandelen van bedrijven die lijken te profiteren van demografische, ecologische, lifestyle- en andere wereldwijd trends op lange termijn. Het Compartiment kan wereldwijd beleggen, ook in opkomende markten en op het Chinese vasteland. Derivaten en gestructureerde producten Het Compartiment kan derivaten gebruiken om verschillende risico's te verminderen (hedging) en voor een efficiënt portefeuillebeheer. Het kan gestructureerde producten gebruiken om posities in portefeuilleactiva te verkrijgen. Valuta van het Compartiment USD Beleggingsproces In zijn actieve beheer van het Compartiment past de Beleggingsbeheerder een combinatie van markt- en fundamentele bedrijfsanalyse toe om effecten te selecteren die naar zijn mening gunstige groeiperspectieven tegen een redelijke prijs bieden. De Beleggingsbeheerder beschouwt ESG-factoren als een kernelement van zijn strategie door ernaar te streven voornamelijk te beleggen in economische activiteiten die bijdragen aan een ecologische en sociale doelstelling en tegelijkertijd activiteiten te vermijden die een negatief effect hebben op de samenleving of het milieu. De stemrechten worden systematisch uitgeoefend en er kan engagement plaatsvinden bij bedrijven om ESG-praktijken positief te beïnvloeden. Raadpleeg voor nadere informatie ons uitsluitingskader in het Beleid voor Verantwoord Beleggen*, productcategorie SFDR: artikel 8. De portefeuillesamenstelling is niet beperkt ten opzichte van de benchmark, zodat de gelijkenis van de prestaties van het fonds met die van de benchmark kan variëren.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Vector (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,65% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,87%
Prestatievergoeding 0.06%
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Soort Het fonds is een in Luxemburg uitgegeven icbe-beleggingsfonds. Looptijd Het subfonds heeft een onbepaalde looptijd. De vennootschap is gerechtigd het beheer van het subfonds te beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van zes maanden door middel van een mededeling in de Staatscourant en voorts in haar jaar- of halfjaarverslag. Informatie over de terugkoopmogelijkheden vindt u in het prospectus van het fonds. Dit is een open-ended Fonds. Doelstellingen Het doel van het beleggingsbeleid is om een zo hoog mogelijke waardegroei te realiseren door te beleggen in wereldwijde aandelen in euro's. Het fonds wordt gebenchmarkt ten opzichte van de MSCI World All Countries Index, waarbij het fonds actief wordt beheerd binnen zijn doelstellingen en het fondsbeheer te allen tijde geheel of gedeeltelijk van de benchmark kan afwijken.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Dit is een reclameboodschap. Raadpleeg het prospectus van deze ICBE en het document met de essentiële beleggersinformatie (Priips KID) vooraleer u een beleggingsbeslissing neemt.
In het gamma van 40 fondsen duidt u aan welk percentage van uw geïnvesteerd bedrag u aan elk fonds wil besteden.
De samenstelling van uw plan gebeurt op uw initiatief en niet op basis van een aanbeveling of advies van Keytrade Bank.
Het totaal percentage moet 100% zijn.
Aphilion Q² (Beleggingsvennootschap naar Belgisch recht)
Aandelen (regio) : Wereld
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,5% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,99%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstellingen De activa van het fonds ?Aphilion Q² - Equities? zijn hoofdzakelijk belegd in aandelen of daarmee vergelijkbare effecten van landen die tot de OESO behoren, hoofdzakelijk West Europa, de Verenigde Staten en Japan. Het fonds streeft ernaar meer dan 95% belegd te zijn in de aandelenmarkten, maar houdt ook altijd een klein percentage liquiditeiten aan om een flexibel portefeuillebeheer toe te laten. De activa worden belegd met het oog op waardevermeerdering op middellange termijn. De basisfilosofie van het beheer is het zoeken naar interessant gewaardeerde aandelen en sectoren die een beter dan gemiddeld rendement kunnen genereren en zo de doelstelling van waardevermeerdering op middellange termijn het best kunnen garanderen. De onderliggende beleggingen van dit financieel product houden geen rekening met de EU-criteria voor ecologisch duurzame economische activiteiten. De referentie-index is de Bloomberg Developed Markets Large & Mid Cap NR Index in euro. De referentie-index wordt niet exact gekopieerd (actief beheer), maar dient als objectieve vergelijkingsbasis voor de beleggingsprestaties van het fonds. De samenstelling van de portefeuille kan volledig afwijken van de samenstelling van de referentie-index. De door het fonds geïnde dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar geherinvesteerd in het fonds./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
DPAM B Equities World Sustainable B
DPAM B (Beleggingsvennootschap naar Belgisch recht)
Aandelen (regio) : Wereld
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,8% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,90%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: De doelstelling van het compartiment is u een blootstelling te bieden aan aandelen van ondernemingen uit de hele wereld. Het compartiment promoot een combinatie van ecologische en sociale kenmerken in de zin van artikel 8 van Verordening (EU) 2019/2088 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector en moet een minimale proportie duurzame beleggingen in de zin van diezelfde verordening bevatten. Dit compartiment wordt actief beheerd, wat betekent dat de portefeuillebeheerder er niet naar streeft om de prestatie van een benchmark na te bootsen. Beleggingsbeleid: Het compartiment belegt voornamelijk (zonder enige sectorale beperking van welke aard dan ook) in aandelen en/of andere effecten die toegang geven tot het kapitaal van ondernemingen uit de hele wereld. De selectie berust op een methodologie die: -de bedrijven uitsluit die niet voldoen aan bepaalde wereldwijde normen, inclusief het Global Compact van de Verenigde Naties (mensen- en arbeidsrechten, bescherming van het milieu en de strijd tegen corruptie), -de bedrijven uitsluit die zich inlaten met controversiële activiteiten (tabak, kansspelen, thermische steenkool, enz.) of betrokken zijn bij ernstige ESG-controverses (incidenten, aantijgingen met betrekking tot ecologische, sociale en governanceproblemen), -gebruik maakt van een 'best-in-class' kwantitatieve ESG-benadering en een kwalitatieve ESG-benadering, en -op zoek gaat naar impact en duurzaamheidsthema's door ervoor te zorgen dat de producten en/of diensten van het bedrijf ? in verhouding tot zijn omzet ? duurzame ontwikkeling financieren. Meer informatie vindt u op de website https:// www.funds.dpaminvestments.com/funds.html. Derivaten: Het compartiment kan naar eigen keuze gebruikmaken van derivaten (zoals opties en/of termijncontracten ('futures' en/of 'forwards')), niet alleen om de beleggingsdoelstellingen te verwezenlijken, maar ook om risico's af te dekken (afdekking van of blootstelling aan rente- en kredietrisico's). Benchmark: MSCI AC World Net Return. Gebruik van de benchmark: De benchmark wordt gebruikt voor de vergelijking van de prestaties. De selectie en de weging van de activa in de portefeuille van het compartiment kunnen aanzienlijk verschillen van de samenstelling van de benchmark. Inschrijving/terugbetaling: U heeft het recht om uw belegging in aandelen van dit compartiment te ruilen voor aandelen van een ander compartiment. Meer informatie hierover vindt u in het prospectus, onder het punt ?Informatie betreffende de aandelen en de verhandeling ervan?. Verzoeken om inschrijving of/terugbetaling van aandelen kunnen elke werkdag vóór 15.00 uur (Belgische tijd) worden ingediend bij Bank Degroof Petercam nv.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Fidelity Funds World Fund A-Euro
Fidelity Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Wereld
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,75% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,23%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Het fonds streeft naar vermogensgroei op lange termijn. Beleggingsbeleid: Het fonds belegt ten minste 70% van zijn vermogen in aandelen van bedrijven uit de hele wereld, inclusief opkomende markten. Het fonds kan ook in ondergeschikte mate beleggen in geldmarktinstrumenten. Het fonds belegt ten minste 50% van zijn vermogen in effecten van bedrijven met gunstige ecologische, sociale en governancekenmerken (ESG). Beleggingsproces: Bij het actieve beheer van het fonds houdt de Beleggingsbeheerder rekening met groei- en waarderingsmaatstaven, financiële bedrijfsresultaten, rendement op kapitaal, cashflow en andere financiële maatstaven, naast het bedrijfsmanagement, de sector, de economische omstandigheden en andere factoren. De Beleggingsbeheerder houdt ook rekening met ESG-kenmerken bij de beoordeling van beleggingsrisico's en -kansen. Bij het bepalen van gunstige ESG-kenmerken houdt de Beleggingsbeheerder rekening met ESG-ratings die door Fidelity of externe bureaus worden verstrekt. Doorheen het beleggingsbeheerproces tracht de Beleggingsbeheerder te waarborgen dat bedrijven waarin is belegd goede bestuurspraktijken volgen. Het fonds houdt zich aan de normen van het Fidelity Sustainable Investing Framework. Voor meer informatie, zie "Duurzaam beleggen en ESG-integratie" en de bijlage Duurzaamheid. Derivaten en technieken: Het fonds kan derivaten gebruiken voor afdekkingsdoeleinden en voor een efficiënt portefeuillebeheer. Benchmark: MSCI World Index, een index die geen rekening houdt met ESG-kenmerken. Gebruikt voor: beleggingsselectie, risicobewaking en rendementsvergelijking. Basisvaluta: USD Risicobeheermethode: Verplichting. Aanvullende informatie: U kunt uw Aandelen op elke Waarderingsdag geheel of gedeeltelijk verkopen (aflossen). Door het fonds verdiende inkomsten worden herbelegd in aanvullende aandelen of worden op verzoek uitbetaald aan de aandeelhouders. Dit document met essentiële informatie beschrijft een subfonds van Fidelity Funds. Voor elk subfonds van Fidelity Funds wordt een afzonderlijke pool van activa belegd en gehouden. De activa en verplichtingen van het fonds zijn gescheiden van die van andere subfondsen en er is geen wederzijdse aansprakelijkheid met de subfondsen. Voor meer informatie, zie het prospectus en de meest recente jaar- en halfjaarverslagen en de jaar- en halfjaarrekening, die te allen tijde kosteloos verkrijgbaar zijn in het Engels en de andere hoofdtalen bij FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Deze documenten en beknopte informatie over het Beloningsbeleid is beschikbaar op https://www.fidelity.lu. De intrinsieke waarde van het fonds is verkrijgbaar op het hoofdkantoor van Fidelity Funds ('de ICBE') en op www.fidelity.lu. Bewaarder: Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Blackrock Global Funds Euro-Markets Fund A2 EUR
Blackrock Global Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Euroland
Sector/type: Aandelen (regio) : Euroland
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,6% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,89%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging door een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds en belegt op een wijze die in overeenstemming is met de beginselen van beleggen in milieu, maatschappij en governance (ESG). Het Fonds belegt ten minste 70% van zijn totale activa in effecten met een aandelenkarakter (bv. aandelen) van bedrijven gevestigd in lidstaten van de Europese Unie (EU) die deelnemen aan de Economische en Monetaire Unie van de Europese Unie (EMU). Dit kan naar goeddunken van de beleggingsadviseur (BA) betrekking hebben op effecten met een aandelenkarakter van bedrijven die gevestigd zijn in landen die voorheen deel uitmaakten van de EMU of waarschijnlijk binnen afzienbare tijd zullen toetreden tot de EMU en in bedrijven die elders gevestigd zijn, maar die voornamelijk economisch actief zijn in landen die deel uitmaken van de EMU. De totale activa van het Fonds worden belegd in overeenstemming met zijn ESG-beleid zoals uiteengezet in het prospectus. Raadpleeg voor meer informatie over de ESG-kenmerken het prospectus en de website van BlackRock op www.blackrock.com/baselinescreens De BA kan gebruikmaken van afgeleide financiële instrumenten (FDI's) (d.w.z. beleggingen waarvan de koersen zijn gebaseerd op een of meer onderliggende activa) voor beleggingsdoeleinden om de beleggingsdoelstelling van het Fonds te behalen en/of om het risico binnen de portefeuille van het Fonds te verminderen, beleggingskosten te verminderen en extra inkomsten te genereren. Het Fonds kan, via FDI's, een wisselende mate van markthefboomwerking genereren (d.w.z. waarbij het Fonds een marktblootstelling verkrijgt die hoger ligt dan de waarde van zijn activa). Het Fonds wordt actief beheerd en de BA kan naar goeddunken de beleggingen van het Fonds selecteren. Hierbij zal de BA zich richten op de MSCI EMU Index voor het samenstellen van de portefeuille van het Fonds, alsook voor risicobeheerdoeleinden om ervoor te zorgen dat het actieve risico (d.w.z. mate van afwijking van de index) dat het Fonds neemt, op het juiste niveau blijft met het oog op de beleggingsdoelstelling en het beleggingsbeleid van het Fonds. De BA is bij de selectie van beleggingen niet gebonden aan de componenten of de weging van de Index. De BA kan ook naar goeddunken beleggen in effecten die niet in de Index zijn opgenomen om gebruik te maken van specifieke beleggingskansen. De geografische reikwijdte van de beleggingsdoelstelling en het beleggingsbeleid kan er echter toe leiden dat de posities van de portefeuille slechts in beperkte mate van de Index zullen afwijken. De Index moet door beleggers worden gebruikt om de prestaties van het Fonds te vergelijken. De prijs van de effecten met een aandelenkarakter fluctueert dagelijks en kan worden beïnvloed door factoren die effect hebben op de prestaties van de individuele bedrijven die de effecten uitgeven, maar ook door dagelijkse bewegingen op de aandelenmarkt en bredere economische en politieke ontwikkelingen die ook weer van invloed kunnen zijn op de waarde van uw belegging. Het rendement op uw belegging in het Fonds is direct gerelateerd aan de waarde van de onderliggende projecten, minus de verkoopkosten (zie 'Wat zijn de kosten?' hieronder). De relatie tussen het rendement op uw belegging, hoe dit wordt beïnvloed en hoe lang u uw belegging aanhoudt, wordt onderstaand beschreven (zie 'Hoe lang moet ik het aanhouden en kan ik mijn geld eerder terugtrekken?'). De bewaarder van het Fonds is The Bank of New York Mellon SA/NV, Luxembourg Branch. Nadere informatie over het Fonds vindt u in het meest recente jaarverslag en de meest recente halfjaarverslagen van het BlackRock Global Funds. Deze documenten zijn gratis beschikbaar in het Engels en in bepaalde andere talen. U vindt de documenten, evenals andere (praktische) informatie, waaronder de koersen van de rechten op deelneming, op de website van BlackRock op: www.blackrock.com of door te bellen naar het Internationale Beleggersserviceteam op +44 (0) 20 7743 3300. Uw aandelen zijn niet-uitkeringsaandelen (d.w.z. dividendopbrengsten zullen in de waardeberekening ervan worden opgenomen). Uw aandelen zijn uitgedrukt in euro, de basisvaluta van het Fonds. U kunt dagelijks uw aandelen kopen en verkopen. De minimale initiële belegging voor deze aandelenklasse is 5.000 USD of de tegenwaarde hiervan in een andere valuta./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Carmignac Portfolio Grande Europe A EUR
Carmignac Portfolio (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Europa
Sector/type: Aandelen (regio) : Europa
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,7% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,37%
Prestatievergoeding 0.82%
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het subfonds streeft ernaar de referentie-indicator (de Stoxx 600 NR (EUR) Index) over een periode van meer dan vijf jaar te verslaan. Daarnaast streeft het ernaar duurzaam te beleggen om langetermijngroei te realiseren. Het subfonds is een Europees aandelensubfonds en belegt ten minste 75% van zijn activa in aandelen uit de Europese Economische Ruimte. Daarnaast kan het subfonds maximaal 25% van zijn activa beleggen in aandelen uit OESO-landen buiten de Europese Economische Ruimte. Het fonds kan maximaal 10% van de netto-activa beleggen in obligaties met een lagere rating dan 'investment grade'. De beheerder kan als rendementsbron relatieve-waardestrategieën toepassen met als doel te profiteren van de relatieve waarde van verschillende instrumenten. Ook kunnen via derivaten short-posities worden ingenomen. Het subfonds gebruikt derivaten voor afdekkings- of arbitragedoeleinden, of om de portefeuille bloot te stellen aan de volgende risico's (direct of via indexen): valuta's, obligaties, aandelen (alle kapitalisaties), ETF's, dividenden, volatiliteit, variantie (de twee laatstgenoemde categorieën tot 10% van de netto-activa) en grondstoffen. De beschikbare derivaten bestaan uit opties (standaard, barrier, binair), futures en forwards, swaps (inclusief rendementsswaps) en CFD's (contracts for difference) op één of meer onderliggende effecten. Maximaal 10% van de netto-activa kan in voorwaardelijk converteerbare obligaties ("CoCo's") worden belegd. CoCo's zijn gereguleerde, achtergestelde schuldinstrumenten die op zich complex, maar wel homogeen van structuur zijn. Raadpleeg het prospectus voor nadere informatie. Het subfonds kan maximaal 10% van de netto-activa in rechten van deelneming of aandelen van ICB's beleggen. Dit subfonds is een actief beheerde ICBE. De beleggingsbeheerder heeft de vrijheid om de portefeuille naar eigen goeddunken samen te stellen, maar hij blijft daarbij wel aan de genoemde beleggingsdoelstellingen en het vastgelegde beleid gebonden. Het beleggingsuniversum van het subfonds is ten minste gedeeltelijk van de referentie-indicator afgeleid. De beleggingsstrategie van het subfonds is niet afhankelijk van de Referentie-indicator; de posities en wegingen van het subfonds kunnen dan ook aanzienlijk afwijken van de samenstelling van de Referentie-indicator. Er zijn geen grenzen aan de mate van zulke afwijkingen gesteld. Het subfonds heeft een duurzaamheidsdoelstelling die aansluit op artikel 9 van Europese Verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector (de 'SFDR'). Op basis van een best-in-universe-benadering belegt het subfonds ten minste 80% van het nettovermogen in duurzame beleggingen in de zin van de SFDR, waarvan ten minste 10% een ecologische doelstelling heeft en ten minste 30% een sociale doelstelling. De niet-financiële analyse leidt tot een reductie van het beleggingsuniversum van het fonds met minimaal 20%. Dat gebeurt aan de hand van een negatief filter, waarmee bedrijven worden uitgesloten die op grond van hun niet-financiële rating een hoog risico inhouden. Daarnaast richt het subfonds zich op een CO2-uitstoot (tCO2/mln. USD aan omzet, omgerekend in EUR en geaggregeerd op portefeuilleniveau (scope 1 en scope 2 van het GHGprotocol)) die 50% lager is dan die van de referentie-indicator. De definitie van 'duurzame belegging' die het subfonds hanteert, is gebaseerd op het kader van de duurzame ontwikkelingsdoelstellingen ('SDG's') van de Verenigde Naties. Dit is slechts één van de kaders die gebruikt kunnen worden om positieve resultaten inzichtelijk te maken. Andere kaders kunnen andere resultaten opleveren. Het duurzaamheidsrisico van het subfonds kan afwijken van dat van de referentie-indicator.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
JPMorgan Funds Europe Strategic Growth Fund A (dist) - EUR
JPMorgan Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Europa
Sector/type: Aandelen (regio) : Europa
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,75% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,09%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doel Vermogensgroei op lange termijn genereren door hoofdzakelijk te beleggen in een op waarde gerichte portefeuille van Europese bedrijven. Beleggingsproces Beleggingsaanpak Q Maakt gebruik van een bottom-up proces voor de selectie van effecten. Q Benut de volledige breedte van het in aanmerking komende beleggingsuniversum van aandelen door fundamentele onderzoeksinzichten te koppelen aan kwantitatieve analyse. Q Tracht kwalitatief hoogstaande bedrijven te vinden met een superieur momentum. Benchmark van de Aandelenklasse MSCI Europe Growth Index (Total Return Net) Gebruik van en overeenkomsten met de benchmark Q Vergelijking van prestaties. Het Sub-Fonds wordt actief beheerd. Hoewel de meeste posities van het Sub-Fonds (met uitzondering van derivaten) doorgaans componenten van de benchmark zijn, beschikt de Beleggingsbeheerder over de ruime vrijheid om naar eigen goeddunken af te wijken van de effecten, wegingen en risicokenmerken van de benchmark. De mate waarin de samenstelling en risicokenmerken van het SubFonds overeenkomen met die van de benchmark kan in de loop der tijd variëren en het rendement van het Sub-Fonds kan significant afwijken van dat van de benchmark. Belangrijkste beleggingen Ten minste 67% van het vermogen wordt belegd in een op groei gerichte portefeuille van aandelen van bedrijven die gevestigd zijn in een Europees land of hoofdzakelijk daar hun bedrijfsactiviteiten verrichten. Minimaal 51% van de activa wordt belegd in bedrijven met positieve ecologische en/of sociale kenmerken en goede governancepraktijken, zoals gemeten aan de hand van de bedrijfseigen ESG-beoordelingsmethode van de Beleggingsbeheerder en/of gegevens van derden. Het Sub-Fonds belegt ten minste 10% van het vermogen, met uitzondering van bijkomende liquide activa, deposito's bij kredietinstellingen, geldmarktinstrumenten, geldmarktfondsen en derivaten voor efficiënt portefeuillebeheer, in duurzame beleggingen die in de zin van de SFDR bijdragen aan ecologische of sociale doelstellingen. De Beleggingsbeheerder beoordeelt en screent op basis van waarden en normen om tot uitsluitingen te komen. Daarvoor schakelt hij de hulp in van een of meerdere externe aanbieders, die onderzoeken of een emittent deelneemt aan of rendement behaalt uit activiteiten die in strijd zijn met de normen- en waardescreening. De lijst van uitvoerbare screens die mogelijk tot uitsluiting leiden, kunt u op de website van de Beheermaatschappij vinden (www. jpmorganassetmanagement.lu). Voor ten minste 90% van de aangekochte effecten houdt het SubFonds bij het nemen van beleggingsbeslissingen systematisch rekening met ESG-analyses. Overige beleggingen Maximaal 20% van het nettovermogen in aanvullende liquide middelen en maximaal 20% in deposito's bij kredietinstellingen, geldmarktinstrumenten en geldmarktfondsen voor het beheer van inschrijvingen en terugkopen in contanten en van lopende en uitzonderlijke betalingen. Maximaal 100% van het nettovermogen in aanvullende liquide middelen voor defensieve doeleinden op tijdelijke basis, indien uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden dit rechtvaardigen. Derivaten Gebruikt voor: efficiënt portefeuillebeheer; hedging. Types: zie tabel Gebruik van afgeleide financiële instrumenten door het SubFonds onder Hoe het Sub-Fonds gebruikmaakt van afgeleide financiële instrumenten, instrumenten en technieken in het Prospectus. TRS's inclusief CFD's: geen Berekeningsmethode globale blootstelling: aangegane verplichtingen. Technieken en instrumenten Effectenleningen: 0% tot 20% verwacht, maximaal 20%. Valuta's Basisvaluta van het Sub-Fonds: EUR Valuta's waarin activa luiden:alle. Aanpak op het vlak van hedging: meestal niet-afgedekt. Terugkoop en handel U kunt uw aandelen van het Sub-Fonds op verzoek laten terugkopen. Dergelijke verzoeken worden normaliter iedere handelsdag verwerkt. Distributiebeleid Deze Aandelenklasse keert normaliter in september een jaarlijks dividend uit dat gebaseerd is op de te rapporteren inkomsten. Deze Aandelenklasse wordt geacht te voldoen aan de criteria van rapporterend fonds in het kader van de Britse belastingwet op offshore-fondsen. SFDR-classificatie: Artikel 8/p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Goldman Sachs Funds V Goldman Sachs Patrimonial Balanced P Dis EUR
Goldman Sachs Funds V (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Gemengd Neutraal risico : Internationaal
Sector/type: Gemengd Neutraal risico : Internationaal
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,6% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,67%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het Fonds is geclassificeerd als een financieel product conform artikel 8 van de Verordening (EU) betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. Het Fonds promoot ecologische of sociale kenmerken en heeft gedeeltelijk duurzaam beleggen als doelstelling. Het Fonds integreert naast traditionele factoren ook ESG-factoren en risico's in het beleggingsproces. Gedetailleerde informatie over de informatieverschaffing over duurzaamheid van het Fonds is te vinden in het pre-contractuele document (bijlage van het prospectus) op https://www.gsam.com/responsible-investing/en-INT/non-professional/funds/documents. Het fonds is een fonds van fondsen en belegt voornamelijk in een gespreide internationale portefeuille van aandelen- en vastrentende fondsen (fondsen die beleggen ofwel in aandelen, ofwel in vastrentende instrumenten). Ook andere financiële instrumenten kunnen worden gebruikt om de beleggingsdoelstellingen te behalen. Het fonds kan ook tot 20% van zijn nettoactiva rechtstreeks beleggen in het vasteland van China via Stock Connect. Dit is het programma voor wederzijdse markttoegang waardoor beleggers kunnen handelen in bepaalde aandelen. Het fonds wordt actief beheerd om te reageren op veranderende marktomstandigheden door onder meer gebruik te maken van fundamentele en gedragsanalyse, wat na verloop van tijd leidt tot een dynamische assetallocatie. De positionering van het fonds kan daardoor wezenlijk afwijken van die van de benchmark. Het fonds wordt actief beheerd aan de hand van een beleggingsprofiel van 50% in euro's uitgedrukte obligaties (benchmark: Bloomberg Euro Aggregate) en 50% internationale aandelen (benchmark: MSCI AC World (NR)), met een bandbreedte van 20%. Gemeten over een periode van enkele jaren hebben wij als doel beter te presteren dan de gecombineerde benchmark. De benchmark is een brede weergave van ons beleggingsuniversum. Het fonds kan ook beleggen in effecten die geen deel uitmaken van het universum van de benchmark. Onze nadruk ligt op stabiele vermogensgroei. Het streven van het fonds is om waarde toe te voegen via drie benaderingen: (1) Selectie uit en onderlinge spreiding van aandelen en obligaties, (2) Selectie uit een diverse verzameling fondsen, (3) Beslissingen op het gebied van portefeuillediversificatie en risicobeheer. U kunt uw deelname in het fonds verkopen op elke (werk)dag waarop de waarde van de rechten van deelneming wordt berekend. Voor dit fonds vindt dit dagelijks plaats. Het fonds streeft ernaar regelmatig dividend aan u uit te keren. Het rendement van de Portefeuille is afhankelijk van de prestaties van de Portefeuille, die rechtstreeks verband houden met de prestaties van zijn beleggingen. Het risico- en rendementsprofiel van de Portefeuille dat in dit essentiële-informatiedocument wordt beschreven, gaat ervan uit dat u uw beleggingen in de Portefeuille voor ten minste de aanbevolen periode van bezit aanhoudt, zoals hieronder uiteengezet onder de titel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen'. Zie hieronder het deel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen?' voor meer informatie (inclusief beperkingen en/of boetes) over de mogelijkheid om uw belegging in het Fonds te verzilveren./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Carmignac Portfolio Climate Transition A
Carmignac Portfolio (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Wereld
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,7% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,26%
Prestatievergoeding 0.83%
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het subfonds streeft ernaar over een aanbevolen periode van bezit van vijf jaar een hoger rendement te behalen dan de referentie-indicator, de MSCI AC WORLD NR (USD) Index (Bloomberg-code: NDUEACWF), berekend met herbelegde netto-dividenden en omgerekend naar euro voor de Aandelen in EUR en naar de relevante referentievaluta voor niet-afgedekte Aandelen. Het compartiment streeft naar groei op lange termijn door op duurzame wijze te beleggen en hanteert een thematische aanpak om een positieve bijdrage te leveren aan het milieu. Het subfonds belegt hoofdzakelijk in internationale aandelen. Het fonds kan maximaal 10% van de netto-activa beleggen in obligaties met een lagere rating dan 'investment grade'. De fondsbeheerder belegt op basis van thema's in bedrijven die producten of diensten aanbieden om de klimaatverandering af te remmen, zoals bedrijven die oplossingen voor een lage koolstofvoetafdruk aanreiken, een verlaging van de uitstoot mogelijk maken of activiteiten ontwikkelen die bijdragen aan de overgang naar een netto-nulemissie in 2050 (waaronder bedrijven die toewerken naar een efficiëntere grondstofwinning). De portefeuillebeheerder past een bottom-up-analyse toe, die aangevuld wordt met een fundamentele top-downbenadering. De aandelenselectie is volledig discretionair en berust op de verwachtingen van de portefeuillebeheerder en financiële analyses. Het subfonds kan in ondergeschikte mate ook beleggen in schuldbewijzen (zoals obligaties met vaste en/of variabele rente) en/of geldmarktinstrumenten. De portefeuillebeheerder behoudt zich het recht voor om maximaal 10% van de netto-activa te beleggen in obligaties met een lagere rating dan investment grade. Het compartiment gebruikt derivaten voor afdekkings- of arbitragedoeleinden en/of om de portefeuille bloot te stellen aan de volgende risico's (direct of via indexen): aandelen (alle kapitalisaties), valuta's, obligaties, dividenden, ETF's, bedrijfsobligaties, volatiliteit, variantie (de twee laatstgenoemde categorieën tot 10% van de netto-activa) en grondstoffen. De beschikbare derivaten bestaan uit opties (standaard, barrier, binair), futures en forwards, swaps (inclusief rendementsswaps) en CFD's (contracts for difference) op één of meer onderliggende effecten. Het subfonds kan maximaal 10% van de netto-activa in rechten van deelneming of aandelen van ICB's beleggen. Maximaal 10% van de netto-activa kan in voorwaardelijk converteerbare obligaties ("CoCo's") worden belegd. CoCo's zijn gereguleerde, achtergestelde schuldinstrumenten die op zich complex, maar wel homogeen van structuur zijn. Raadpleeg het prospectus voor nadere informatie. Het compartiment is een actief beheerde ICBE. De beleggingsbeheerder heeft de vrijheid om de portefeuille naar eigen goeddunken samen te stellen, maar hij blijft daarbij wel aan de genoemde beleggingsdoelstellingen en het vastgelegde beleid gebonden. Het beleggingsuniversum van het compartiment is ten minste gedeeltelijk van de referentieindicator afgeleid. De beleggingsstrategie van het compartiment is niet afhankelijk van de referentie-indicator; de posities en wegingen van het compartiment kunnen dan ook aanzienlijk afwijken van de samenstelling van de referentie-indicator. Er zijn geen grenzen aan de mate van zulke afwijkingen gesteld. Het subfonds promoot ecologische en/of sociale kenmerken (E/S-kenmerken) overeenkomstig artikel 8 van de Europese Verordening betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector (de Sustainable Finance Disclosure Regulation of "SFDR"). Door het best-in-universe-principe en best-effort-principe toe te passen, belegt het subfonds minimaal 30% van zijn netto-activa in aandelen van bedrijven die (i) ten minste 10% van hun omzet halen uit of ten minste 10% van hun kapitaaluitgaven investeren in bedrijfsactiviteiten die bijdragen aan klimaatmitigatie en klimaatadaptatie in overeenstemming met de Europese Taxonomieverordening 2020/852, of (ii) minstens 10% van hun kapitaaluitgaven investeren in bedrijven die op efficiënte wijze grondstoffen ontginnen die essentieel zijn voor industriële toeleveringsketens die bijdragen aan klimaatmitigatie. De CO2-uitstoot van het Subfonds kan hoger zijn dan die van een koolstofarm fonds of koolstofarme benchmark, aangezien het niet alleen belegt in koolstofarme oplossingen, maar ook in bedrijven die zich in een transitiefase bevinden of die de overgang naar een groene economie mogelijk maken. Het duurzaamheidsrisico van het subfonds kan verschillen van dat van de referentie-indicator./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Blackrock Global Funds Sustainable Energy Fund A2 EUR
Blackrock Global Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (sector) : Energie
Sector/type: Aandelen (sector) : Energie
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,66% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,33%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging door een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt wereldwijd ten minste 70% van zijn totale activa in effecten met een aandelenkarakter (bv. aandelen) van bedrijven die werkzaam zijn in de sector van de duurzame energie. Duurzame energiebedrijven zijn bedrijven die zich bezighouden met alternatieve energie en energietechnologieën zoals beschreven in het prospectus. De Beleggingsadviseur (BA) beoordeelt de bedrijven op basis van hun vermogen om de risico's en kansen in verband met het thema duurzame energie te beheren en hun risico's en potentieelfactoren op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG). Het Fonds belegt niet in bedrijven die zijn geclassificeerd in de volgende sectoren (zoals gedefinieerd door de Global Industry Classification Standard): steenkool en verbruiksgoederen; exploratie en productie van olie en gas; en geïntegreerde olie- en gasbedrijven. Het Fonds hanteert een 'best in class'-benadering voor duurzaam beleggen. Dit betekent dat het Fonds de beste emittenten selecteert (vanuit ESG-oogpunt) voor elke relevante activiteitensector (zonder enige activiteitensector uit te sluiten). Meer dan 90% van de emittenten van effecten waarin het Fonds belegt, heeft een ESG-rating of is geanalyseerd voor ESG-doeleinden. Het Fonds kan een beperkte blootstelling verkrijgen aan emittenten die niet voldoen aan de criteria voor duurzame energie en/of ESG. De BA kan gebruikmaken van afgeleide financiële instrumenten (FDI's) (d.w.z. beleggingen waarvan de koersen zijn gebaseerd op een of meer onderliggende activa) voor beleggingsdoeleinden om de beleggingsdoelstelling van het Fonds te behalen en/of om het risico binnen de portefeuille van het Fonds te verminderen, beleggingskosten te verminderen en extra inkomsten te genereren. Het Fonds kan, via FDI's, een wisselende mate van markthefboomwerking genereren (d.w.z. waarbij het Fonds een marktblootstelling verkrijgt die hoger ligt dan de waarde van zijn activa). Een ESG-rating of -analyse waarnaar hierboven wordt verwezen, is alleen van toepassing op de onderliggende effecten van FDI's die door het Fonds worden gebruikt. Het Fonds wordt actief beheerd. De BA kan naar goeddunken de beleggingen van het Fonds selecteren en wordt daarbij niet beperkt door enige referentie-index. De MSCI All Countries World Index moet door beleggers worden gebruikt om de prestaties van het Fonds te vergelijken. De gewogen gemiddelde ESG-rating van het Fonds zal hoger zijn dan de ESG-rating van de MSCI ACWI nadat ten minste 20% van de effecten met de laagste rating uit de MSCI ACWI is verwijderd. De prijs van de effecten met een aandelenkarakter fluctueert dagelijks en kan worden beïnvloed door factoren die effect hebben op de prestaties van de individuele bedrijven die de effecten uitgeven, maar ook door dagelijkse bewegingen op de aandelenmarkt en bredere economische en politieke ontwikkelingen die ook weer van invloed kunnen zijn op de waarde van uw belegging. Het rendement op uw belegging in het Fonds is direct gerelateerd aan de waarde van de onderliggende projecten, minus de verkoopkosten (zie 'Wat zijn de kosten?' hieronder). De relatie tussen het rendement op uw belegging, hoe dit wordt beïnvloed en hoe lang u uw belegging aanhoudt, wordt onderstaand beschreven (zie 'Hoe lang moet ik het aanhouden en kan ik mijn geld eerder terugtrekken?'). De bewaarder van het Fonds is The Bank of New York Mellon SA/NV, Luxembourg Branch. Nadere informatie over het Fonds vindt u in het meest recente jaarverslag en de meest recente halfjaarverslagen van het BlackRock Global Funds. Deze documenten zijn gratis beschikbaar in het Engels en in bepaalde andere talen. U vindt de documenten, evenals andere (praktische) informatie, waaronder de koersen van de rechten op deelneming, op de website van BlackRock op: www.blackrock.com of door te bellen naar het Internationale Beleggersserviceteam op +44 (0) 20 7743 3300 Uw aandelen zijn niet-uitkeringsaandelen (d.w.z. dividendopbrengsten zullen in de waardeberekening ervan worden opgenomen). De basisvaluta van het Fonds is de Amerikaanse dollar. Aandelen voor deze klasse worden gekocht en verkocht in euro. Dit valutaverschil kan van invloed zijn op de prestaties van uw aandelen. U kunt dagelijks uw aandelen kopen en verkopen. De minimale initiële belegging voor deze aandelenklasse is 5.000 USD of de tegenwaarde hiervan in een andere valuta.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Robeco Capital Growth Funds Robeco Emerging Markets Equities D EUR
Robeco Capital Growth Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Andere groeimarkten
Sector/type: Aandelen (regio) : Andere groeimarkten
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,825% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,89%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Risico van beleggingen in de Volksrepubliek China
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Risico van beleggingen in de Volksrepubliek China
Beleggingen in de Volksrepubliek China zijn onderhevig aan risico's die voortvloeien uit de specifieke juridische, politieke en economische omgeving.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Robeco Emerging Markets Equities is een actief beheerd fonds dat belegt in aandelen uit opkomende landen over de hele wereld. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse.Het fonds heeft als doelstelling het behalen van een beter rendement dan de index. Opkomende economieën groeien sneller dan ontwikkelde landen en de financiële situatie van zowel overheden, bedrijven als huishoudens is daar sterker. Het fonds selecteert beleggingen op basis van top-downlandenanalyse en bottom-upaandelenselectie. We concentreren ons hierbij op bedrijven die zowel een gezond bedrijfsmodel en solide groeivooruitzichten hebben als een redelijke waardering. Het fonds bevordert kenmerken op het gebied van milieu en maatschappij (environmental and social; E&S) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU, integreert duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's, stemmen bij volmacht en engagement. Benchmark: MSCI Emerging Markets Index (Net Return, EUR) Het Subfonds wordt actief beheerd en maakt gebruik van de Benchmark voor assetallocatiedoeleinden. Hoewel de aandelen mogelijk deel uitmaken van de Benchmark, kunnen we ook aandelen buiten de Benchmark selecteren. Het Subfonds kan sterk afwijken van de wegingen in de Benchmark. De Beheermaatschappij heeft de vrijheid om te beslissen over de samenstelling van de portefeuille op basis van de beleggingsdoelen. Het Subfonds streeft ernaar op lange termijn een outperformance te realiseren ten opzichte van de Benchmark, terwijl tegelijkertijd het relatieve risico wordt beheerst door de toepassing van limieten (voor landen en sectoren) om de afwijking van de Benchmark te beperken. Uiteindelijk beperkt dit ook het verschil in performance ten opzichte van de benchmark. De Benchmark is een algemene marktgewogen index die niet in overeenstemming is met de ESG-kenmerken die het Subfonds bevordert. Inschrijving en terugkoop: U kunt op elke werkdag participaties (gedeeltelijk) kopen of verkopen, behalve op feestdagen van het fonds. Een overzicht met de feestdagen van het fonds vindt u op www.robeco.com/riam. Valutarisico: Het fonds mag een actief valutabeleid voeren om extra rendement te genereren. Dividendbeleid: Vermogensaanwas/p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Robeco Capital Growth Funds Robeco Global Consumer Trends D EUR
Robeco Capital Growth Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Wereld
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,825% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,12%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Robeco Global Consumer Trends is een actief beheerd fonds dat belegt in aandelen uit ontwikkelde en opkomende landen van over de hele wereld. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse. Het fonds heeft als doelstelling het behalen van een beter rendement dan de index. Het belegt in een aantal structurele groeitrends in de consumentenbestedingen. De eerste is de ?digitale transformatie van consumptie?. De tweede trend is de ?opkomst van de middenklasse?.De derde trend richt zich op het toenemende belang van ?gezondheid en welzijn?. De fondsmanagers proberen aandelen van de structurele winnaars binnen deze trends te selecteren. Het fonds bevordert kenmerken op het gebied van milieu en maatschappij (environmental and social; E&S) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU, integreert duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's, stemmen bij volmacht en engagement. Benchmark: MSCI All Country World Index (Net Return, EUR) Het Subfonds wordt actief beheerd. De geselecteerde aandelen voor het beleggingsuniversum van het Subfonds maken mogelijk deel uit van de Benchmark, maar we kunnen ook aandelen buiten de benchmark selecteren. Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark, maar het Subfonds maakt wel ter vergelijking gebruik van een benchmark. De Beheermaatschappij heeft de vrijheid om te beslissen over de samenstelling van de portefeuille op basis van de beleggingsdoelen. Daarnaast kan het fonds flink afwijken van de issuer-, landen- en sectorweging van de benchmark. Er zijn geen restricties aan de afwijking ten opzichte van de benchmark. De benchmark is een algemene marktgewogen index die niet in overeenstemming is met de ESG-kenmerken die het Subfonds bevordert. Inschrijving en terugkoop: U kunt op elke werkdag participaties (gedeeltelijk) kopen of verkopen, behalve op feestdagen van het fonds. Een overzicht met de feestdagen van het fonds vindt u op www.robeco.com/riam. Valutarisico: Het fonds kan valuta-afdekkingstransacties aangaan. Gewoonlijk worden geen valuta-afdekkingen toegepast. Dividendbeleid: Vermogensaanwas/p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Robeco Capital Growth Funds Robeco BP Global Premium Equities D EUR
Robeco Capital Growth Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Wereld
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,6875% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,33%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Robeco BP Global Premium Equities is een actief beheerd fonds dat wereldwijd belegt in aandelen. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse. Het fonds heeft als doelstelling het behalen van een beter rendement dan de index. Het fonds belegt op een flexibele manier in alle marktkapitalisaties, regio?s en sectoren in ontwikkelde landen over de hele wereld. Het fonds bevordert kenmerken op het gebied van milieu en maatschappij (environmental and social; E&S) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU, integreert duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's, stemmen bij volmacht en engagement. Benchmark: MSCI World Index (Net Return, EUR) Het Subfonds wordt actief beheerd. Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark, maar het Subfonds maakt in zijn marketingmateriaal wel gebruik van een benchmarkindex voor vergelijkingsdoeleinden. Sommige aandelen die we selecteren maken deel uit van de benchmark, maar we kunnen ook aandelen buiten de benchmark selecteren. De Portefeuillemanager kan naar eigen inzicht beleggen in bedrijven of sectoren die niet zijn opgenomen in de benchmark, op basis van kansen die voortkomen uit fundamenteel onderzoek. De beleggingsstrategie streeft ernaar op lange termijn een outperformance te realiseren ten opzichte van de benchmark. Daarnaast kan het fonds flink afwijken van de issuer-, landen- en sectorweging van de benchmark. Er zijn geen restricties aan de afwijking ten opzichte van de benchmark. De benchmark is een algemene marktgewogen index die niet in overeenstemming is met de ESG-kenmerken die het Subfonds bevordert. Inschrijving en terugkoop: U kunt op elke werkdag participaties (gedeeltelijk) kopen of verkopen, behalve op feestdagen van het fonds. Een overzicht met de feestdagen van het fonds vindt u op www.robeco.com/riam. Valutarisico: Het fonds voert geen actief valutabeleid. De valutaexposure wordt gedreven door aandelenselectie. Dividendbeleid: Vermogensaanwas/p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Vector (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Wereld
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,65% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,87%
Prestatievergoeding 0.06%
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Soort Het fonds is een in Luxemburg uitgegeven icbe-beleggingsfonds. Looptijd Het subfonds heeft een onbepaalde looptijd. De vennootschap is gerechtigd het beheer van het subfonds te beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van zes maanden door middel van een mededeling in de Staatscourant en voorts in haar jaar- of halfjaarverslag. Informatie over de terugkoopmogelijkheden vindt u in het prospectus van het fonds. Dit is een open-ended Fonds. Doelstellingen Het doel van het beleggingsbeleid is om een zo hoog mogelijke waardegroei te realiseren door te beleggen in wereldwijde aandelen in euro's. Het fonds wordt gebenchmarkt ten opzichte van de MSCI World All Countries Index, waarbij het fonds actief wordt beheerd binnen zijn doelstellingen en het fondsbeheer te allen tijde geheel of gedeeltelijk van de benchmark kan afwijken./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Franklin Templeton Investment Funds Templeton Global Total Return Fund A
Franklin Templeton Investment Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Varia
Sector/type: Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Varia
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,525% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,48%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Beleggingsdoelstelling Het Fonds streeft naar een maximaal totaalbeleggingsrendement door een toename in de waarde van zijn beleggingen te bewerkstellingen, inkomsten te genereren en valutawinsten te realiseren op de middellange tot lange termijn. Beleggingsbeleid Het Fonds volgt een actief beheerde beleggingsstrategie en belegt voornamelijk in: ? schuldbewijzen van elke kwaliteit (inclusief schuldbewijzen van lagere kwaliteit, zoals effecten zonder investment grade) uitgegeven door overheden, overheidsgerelateerde of bedrijfsentiteiten in ontwikkelde of opkomende markten Het Fonds kan in mindere mate beleggen in: ? door hypotheken en activa gedekte effecten ? schuldbewijzen van supranationale entiteiten, zoals de Europese Investeringsbank ? het Chinese vasteland via de Bond Connect of rechtstreeks (minder dan 30% van het vermogen) - effecten in gebreke (beperkt tot 10% van het vermogen) ? deelbewijzen van andere beleggingsfondsen (beperkt tot 10% van het vermogen) Het Fonds kan derivaten gebruiken voor afdekking, efficiënt portefeuillebeheer en/of beleggingsdoeleinden die worden gebruikt als een actief beleggingsbeheerinstrument om blootstelling aan markten te verkrijgen. Door de flexibele en opportunistische aard van de strategie kan het beleggingsteam inspelen op verschillende marktomstandigheden. Bij het nemen van beleggingsbeslissingen maakt het beleggingsteam gebruik van diepgaand onderzoek naar verschillende factoren die de obligatiekoersen en valutawaarden kunnen beïnvloeden. Het Fonds kan aanzienlijke bedragen aan bankdeposito's, geldmarktinstrumenten of geldmarktfondsen aanhouden als gevolg van het gebruik van derivaten of om zijn beleggingsdoelstellingen te verwezenlijken en voor treasury-doeleinden. Het Fonds kan inkomsten uitkeren exclusief kosten. Hierdoor kunnen weliswaar meer inkomsten worden uitgekeerd, maar dit kan ook een vermindering van het kapitaal tot gevolg hebben. De benchmark van het fonds is de Bloomberg Multiverse Index. De benchmark wordt uitsluitend gebruik als referentie, zodat Beleggers de prestaties van het Fonds kunnen vergelijken, en de benchmark wordt evenmin gebruikt als beperking voor de samenstelling van de portefeuille van het Fonds, noch als prestatiedoelstelling die het Fonds moet overtreffen. Het Fonds kan afwijken van de benchmark. Beleid inzake aandelenklassen De inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden gekapitaliseerd, met een stijging van de waarde van de aandelen tot gevolg. Verwerking van inschrijvings- en terugkooporders U kunt verzoeken om de verkoop van uw aandelen op elke Handelsdag (zoals gedefinieerd in het huidige prospectus van het Fonds)./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Franklin Templeton Investment Funds Franklin U.s. Opportunities Fund A
Franklin Templeton Investment Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (land) : VS
Sector/type: Aandelen (land) : VS
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,75% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,85%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Beleggingsdoelstelling Het fonds is ingedeeld als artikel 8 van de EU-verordening inzake duurzame financiënen streeft ernaar de waarde van zijn beleggingen op middellange tot lange termijn te verhogen. Beleggingsbeleid Het Fonds streeft een actief beheerde beleggingsstrategie na en belegt hoofdzakelijk in: ? aandelen, uitgegeven door ondernemingen, ongeacht hun omvang, die in de VS gevestigd zijn of er belangrijke zaken doen. Het Fonds kan in mindere mate beleggen in: ? effecten uitgegeven door private ondernemingen en Private Investments in Public Equity en special purpose acquisition companies (elk beperkt tot 5% van de activa van het Fonds) Het beleggingsteam richt zich op vennootschappen van hoge kwaliteit, die een uitzonderlijk potentieel bieden voor snelle en duurzame groei. De benchmarks worden gebruikt om de prestaties te kunnen vergelijken. De Russell 3000 Growth Index wordt beschouwd als de primaire benchmark van het Fonds omdat deze bestaat uit groeiaandelen, wat aansluit bij de focus van de beleggingsbeheerder, die zich voor het beheer richt op groeiaandelen. De prestaties van de S&P 500 Index kunnen ook verstrekt worden omdat deze wordt beschouwd als een proxy voor de Amerikaanse aandelenmarkt. Hoewel de Beleggingsbeheerder geen beperkingen heeft qua actief beheer van het Fonds en volledig naar eigen goeddunken mag beleggen in bedrijven die geen deel uitmaken van de benchmarks, kan de prestatie van het Fonds van tijd tot tijd nauw aansluiten op die van deze benchmarks. Beleid inzake aandelenklassen Voor de distributieaandelencategorieën in dit document, wordt het dividendinkomen verdeeld onder de aandeelhouders. Verwerking van inschrijvings- en terugkooporders U kunt verzoeken om de verkoop van uw aandelen op elke Handelsdag (zoals gedefinieerd in het huidige prospectus van het Fonds)./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Pictet Global Megatrend Selection P EUR
Pictet (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Wereld
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,8% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,11%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Verhoging van de waarde van uw belegging en tegelijkertijd streven naar een positieve ecologische en/of sociale impact. Referentie-index MSCI AC World (USD), een index die geen rekening houdt met ecologische, sociale en governance-factoren (ESG). Gebruikt voor risicobewaking, prestatiedoelstelling en prestatiemeting. Portefeuille Het Compartiment belegt voornamelijk in aandelen van bedrijven die lijken te profiteren van demografische, ecologische, lifestyle- en andere wereldwijd trends op lange termijn. Het Compartiment kan wereldwijd beleggen, ook in opkomende markten en op het Chinese vasteland. Derivaten en gestructureerde producten Het Compartiment kan derivaten gebruiken om verschillende risico's te verminderen (hedging) en voor een efficiënt portefeuillebeheer. Het kan gestructureerde producten gebruiken om posities in portefeuilleactiva te verkrijgen. Valuta van het Compartiment USD Beleggingsproces In zijn actieve beheer van het Compartiment past de Beleggingsbeheerder een combinatie van markt- en fundamentele bedrijfsanalyse toe om effecten te selecteren die naar zijn mening gunstige groeiperspectieven tegen een redelijke prijs bieden. De Beleggingsbeheerder beschouwt ESG-factoren als een kernelement van zijn strategie door ernaar te streven voornamelijk te beleggen in economische activiteiten die bijdragen aan een ecologische en sociale doelstelling en tegelijkertijd activiteiten te vermijden die een negatief effect hebben op de samenleving of het milieu. De stemrechten worden systematisch uitgeoefend en er kan engagement plaatsvinden bij bedrijven om ESG-praktijken positief te beïnvloeden. Raadpleeg voor nadere informatie ons uitsluitingskader in het Beleid voor Verantwoord Beleggen*, productcategorie SFDR: artikel 8. De portefeuillesamenstelling is niet beperkt ten opzichte van de benchmark, zodat de gelijkenis van de prestaties van het fonds met die van de benchmark kan variëren./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Goldman Sachs Funds III Goldman Sachs Emerging Markets Debt (Hard Currency) P Dis EUR (hedged i)
Goldman Sachs Funds III (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Groeimarkten
Sector/type: Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Groeimarkten
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,6% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,70%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Inflatierisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Risico van minder ontwikkelde landen
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Inflatierisico
Bij stijgende inflatie kunnen schuldinstrumenten sterker in waarde verminderen dan andere soorten activa (doorgaans daalt de reële waarde van een obligatie als het rendement ervan niet opweegt tegen het door de inflatie veroorzaakte koopkrachtverlies). Als het inflatierisico zich voordoet, kan dat leiden tot een waardedaling van de activa in portefeuille en bijgevolg het rendement van uw belegging doen afnemen.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Risico van minder ontwikkelde landen
Aangezien een groot deel van het fonds belegd is in minder ontwikkelde landen, dient u bereid te zijn om aanzienlijke schommelingen in de waarde van het fonds te aanvaarden.
Het Fonds is geclassificeerd als een financieel product conform artikel 8 van de Verordening (EU) betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. Het Fonds promoot ecologische/sociale kenmerken (E/S-kenmerken), maar heeft geen duurzame beleggingen als doelstelling. Het Fonds integreert naast traditionele factoren ook ESG-factoren en risico's in het beleggingsproces. Gedetailleerde informatie over de informatieverschaffing over duurzaamheid van het Fonds is te vinden in de template Pre-contractuele informatieverschaffing (bijlage van het prospectus) op https://www.gsam.com/responsible-investing/en-INT/non-professional/funds/documents. Het fonds belegt in schuldinstrumenten (notes, obligaties, certificaten, enzovoort) die luiden in de valuta's van economisch ontwikkelde en politiek stabiele landen die lid zijn van de OESO (Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling). We beleggen in landen waarvan we specifieke politieke en economische risico's kunnen inschatten en in landen die bepaalde economische hervormingen hebben doorgevoerd. De emittenten van de schuldinstrumenten zijn voornamelijk gevestigd in ontwikkelingslanden met lage of gemiddelde inkomens (opkomende markten). We beleggen in Zuid- en Midden-Amerikaanse (inclusief Caribisch gebied), Centraal- en Oost-Europese, Aziatische, Afrikaanse en Midden-Oosterse schuldinstrumenten. Gemeten over een periode van enkele jaren streven wij ernaar om beter te presteren dan de benchmark JP Morgan EMBI Global Diversified hedged (EUR). De benchmark is een brede weergave van het beleggingsuniversum. Wij beheren het fonds actief via landenallocatie, curvepositionering en obligatieselectie. De portefeuille is gespreid over diverse landen en instrumenten. De portefeuillesamenstelling kan wezenlijk afwijken van die van de benchmark. Voor deze specifieke afgedekte aandelenklasse passen we een valuta-afdekkingsstrategie toe. De basisvaluta van het subfonds is de Amerikaanse dollar (USD). Door het afdekken van deze aandelenklasse beogen we de basisvaluta van het subfonds (USD) te verruilen voor de basisvaluta van deze aandelenklasse, de euro (EUR). Een valuta-afdekking houdt in dat we een compenserende positie in een andere valuta innemen. U kunt uw deelname in het fonds verkopen op elke (werk)dag waarop de waarde van de rechten van deelneming wordt berekend. Voor dit fonds vindt dit dagelijks plaats. Het fonds streeft ernaar regelmatig dividend aan u uit te keren. Het rendement van de Portefeuille is afhankelijk van de prestaties van de Portefeuille, die rechtstreeks verband houden met de prestaties van zijn beleggingen. Het risico- en rendementsprofiel van de Portefeuille dat in dit essentiële-informatiedocument wordt beschreven, gaat ervan uit dat u uw beleggingen in de Portefeuille voor ten minste de aanbevolen periode van bezit aanhoudt, zoals hieronder uiteengezet onder de titel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen'. Zie hieronder het deel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen?' voor meer informatie (inclusief beperkingen en/of boetes) over de mogelijkheid om uw belegging in het Fonds te verzilveren./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Franklin Templeton Investment Funds Templeton Asian Smaller Companies Fund A (acc) EUR
Franklin Templeton Investment Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Azië Pacific ex Japan
Sector/type: Aandelen (regio) : Azië Pacific ex Japan
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,85% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,28%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Risico van minder ontwikkelde landen
- Aandelenrisico
- Concentratierisico:
- Hedgingrisico
- Risico van beleggingen in de Volksrepubliek China
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Risico van minder ontwikkelde landen
Aangezien een groot deel van het fonds belegd is in minder ontwikkelde landen, dient u bereid te zijn om aanzienlijke schommelingen in de waarde van het fonds te aanvaarden.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Hedgingrisico
De pogingen van een fonds om bepaalde risico's te verminderen of te elimineren, hebben misschien niet het bedoelde effect.
Risico van beleggingen in de Volksrepubliek China
Beleggingen in de Volksrepubliek China zijn onderhevig aan risico's die voortvloeien uit de specifieke juridische, politieke en economische omgeving.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Beleggingsdoelstelling Het Templeton Asian Smaller Companies Fund (het "Fonds") is gecategoriseerd als artikel-8-fonds in de zin van Verordening (EU) 2019/2088 (de "SFDR") en streeft ernaar de waarde van de portefeuille over de middellange tot lange termijn te verhogen. Beleggingsbeleid Het Fonds streeft een actief beheerde beleggingsstrategie na en belegt hoofdzakelijk in: - aandelen die zijn uitgegeven door kleinere ondernemingen (d.w.z. met een marktkapitalisatie binnen de bandbreedte van de marktkapitalisaties van ondernemingen die zijn opgenomen in de MSCI AC Asia ex-Japan Small Cap Index) die gevestigd zijn in, of belangrijke zaken doen met, Azië (met uitzondering van Japan) Het Fonds kan in mindere mate beleggen in: ? aandelen, aandelengerelateerde effecten (zoals participatieleningen) of obligaties, uitgegeven door ondernemingen van elke omvang in elk land, met inbegrip van andere opkomende markten ? derivaten voor afdekking en efficiënt portefeuillebeheer Het beleggingsteam gebruikt globale onderzoeksexpertises die gefocust zijn op de identificatie van bedrijven in Aziatische landen, inclusief opkomende markten, waarvan het denkt dat ze over het hoofd worden gezien door anderen beleggers en die de kans hebben om op lange termijn in waarde toe te nemen. De benchmark van het Fonds is de MSCI AC Asia ex-Japan Small Cap Index-NR. Het Fonds gebruikt een benchmarkindex om small caps te definiëren als het spectrum van bij de initiële aankoop aanvaardbare market caps en ook als referentie voor beleggers om te vergelijken met de prestatie van het Fonds. Het Fonds is niet verplicht om onderdelen van de benchmark te bezitten en mag zelfs tot 100% van zijn nettovermogen buiten de benchmark beleggen. Beleid inzake aandelenklassen De inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden gekapitaliseerd, met een stijging van de waarde van de aandelen tot gevolg. Verwerking van inschrijvings- en terugkooporders U kunt verzoeken om de verkoop van uw aandelen op elke Handelsdag (zoals gedefinieerd in het huidige prospectus van het Fonds)./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
DNCA Invest (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Gemengd Neutraal risico : Europa
Sector/type: Gemengd Neutraal risico : Europa
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,7% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,51%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Inflatierisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Hefboomrisico
- Hedgingrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Inflatierisico
Bij stijgende inflatie kunnen schuldinstrumenten sterker in waarde verminderen dan andere soorten activa (doorgaans daalt de reële waarde van een obligatie als het rendement ervan niet opweegt tegen het door de inflatie veroorzaakte koopkrachtverlies). Als het inflatierisico zich voordoet, kan dat leiden tot een waardedaling van de activa in portefeuille en bijgevolg het rendement van uw belegging doen afnemen.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Hefboomrisico
Het fonds gebruikt een hefboom via financiële derivaten, wat zowel de winsten als de verliezen van zijn beleggingen zal vergroten en zal leiden tot grotere schommelingen in zijn netto-inventariswaarde. Dit verhoogt het risico van het fonds ten opzichte van een fonds zonder hefboom. Een hefboomeffect doet zich voor wanneer de algemene economische blootstelling van het fonds groter is dan het belegde bedrag
Hedgingrisico
De pogingen van een fonds om bepaalde risico's te verminderen of te elimineren, hebben misschien niet het bedoelde effect.
Het compartiment tracht over de aanbevolen beleggingstermijn een hoger rendement te realiseren dan de samengestelde index 20% Eurostoxx 50 + 80% FTSE MTS Global, berekend met herbelegging van dividenden. Beleggers dienen zich ervan bewust te zijn dat het compartiment een discretionaire beheerstijl heeft en criteria op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG) hanteert. De algemene beleggingsstrategie van het compartiment is gericht op het verbeteren van het rendement op een vermogensbelegging door het actief beheer van een portefeuille van aandelen en vastrentende producten in euro's. Het compartiment streeft ernaar een alternatief te bieden voor beleggingen in obligaties en converteerbare obligaties (rechtstreeks of via beleggingsfondsen) en een alternatief voor in euro's uitgedrukte fondsen met kapitaalgarantie. Het compartiment biedt echter geen garantie op het belegde kapitaal. Het compartiment wordt beheerd volgens verantwoorde en duurzame principes en promoot ecologische of sociale kenmerken in de zin van artikel 8 van de SFDR. Bijkomende informatie over de SRI-strategie is te vinden in het prospectus van het compartiment. De volgende limieten zijn van toepassing: - Het compartiment kan tot 100% van de nettoactiva beleggen in vastrentende effecten. Binnen deze limiet mogen vastrentende effecten, hoofdzakelijk luidend in euro, bestaan uit effecten die zijn uitgegeven door emittenten uit de openbare of particuliere sector, en uitgegeven zijn door ondernemingen met statutaire zetel in een lidstaat van de OESO, waarbij er in effecten van alle verschillende ratings belegd kan worden, ook in effecten zonder rating; - Tot 50% van de nettoactiva mogen bestaan uit effecten die behoren tot de categorie 'speculatief' (d.w.z. met een rating lager dan 'investment grade' van Standard & Poor?s (minimaal A-3 kortetermijnrating of BBB-langetermijnrating, of gelijkwaardig) of zonder rating. De beheermaatschappij baseert haar beleggingsbeslissingen en risicobeoordeling niet uitsluitend op ratings van onafhankelijke kredietbeoordelaars, maar maakt ook gebruik van eigen kredietbeoordelingen; - Het compartiment kan tot 35% van de nettoactiva beleggen in aandelen. Binnen deze limiet kunnen aandelen worden uitgegeven door vennootschappen met statutaire zetel in de OESO-lidstaten, ongeacht hun kapitalisatie, en luidend in euro. Beleggingen in aandelen uitgegeven door emittenten met een kapitalisatie van minder dan 1 miljard euro mogen niet meer dan 5% van de nettoactiva van het compartiment bedragen; - Tot 5% van de nettoactiva van het compartiment mogen beleggen in effecten die kunnen worden geclassificeerd als noodlijdend (d.w.z. die een langetermijnrating hebben die lager is dan CCC van Standard & Poor's, of gelijkwaardig); - Het compartiment mag tot 15% van de nettoactiva beleggen in Asset Backed Securities (ABS), waaronder Mortgage Backed Securities (MBS). Deze bestaan uit effecten die bijvoorbeeld ten minste een B-rating van Standard & Poor?s hebben of naar het oordeel van de beheermaatschappij een vergelijkbare kredietkwaliteit hebben. De totale blootstelling aan aandelen met maatschappelijk zetel in een niet-OESO-lidstaat en/of (ii) vastrentende effecten die uitgegeven worden door in een niet-OESO-lidstaat gevestigde emittenten en/of gegarandeerd worden door een niet-OESO-lidstaat, mag niet meer dan 10% van de nettoactiva van het compartiment bedragen; - Tot 10% van de nettoactiva van het compartiment mogen beleggen in voorwaardelijk converteerbare obligaties. De looptijd van de portefeuille van het compartiment is beperkt tot 7 jaar. Het compartiment mag tot 10% van de nettoactiva beleggen in deelbewijzen en/of aandelen van icbe's en/of andere icb's, waaronder ETF's. Om de beleggingsdoelstelling te bereiken kan het compartiment beleggen in aandelen of daaraan gerelateerde financiële derivaten met het oog op het afdekken of verhogen van het aandelen- of renterisico, zonder daarbij te streven naar een te grote blootstelling. Het compartiment mag daarnaast maximaal 100% van de nettoactiva beleggen in financiële of onderhandse derivaten waaronder futures, opties, CDS en index-CDS, die worden verhandeld op gereglementeerde of onderhandse markten, voor afdekkings- of beleggingsdoeleinden (bijv. verhogen van de aandelenblootstelling, renterisico, kredietrisico, zonder daarbij te streven naar een te grote blootstelling). Het compartiment wordt actief beheerd en gebruikt de benchmark om zijn rendement mee te vergelijken. Dat betekent dat de beheermaatschappij beleggingsbeslissingen neemt om de beleggingsdoelstelling van het compartiment te realiseren. Het kan daarbij onder meer gaan om beslissingen over de effectenselectie en het algemene blootstellingsniveau aan de markt. De beheermaatschappij laat de posities in zijn portefeuille op geen enkele manier beperken door de benchmark. Het compartiment kan volledig of significant afwijken van de benchmark./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Invesco Funds Invesco Sustainable Pan European Structured Equity Fund A-Acc
Invesco Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Europa
Sector/type: Aandelen (regio) : Europa
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,65% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,81%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
- De doelstelling van het Fonds is vermogensgroei op lange termijn te verwezenlijken. - Het Fonds streeft ernaar voornamelijk te beleggen in aandelen van Europese bedrijven die voldoen aan de criteria van het Fonds op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG), met een nadrukkelijke focus op milieuvraagstukken. - Het Fonds wordt beheerd aan de hand van "kwantitatieve methoden". "Kwantitatieve methoden" worden gedefinieerd als mathematische, logische en statistische technieken die worden gebruikt voor de aandelenselectie. - De ESG-criteria van het Fonds zijn gebaseerd op een reeks screeningdrempels die door de beleggingsbeheerder worden vastgesteld en die doorlopend worden herzien en toegepast. Deze criteria worden geïntegreerd als onderdeel van de "kwantitatieve methoden" voor aandelenselectie en de samenstelling van de portefeuille. - Er wordt ook gebruikgemaakt van positieve screening op basis van een geïntegreerde "best-in-class"-benadering om emittenten te identificeren die volgens de Beleggingsbeheerder voldoende praktijken en normen hanteren met betrekking tot de overgang naar een koolstofarmere economie om in het universum van het Fonds te worden opgenomen. Dit wordt gemeten op basis van hun rating ten opzichte van hun sectorgenoten aan de hand van een score van een derde partij. - Er wordt ook screening toegepast om bedrijven en/of emittenten uit te sluiten die een vooraf bepaald niveau van inkomsten of omzet genereren uit controversiële activiteiten. - Het Fonds kan gebruikmaken van effectenleningen voor efficiënt portefeuillebeheer. - Het Fonds kan gebruikmaken van derivaten (complexe instrumenten) om het Fonds efficiënter te beheren, met als doel het risico te verminderen, de kosten te verlagen en/of extra kapitaal of inkomsten te genereren. - Het Fonds wordt actief beheerd en wordt niet beperkt door zijn benchmark, de MSCI Europe Index (Net Total Return), die wordt gebruikt voor vergelijkingsdoeleinden. Het merendeel van de aandelen van het Fonds is echter waarschijnlijk een component van de benchmark. Aangezien het fonds actief wordt beheerd, zal deze overlapping veranderen en kan deze bewering van tijd tot tijd worden gewijzigd. - Het Fonds heeft een ruime bevoegdheid wat de samenstelling van de portefeuille betreft en daardoor zullen effecten, wegingen en risicokenmerken verschillen. Daardoor zullen de risico- en rendementskenmerken van het Fonds naar verwachting in de loop van de tijd wezenlijk verschillen van de benchmark. - Het Fonds promoot criteria op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG) zoals bedoeld in Artikel 8 van de Verordening (EU) 2019/2088 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. - U kunt aandelen in het Fonds op elke Handelsdag kopen en verkopen (zoals gedefinieerd in het Prospectus). - Inkomsten uit uw belegging worden herbelegd./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
R-co Valor (Beleggingsvennootschap naar Frans recht)
Gemengd Flexibel
Sector/type: Gemengd Flexibel
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,58% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,77%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
De bevek heeft als doelstelling over een aanbevolen beleggingstermijn van ten minste vijf jaar rendement te behalen door middel van een portefeuille die actief en discretionair beheerd wordt op basis van de marktverwachtingen van de beheerder (aandelen en obligaties), en een zorgvuldige selectie van financiële instrumenten op basis van een financiële analyse van de emittenten. Bijgevolg beschikt de bevek niet over een referentie-index. De strategie voor het selecteren van de onderliggende activa van de bevek is gebaseerd op de volgende criteria: duurzame groeivooruitzichten, weinig concurrentie (nagenoeg een monopolie op technisch of commercieel gebied of een dominante marktpositie), een goed begrip van de activiteit van de onderneming in kwestie, en een redelijke prijs. De bevek kan haar activa in functie van de ontwikkeling van de markten als volgt beleggen: maximaal 100% in aandelen van alle kapitalisatiegroottes (waarvan maximaal 20% in kleine kapitalisaties, inclusief microcaps) en uit alle regio's (en maximaal 100% in aandelen van landen buiten de OESO, inclusief opkomende landen); maximaal 100% in obligaties van openbare en/of particuliere emittenten met om het even welke rating, waarvan maximaal 20% in converteerbare obligaties en maximaal 100% in callable en puttable obligaties; maximaal 20% in speculatieve obligaties (zogeheten hoogrentende obligaties of high-yield-obligaties) en maximaal 10% in obligaties zonder rating; en tot slot maximaal 10% in ICBE's. Ook kan de bevek voor maximaal 100% van haar activa direct of indirect blootgesteld zijn aan landen die geen lid zijn van de OESO, inclusief opkomende landen, en voor maximaal 20% van de activa aan de risico's van kleine kapitalisaties, inclusief microcaps. Bovendien kan de bevek gebruikmaken van effecten waarin derivaten en financiële termijninstrumenten vervat zijn, om blootstelling te verkrijgen aan het aandelen-, rente- en wisselkoersrisico of om dergelijke risico's af te dekken. De bevek kan daarnaast ook gebruikmaken van repo- en omgekeerde repotransacties. De totale blootstelling van de portefeuille (via effecten, ICBE's, termijncontracten) aan alle soorten markten samen bedraagt maximaal 200%. Meer in het bijzonder: - zal de totale blootstelling van de ICBE aan de aandelenmarkt en aan de valutamarkt voor elk van deze risico's niet meer dan 100% bedragen; - blijft de modified duration* van de portefeuille door het beheer van de totale blootstelling van de ICBE aan de obligatiemarkt binnen een bandbreedte van -1 tot 9. De positieve bijdrage van ecologische, sociale en governancecriteria (ESG) kan in aanmerking worden genomen bij het nemen van de beleggingsbeslissingen, maar is geen beslissende factor in de besluitvorming. Waarderingsfrequentie: dagelijks. Centralisatie van de inschrijvings- /terugkooporders (I/T): elke dag om 16.00 uur (NIW-1) bij Rothschild Martin Maurel voor aandelen aan toonder waarop is ingeschreven via Euroclear en bij IZNES voor aandelen op naam waarop is of zal worden ingeschreven via het gemeenschappelijke digitale registratiesysteem IZNES. Uitvoering van de orders: NIW van de volgende werkdag. Betaaldatum van de I/T: NIW + 2 werkdagen. Dit aandeel is een kapitalisatieaandeel. * De modified duration (rentegevoeligheid) van een obligatie is een maatstaf voor de verandering in prijs van de obligatie wanneer de rentevoeten veranderen. Hoe langer de resterende looptijd van de obligatie, hoe hoger de modified duration./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Fidelity Funds Emerging Market Debt Fund A-Acc-EUR
Fidelity Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Groeimarkten
Sector/type: Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Groeimarkten
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,6% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,77%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Inflatierisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Risico van minder ontwikkelde landen
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Inflatierisico
Bij stijgende inflatie kunnen schuldinstrumenten sterker in waarde verminderen dan andere soorten activa (doorgaans daalt de reële waarde van een obligatie als het rendement ervan niet opweegt tegen het door de inflatie veroorzaakte koopkrachtverlies). Als het inflatierisico zich voordoet, kan dat leiden tot een waardedaling van de activa in portefeuille en bijgevolg het rendement van uw belegging doen afnemen.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Risico van minder ontwikkelde landen
Aangezien een groot deel van het fonds belegd is in minder ontwikkelde landen, dient u bereid te zijn om aanzienlijke schommelingen in de waarde van het fonds te aanvaarden.
Doelstelling: Het fonds streeft naar vermogensgroei op termijn en naar de uitkering van inkomsten. Beleggingsbeleid: Het fonds belegt ten minste 70% van zijn vermogen in schuldbewijzen van opkomende markten, uitgegeven door overheden, semioverheden, banken, financiële instellingen en bedrijfsentiteiten. Het fonds kan ook in ondergeschikte mate beleggen in andere soorten schuldbewijzen, aandelen, schuldbewijzen van lagere kwaliteit en, in ondergeschikte mate, geldmarktinstrumenten. Het fonds belegt ten minste 50% van zijn vermogen in effecten van bedrijven met gunstige ecologische, sociale en governancekenmerken (ESG). Het fonds kan beleggen in de volgende activa volgens de aangegeven percentages: Genoteerde Chinese onshore obligaties (direct en/of indirect): minder dan 30% (in totaal) hybride obligaties en voorwaardelijk converteerbare obligaties (CoCo's): minder dan 30%, waarvan minder dan 20% in CoCo's Het fonds kan ook beleggen in andere achtergestelde financiële schuld en preferente aandelen. Het fonds is niet gebonden aan beperkingen inzake het percentage dat het kan beleggen in effecten of emittenten onder beleggingskwaliteit. De blootstelling van het fonds aan noodlijdende effecten is beperkt tot 10% van zijn vermogen. Beleggingsproces: Bij het actieve beheer van het fonds maakt de Beleggingsbeheerder gebruik van interne onderzoeks- en beleggingscapaciteiten om geschikte kansen te identificeren bij obligatie-emittenten, sectoren, geografische gebieden en effectentypes. Dit kan een evaluatie inhouden van de kredietwaardigheid van obligatie-emittenten, naast macro-economische factoren en waarderingen. De Beleggingsbeheerder houdt ook rekening met ESG-factoren bij de beoordeling van beleggingsrisico's en -kansen. Bij het bepalen van gunstige ESG-factoren houdt de Beleggingsbeheerder rekening met ESG-ratings die door Fidelity of externe bureaus worden verstrekt. Via het beleggingsbeheerproces tracht de Beleggingsbeheerder te waarborgen dat emittenten en landen waarin is belegd goede bestuurspraktijken volgen. Het fonds houdt zich aan de normen van het Fidelity Sustainable Investing Framework. Voor meer informatie, zie "Duurzaam beleggen en ESG-integratie" en de bijlage Duurzaamheid. Derivaten en technieken: Het fonds kan derivaten gebruiken voor afdekkingsdoeleinden, voor een efficiënt portefeuillebeheer en voor beleggingsdoeleinden. Benchmark: J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index - Global Diversified, een index die geen rekening houdt met ESG-kenmerken. Gebruikt voor: beleggingsselectie, risicobewaking en rendementsvergelijking. Basisvaluta: USD Risicobeheermethode: Verplichting. Aanvullende informatie: U kunt uw Aandelen op elke Waarderingsdag geheel of gedeeltelijk verkopen (aflossen). Aangezien dit een niet-uitkerende aandelenklasse is, worden dividenden opnieuw belegd. Dit document met essentiële informatie beschrijft een subfonds van Fidelity Funds. Voor elk subfonds van Fidelity Funds wordt een afzonderlijke pool van activa belegd en gehouden. De activa en verplichtingen van het fonds zijn gescheiden van die van andere subfondsen en er is geen wederzijdse aansprakelijkheid met de subfondsen. Voor meer informatie, zie het prospectus en de meest recente jaar- en halfjaarverslagen en de jaar- en halfjaarrekening, die te allen tijde kosteloos verkrijgbaar zijn in het Engels en de andere hoofdtalen bij FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Deze documenten en beknopte informatie over het Beloningsbeleid is beschikbaar op https://www.fidelity.lu. De intrinsieke waarde van het fonds is verkrijgbaar op het hoofdkantoor van Fidelity Funds ('de ICBE') en op www.fidelity.lu. Bewaarder: Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Vector (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Gemengd Flexibel
Sector/type: Gemengd Flexibel
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,65% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,05%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Soort Het fonds is een in Luxemburg uitgegeven icbe-beleggingsfonds. Looptijd Het subfonds heeft een onbepaalde looptijd. De vennootschap is gerechtigd het beheer van het subfonds te beëindigen met inachtneming van een opzegtermijn van zes maanden door middel van een mededeling in de Staatscourant en voorts in haar jaar- of halfjaarverslag. Informatie over de terugkoopmogelijkheden vindt u in het prospectus van het fonds. Dit is een open-ended Fonds. Doelstellingen Het doel van het beleggingsbeleid is om een zo hoog mogelijke waardegroei te realiseren door te beleggen in wereldwijde aandelen in euro's. Het fonds wordt gebenchmarkt ten opzichte van een combinatie van de MSCI World All Countries Index en de Euro kortetermijnrente, waarbij het fonds actief wordt beheerd binnen zijn doelstellingen en het fondsbeheer te allen tijde geheel of gedeeltelijk van de benchmark kan afwijken./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Nordea 1, Sicav Stable Return Fund AP EUR
Nordea 1, Sicav (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Gemengd Neutraal risico : Internationaal
Sector/type: Gemengd Neutraal risico : Internationaal
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,75% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,01%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Beleggingsdoelstelling De doelstelling van het fonds is aandeelhouders kapitaalgroei en relatief stabiele inkomsten te bieden. Beleggingsstrategie Het beheerteam beheert de portefeuille actief. Daarbij hanteert het een risicogewogen en dynamisch assetallocatieproces waarin de nadruk op obligaties en aandelen ligt. Het team neemt zowel long- als shortposities in en beheert de valutaposities actief. Beleggingsbeleid Het fonds belegt voornamelijk in aandelen en in uiteenlopende andere activaklassen, zoals in obligaties van bedrijven, financiële instellingen of overheidsinstanties, in geldmarktinstrumenten en in valuta's uit de hele wereld, rechtstreeks of via derivaten. Meer bepaald kan het fonds beleggen in aandelen en aan aandelen gerelateerde effecten, schuldbewijzen en schuldgerelateerde effecten en geldmarktinstrumenten. Het fonds kan (door beleggingen of contanten) aan andere valuta's dan de basisvaluta zijn blootgesteld. Derivaten: Het fonds kan gebruikmaken van derivaten voor afdekkingsdoeleinden (om de risico's te verminderen), met het oog op een efficiënt portefeuillebeheer en voor beleggingsdoeleinden. Om het beleggingsbeleid uit te voeren en het beoogde risicoprofiel te realiseren kan het fonds uitgebreid gebruikmaken van financiële derivaten. Gebruik van total return swaps als percentage van de totale activa: naar verwachting 10%; maximaal 20% Meer informatie over hefboomwerking en het gebruik van total return swaps (TRS'en) vindt u in het prospectus van het fonds, dat verkrijgbaar is op www.nordea.lu. (Juridische informatie) Technieken en instrumenten Gebruik: Niet verwacht Benchmark EURIBOR 1M. Gebruik van de benchmark De benchmark wordt uitsluitend gebruikt ter vergelijking van het rendement. De portefeuille van het fonds wordt actief beheerd, zonder de benchmark als richtlijn of beperkende factor te gebruiken. Verantwoord beleggen Het fonds promoot ecologische en/of sociale kenmerken in de zin van Artikel 8 van de Europese Verordening (EU) 2019/2088 (Sustainable Finance Disclosure Regulation ? SFDR). De portefeuille van het fonds bestaat gedeeltelijk uit duurzame beleggingen. Het fonds houdt rekening met de belangrijkste ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren. Nadere informatie vindt u in het prospectus van het fonds en op www.nordea.lu. Terugkoop en handel: Elke belegger kan zijn of haar aandelen van het fonds dagelijks op verzoek terug laten kopen. Uitkeringsbeleid: Deze aandelenklasse kan eenmaal per jaar dividenden uitkeren, na de jaarlijkse algemene vergadering. Basisvaluta: Het fonds is in EUR uitgedrukt. Beleggingen in deze aandelenklasse worden ook in EUR betaald./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
DNCA Invest Sri Europe Growth A
DNCA Invest (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Europa
Sector/type: Aandelen (regio) : Europa
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,9% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,68%
Prestatievergoeding 1.33%
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
De doelstelling van het compartiment is over de aanbevolen beleggingstermijn beter te presteren dan de pan-Europese aandelenmarkten. De referentie-index STOXX EUROPE 600 Net Return EUR, berekend met herbelegde dividenden, wordt gebruikt ter vergelijking achteraf. Beleggers dienen zich ervan bewust te zijn dat het compartiment een discretionaire beheerstijl heeft en criteria op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG) hanteert. Om de beleggingsdoelstelling te bereiken maakt de beleggingsstrategie van het compartiment gebruik van een actief discretionair beheer dat gericht is op beleggen in pan-Europese groeiaandelen van hoge kwaliteit. Het selectieproces berust op het selecteren van aandelen op basis van hun intrinsieke waarde (een grondige analyse van de fundamentals wordt in eigen beheer uitgevoerd), niet op basis van de samenstelling van de benchmark. De beleggingen kunnen daarom geconcentreerd zijn in een beperkt aantal aandelen; de portefeuille dient echter ten minste 20 aandelen te bevatten. Het compartiment wordt beheerd volgens verantwoorde en duurzame principes en promoot ecologische of sociale kenmerken in de zin van artikel 8 van de SFDR. Bijkomende informatie over de SRI-strategie is te vinden in het prospectus van het compartiment. Het compartiment kan op elk moment beleggen in: - Europese aandelen die statutair gevestigd zijn in de EU of gerelateerde financiële derivaten (zoals CFD of DPS): 60% tot 100% van de nettoactiva; - Aandelen van buiten de EU: 0% tot 40% van de nettoactiva; - Vastrentende effecten in euro's, uitgegeven door bedrijven of overheden: 0% tot 25% van de nettoactiva. Ten minste 50% van het vermogen van het compartiment wordt belegd in aandelen van bedrijven die zijn opgenomen in de STOXX EUROPE 600 Net Return Index. Beleggingen in small- en mid-cap aandelen (kleiner dan EUR 3 miljard) mogen niet meer dan 50% van de nettoactiva van het compartiment bedragen. Het compartiment kan tot 5% van de nettoactiva beleggen in opkomende markten. De blootstelling aan het wisselkoersrisico kan 100% van het nettovermogen van het compartiment bedragen. Vastrentende effecten van bedrijven of overheden worden hoofdzakelijk geselecteerd uit de categorie "Investment grade". Speculatieve beleggingen mogen niet meer dan 10% van de nettoactiva van het compartiment bedragen. Beleggingen in aandelen of deelbewijzen van icbe's en/of andere icb's zijn beperkt tot 10% van de nettoactiva van het compartiment. Het compartiment kan gebruik maken van al dan niet op de beurs verhandelde derivaten (anders dan CFD en DPS) tot 40% van de nettoactiva van het compartiment, met inbegrip van maar niet beperkt tot futurescontracten en niet-complexe opties die worden onderhandeld op gereguleerde markten met het oog op het afdekken van en/of blootstellen aan een aandelenrisico, zonder daarbij te streven naar een te grote blootstelling. Het compartiment kan ook transacties verrichten op de valutamarkten om beleggingen buiten de eurozone af te dekken. Het compartiment gebruikt de benchmark om de prestatievergoeding te berekenen en zijn rendement mee te vergelijken. De benchmark wordt ook gebruikt bij de samenstelling van de portefeuille voor zover ten minste 50% van de activa wordt belegd in aandelen van emittenten die tot de benchmark behoren. Het compartiment wordt actief beheerd. Dat betekent dat de beheermaatschappij beleggingsbeslissingen neemt om de beleggingsdoelstelling van het compartiment te realiseren. Het compartiment kan posities innemen met een weging die afwijkt van die in de benchmark en het zal minder dan 50% van zijn vermogen beleggen in effecten die niet in de benchmark zijn opgenomen. De beleggingsstrategie zal de mate waarin de participaties in de portefeuille mogen afwijken van de benchmark, beperken. Die afwijking kan beperkt zijn./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Robeco Capital Growth Funds Robeco BP US Large Cap Equities D EUR
Robeco Capital Growth Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (land) : VS
Sector/type: Aandelen (land) : VS
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,6875% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,06%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Robeco BP US Large Cap Equities is een actief beheerd fonds dat belegt in largecapaandelen uit de VS. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse. Het fonds heeft als doelstelling het behalen van een beter rendement dan de index. Het fonds bestaat voornamelijk uit aandelen met een marktkapitalisatie van meer dan USD 2 miljard. Het bottom-up aandelenselectieproces speurt naar ondergewaardeerde aandelen en wordt gestuurd door een gedisciplineerde keuze voor waarde, intensieve eigen research en een risicomijdende benadering. Het fonds bevordert kenmerken op het gebied van milieu en maatschappij (environmental and social; E&S) volgens Artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU, integreert duurzaamheidsrisico's in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's, stemmen bij volmacht en engagement. Benchmark: Russell 1000 Value Index (Gross Total Return, EUR) Het Subfonds wordt actief beheerd. De geselecteerde aandelen voor het beleggingsuniversum van het Subfonds maken mogelijk deel uit van de Benchmark, maar we kunnen ook aandelen buiten de benchmark selecteren. Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark, maar het Subfonds maakt wel ter vergelijking gebruik van een benchmark. De Portefeuillemanager heeft de vrijheid om te beslissen over de samenstelling van de portefeuille op basis van de beleggingsdoelen. Daarnaast kan het fonds flink afwijken van de issuer-, landen- en sectorweging van de benchmark. Er zijn geen restricties aan de afwijking ten opzichte van de benchmark. De benchmark is een algemene marktgewogen index die niet in overeenstemming is met de ESG-kenmerken die het Subfonds bevordert. Inschrijving en terugkoop: U kunt op elke werkdag participaties (gedeeltelijk) kopen of verkopen, behalve op feestdagen van het fonds. Een overzicht met de feestdagen van het fonds vindt u op www.robeco.com/riam. Valutarisico: Beleggingen vinden uitsluitend plaats in effecten die luiden in Amerikaanse dollars. Het fonds luidt in euro's. Dividendbeleid: Vermogensaanwas/p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Pictet Global Environmental Opportunities P EUR
Pictet (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Wereld
Sector/type: Aandelen (regio) : Wereld
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,8% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,12%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Verhoging van de waarde van uw belegging en tegelijkertijd streven naar een positieve ecologische en/of sociale impact. Referentie-index MSCI AC World (EUR), een index die geen rekening houdt met ecologische, sociale en governance-factoren (ESG). Gebruikt voor risicobewaking, prestatiedoelstelling en prestatiemeting. Portefeuille Het Compartiment belegt voornamelijk in aandelen van bedrijven met een lage ecologische voetafdruk die bijdragen aan de oplossing van wereldwijde ecologische problemen zoals de transitie naar een koolstofarmere economie, een duurzaam beheer van hulpbronnen, preventie en bestrijding van verontreiniging, of bijvoorbeeld de bescherming van schaarse hulpbronnen zoals water. Het Compartiment kan wereldwijd beleggen, ook in opkomende markten en op het Chinese vasteland. Derivaten en gestructureerde producten Het Compartiment kan derivaten gebruiken om verschillende risico's te verminderen (hedging) en voor een efficiënt portefeuillebeheer. Het kan gestructureerde producten gebruiken om posities in portefeuilleactiva te verkrijgen. Valuta van het Compartiment EUR Beleggingsproces In zijn actieve beheer van het Compartiment past de beleggingsbeheerder een combinatie van markt- en fundamentele bedrijfsanalyse toe om effecten te selecteren die naar zijn mening gunstige groeiperspectieven tegen een redelijke prijs bieden. De beleggingsbeheerder beschouwt ESG-factoren als een kernelement van zijn strategie door ernaar te streven voornamelijk te beleggen in economische activiteiten die bijdragen aan een ecologische doelstelling en tegelijkertijd activiteiten te vermijden die een negatief effect hebben op de samenleving of het milieu. De stemrechten worden systematisch uitgeoefend en er kan engagement plaatsvinden bij bedrijven om ESGpraktijken positief te beïnvloeden. Raadpleeg voor nadere informatie ons uitsluitingskader in het Beleid voor Verantwoord Beleggen*, productcategorie SFDR: artikel 9. De portefeuillesamenstelling is niet beperkt ten opzichte van de benchmark, zodat de gelijkenis van de prestaties van het Compartiment met die van de benchmark kan variëren.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Edmond de Rothschild Fund Bond Allocation A
Edmond de Rothschild Fund (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Sector/type: Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,4% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,83%
Prestatievergoeding 0.43%
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstellingen Doelstelling: De doelstelling van het Product bestaat erin een rendement op jaarbasis te bieden dat hoger ligt dan dat van zijn referentie-index. Referentie-index: De referentie-index luidt in de valuta van de Klasse. De referentie-index van het Product bestaat voor 50% uit de Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate Total Return Index en voor 50% uit de Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury Total Return Index. De referentie-index wordt alleen gebruikt voor vergelijkingsdoeleinden. Het Product wordt actief beheerd. Beleggingsbeleid: De Beleggingsbeheerder zal in zijn financiële analyse systematisch rekening houden met ecologische, sociale en governancefactoren (ESG) om de effecten van de portefeuille te selecteren. Ten minste 90% van de schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten of degene die zijn uitgegeven door 'opkomende' landen in de portefeuille heeft een ESG-rating. Aan het eind van dit proces zal het Product een ESG-rating hebben die hoger is dan die van zijn beleggingsuniversum. Bovendien omvat het proces van effectenselectie ook een filter om bedrijven uit te sluiten die bijdragen aan de productie van controversiële wapens, in overeenstemming met de internationale conventies op dit gebied. Dit geldt ook voor bedrijven die zijn blootgesteld aan activiteiten in verband met thermische kolen of tabak, in overeenstemming met het uitsluitingsbeleid van de Edmond de Rothschild Group dat beschikbaar is op diens website: https://www.edmond-de-rothschild.com/en/Pages/Responsible-investment.aspx. Het Product wordt ingedeeld onder artikel 8(1) van de SFDR aangezien het een combinatie van ESG-kenmerken promoot, hoewel er geen referentie-index is aangewezen om de ecologische of sociale kenmerken te bereiken. In het kader van zijn ESG-strategie promoot het Product ecologische kenmerken, maar het belegt niet in ecologisch duurzame economische activiteiten. De onderliggende beleggingen van dit financiële product houden geen rekening met de EU-criteria voor ecologisch duurzame economische activiteiten, in de context van de Taxonomieverordening. De beleggingsbenadering van het Product combineert zowel top-down als bottom-up factoren. Zodoende profiteert het Product dus van de aanvullende vaardigheden van de Beleggingsbeheerder, die een relevante macro-economische analyse combineert met vaardigheden voor het selecteren van specifieke obligaties in elk segment van de vastrentende markt. Het Product kan tot 100% van zijn nettovermogen beleggen in effecten die luiden in andere valuta's dan de euro. Het valutarisico dat voortvloeit uit deze beleggingen wordt systematisch afgedekt. Het Product kan tot 20% van zijn nettovermogen beleggen in schuldbewijzen die luiden in onshore RMB (CNY). Schuldbewijzen die luiden in onshore RMB (CNY) kunnen effecten omvatten die zowel direct worden verhandeld op de Chinese Interbank Bond Market (CIBM) als op de aandelenbeurzen in de VRC. Deze beleggingen zullen worden uitgevoerd via het Bond Connect-programma. De Gewijzigde Duration van het Product kan variëren van -2 tot 8. Het Product kan gebruikmaken van financiële derivaten om zijn beleggingsdoelstelling te verwezenlijken. Deze strategieën kunnen, vanwege het gebruik van derivaten, mogelijk leiden tot een relatief hoge hefboom. Het Product kan binnen de limiet van 10% van zijn nettovermogen beleggen in rechten van deelneming of aandelen van icbe's of andere Beleggingsfondsen. Bestemming van de inkomsten: Kapitalisatie/p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Schroder International Selection Fund Emerging Asia A capitalisation EUR
Schroder International Selection Fund (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Andere groeimarkten
Sector/type: Aandelen (regio) : Andere groeimarkten
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,75% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,61%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Risico van beleggingen in de Volksrepubliek China
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Risico van beleggingen in de Volksrepubliek China
Beleggingen in de Volksrepubliek China zijn onderhevig aan risico's die voortvloeien uit de specifieke juridische, politieke en economische omgeving.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het fonds streeft ernaar over een periode van drie tot vijf jaar vermogensgroei te bieden van meer dan de MSCI Emerging Markets Asia (Net TR) Index, na aftrek van kosten, door te beleggen in aandelen van bedrijven uit de opkomende markten in Azië. Het fonds is actief beheert en belegt ten minste twee derde van zijn vermogen in aandelen en verwante effecten van bedrijven uit de opkomende markten van Azië. Het fonds kan direct beleggen in China B-aandelen en China H-aandelen en kan minder dan 30% van zijn vermogen (op nettobasis) direct of indirect (bijvoorbeeld via participatiebewijzen) beleggen in China Aaandelen via (i) de Shanghai-Hong Kong Stock Connect en ShenzhenHong Kong Stock Connect, (ii) de Qualified Foreign Investor-regeling ("QFI"), (iii) aandelen die genoteerd zijn aan de Science Technology and Innovation (STAR) Board en de ChiNext, en (iv) gereglementeerde markten. Het fonds kan ook tot een derde van zijn activa direct of indirect beleggen in andere effecten (inclusief andere activaklassen), landen, regio's, sectoren of valuta's, beleggingsfondsen, warrants en geldmarktbeleggingen, en kan contanten aanhouden (behoudens de beperkingen vermeld in bijlage I). Benchmark: De resultaten van het fonds moeten worden beoordeeld ten opzichte van zijn doelbenchmark, namelijk het overtreffen van de MSCI Emerging Markets Asia (Net TR) Index, en worden vergeleken met de categorie Morningstar Asia ex Japan Equity. Het beleggingsuniversum van het fonds zal naar verwachting direct of indirect in wezenlijke mate overlappen met de componenten van de doelbenchmark. De vergelijkende benchmark wordt alleen opgenomen voor rendementsvergelijkingsdoeleinden en bepaalt niet hoe de beleggingsbeheerder de activa van het fonds belegt. De beleggingsbeheerder belegt op discretionaire basis, en er zijn geen beperkingen in de mate waarin de portefeuille en de resultaten van het fonds kunnen afwijken van de doelbenchmark. Het fonds kan gebruikmaken van derivaten met het oog op het verlagen van het risico of een efficiënter beheer van het fonds. Het fonds wordt gewaardeerd met verwijzing naar de intrinsieke waarde van de onderliggende activa. Handelsfrequentie: U kunt uw belegging op verzoek verzilveren. Dit fonds wordt dagelijks verhandeld. Uitkeringsbeleid: Deze aandelenklasse accumuleert inkomsten die uit de beleggingen van het fonds worden gerealiseerd, wat betekent dat deze in het fonds worden gehouden en de waarde ervan wordt weerspiegeld in de prijs van de aandelenklasse. Depositaris: J.P. Morgan SE/p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Triodos Sicav I Triodos Impact Mixed Fund - Neutral R
Triodos Sicav I (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Gemengd Neutraal risico : Internationaal
Sector/type: Gemengd Neutraal risico : Internationaal
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,45% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,55%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
: Het fonds streeft ernaar de waarde van uw beleggingen op middellange tot lange termijn te vergroten en tegelijkertijd de positieve impact op de maatschappij en het milieu te maximaliseren. Het fonds heeft duurzame beleggingen tot doel zoals beschreven in artikel 9 van de SFDR. Het fonds belegt in een evenwichtige mix van obligaties (inclusief impact- en andere bedrijfsobligaties en staatsobligaties) en aandelen van bedrijven in ontwikkelde landen. Deze bedrijven en de opbrengsten van de impact- en bedrijfsobligaties moeten bijdragen aan, of projecten financieren in, ten minste één van de door Triodos gedefinieerde transitiethema's: duurzame voeding en landbouw, hernieuwbare grondstoffen, circulair economie, duurzame mobiliteit en infrastructuur, welvarende en gezonde mensen, innovatie voor duurzaamheid, of inclusieve samenleving. Emittenten die niet voldoen aan de duurzaamheidsnormen van Triodos worden uitgesloten van beleggingen. Obligaties kunnen worden uitgegeven door rechtspersonen of overheden. Alle obligaties moeten investment grade zijn en luiden in EUR. Het rendement van het fonds wordt enerzijds bepaald door rente- en dividendinkomsten uit beleggingen minus de beheerskosten van het fonds en anderzijds door de koersveranderingen van de beleggingen, inclusief valuta-effecten voor de aandelen. Het rendement van het fonds is in grote mate afhankelijk van rente- en valutaontwikkelingen en marktbewegingen. Het fonds wordt actief beheerd. Het vergelijkt zijn rendement met de MSCI World Index (50%), de iBoxx Euro Corporates Overall Total Return (30%) en de iBoxx Euro Eurozone Sovereign 1-10 Total Return (20%), maar tracht die niet te repliceren of te overtreffen. Het fonds kan afwijken van de benchmark omdat het alleen in bedrijven en obligaties investeert die aan strikte duurzaamheidscriteria voldoen.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund A-ACC-Euro (hedged)
Fidelity Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Gemengd Laag risico : Internationaal
Sector/type: Gemengd Laag risico : Internationaal
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,625% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,30%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Het fonds streeft naar een matige vermogensgroei op middellange tot lange termijn en naar de uitkering van inkomsten. Beleggingsbeleid: Het fonds belegt in een waaier van activaklassen, waaronder schuldbewijzen, aandelen, vastgoed en infrastructuur, uit de hele wereld, inclusief opkomende markten. Het fonds belegt ten minste 50% van zijn vermogen in effecten van emittenten met gunstige ecologische, sociale en governancekenmerken (ESG). Het fonds kan beleggen in de volgende activa volgens de aangegeven percentages: obligaties van beleggingskwaliteit: tot 100% obligaties onder beleggingskwaliteit: tot 60% obligaties van opkomende markten: tot 50% aandelen: tot 50% staatsobligaties: tot 50% Chinese A- en B-aandelen en beursgenoteerde onshore obligaties (direct en/of indirect): minder dan 20% (in totaal) in aanmerking komende REIT's en infrastructuureffecten: minder dan 30% (in elke activaklasse) hybride en voorwaardelijk converteerbare obligaties (CoCo's): minder dan 30%, waarvan minder dan 20% in CoCo's geldmarktinstrumenten: tot 25% SPAC's: minder dan 5%. Het fonds kan ook beleggen in andere achtergestelde financiële schuld en preferente aandelen De blootstelling van het fonds aan noodlijdende effecten is beperkt tot 10% van zijn vermogen. Beleggingsproces: Bij het actieve beheer van het fonds zal de Beleggingsbeheerder beleggingen over activaklassen en geografische gebieden spreiden op basis van hun potentieel om inkomsten en vermogensgroei te genereren of het totale risico te beperken. De inkomsten van het fonds worden hoofdzakelijk gegenereerd door dividenduitkeringen van aandelen en couponbetalingen van obligaties. De Beleggingsbeheerder houdt ook rekening met ESG-kenmerken bij de beoordeling van beleggingsrisico's en -kansen. Bij het bepalen van gunstige ESG-kenmerken houdt de Beleggingsbeheerder rekening met ESG-ratings die door Fidelity of externe bureaus worden verstrekt. Doorheen het beleggingsbeheerproces tracht de Beleggingsbeheerder te waarborgen dat bedrijven waarin is belegd goede bestuurspraktijken volgen. Het fonds houdt zich aan de normen van het Fidelity Sustainable Investing Framework. Voor meer informatie, zie "Duurzaam beleggen en ESG-integratie" en de bijlage Duurzaamheid. Derivaten en technieken: Het fonds kan derivaten gebruiken voor afdekkingsdoeleinden, voor een efficiënt portefeuillebeheer en voor beleggingsdoeleinden. Benchmark: Geen. Basisvaluta: CNH Risicobeheermethode: Verplichting. Aanvullende informatie: U kunt uw Aandelen op elke Waarderingsdag geheel of gedeeltelijk verkopen (aflossen). Aangezien dit een niet-uitkerende aandelenklasse is, worden dividenden opnieuw belegd. Dit document met essentiële informatie beschrijft een subfonds van Fidelity Funds. Voor elk subfonds van Fidelity Funds wordt een afzonderlijke pool van activa belegd en gehouden. De activa en verplichtingen van het fonds zijn gescheiden van die van andere subfondsen en er is geen wederzijdse aansprakelijkheid met de subfondsen. Voor meer informatie, zie het prospectus en de meest recente jaar- en halfjaarverslagen en de jaar- en halfjaarrekening, die te allen tijde kosteloos verkrijgbaar zijn in het Engels en de andere hoofdtalen bij FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Deze documenten en beknopte informatie over het Beloningsbeleid is beschikbaar op https://www.fidelity.lu. De intrinsieke waarde van het fonds is verkrijgbaar op het hoofdkantoor van Fidelity Funds ('de ICBE') en op www.fidelity.lu. Bewaarder: Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Goldman Sachs Funds III Goldman Sachs Euro Sustainable Credit (Ex-Financials) P Dis EUR
Goldman Sachs Funds III (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Sector/type: Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,325% bedrag van de positie
Lopende kosten 0,96%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het Fonds is geclassificeerd als een financieel product conform artikel 8 van de Verordening (EU) betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. Het Fonds promoot ecologische of sociale kenmerken en heeft gedeeltelijk duurzaam beleggen als doelstelling. Het Fonds integreert naast traditionele factoren ook ESG-factoren en risico's in het beleggingsproces. Gedetailleerde informatie over de informatieverschaffing over duurzaamheid van het Fonds is te vinden in het pre-contractuele document (bijlage van het prospectus) op https://www.gsam.com/responsible-investing/en-INT/non-professional/funds/documents. Het fonds belegt voornamelijk in obligaties en geldmarktinstrumenten die luiden in euro van uitgevende instellingen die duurzame ontwikkeling nastreven en daarbij rekening houden met beginselen op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur. Om te bepalen wat ons in aanmerking komende duurzame universum is, worden ondernemingen onderworpen aan een uitsluitingsscreening. Ondernemingen waar sprake is van ernstig en structureel controversieel gedrag, worden uitgesloten. Wij beleggen niet in uitgevende instellingen die betrokken zijn bij activiteiten zoals, maar niet beperkt tot, de ontwikkeling, de productie en het onderhoud van of de handel in controversiële wapens, de productie van tabakswaren, steenkoolwinning en/of teerzandproductie. Daarnaast gelden er strengere beperkingen voor beleggingen in uitgevende instellingen die betrokken zijn bij activiteiten die verband houden met kansspelen, wapens, volwassenenentertainment; bont & speciaal leer, boringen in het noordpoolgebied en schalieolie & -gas. Het fonds belegt voornamelijk in een gespreide portefeuille van bedrijfsobligaties (exclusief financiële fondsen) van hoge kwaliteit (met een rating van AAA tot BBB-) die luiden in euro. Het fonds kan een beperkt percentage beleggen in financiële fondsen en in bedrijfsobligaties waaraan een groter risico en daardoor ook een hogere opbrengst is verbonden (met een rating lager dan BBB-). Gemeten over een periode van enkele jaren streven wij ernaar om beter te presteren dan de benchmark Bloomberg Euro Aggregate Corporate ex Financials. De benchmark is een brede weergave van ons beleggingsuniversum. Het fonds kan ook obligaties bevatten die geen deel uitmaken van het universum van de benchmark. Het fonds wordt actief beheerd, waarbij de nadruk ligt op de selectie van ondernemingen. Ons selectieproces omvat zowel een financiële analyse als een ESG-analyse (Environmental, Social & Governance). De nadruk van de analyse gedurende het selectieproces ligt op ondernemingen die naast hun financiële doelstellingen een beleid van duurzame ontwikkeling voeren. Wij combineren deze analyse met een bredere marktanalyse om de optimale portefeuille samen te stellen. Wij streven ernaar optimaal gebruik te maken van de verschillen tussen obligatiewaarderingen binnen een sector en van waarderingsverschillen tussen sectoren en verschillende kwaliteitssegmenten (ratings). De positionering van het fonds kan daardoor wezenlijk afwijken van die van de benchmark. Aangezien het specifieke risico van een uitgevende instelling een belangrijke factor is voor het rendement, onderwerpen wij alle uitgevende instellingen in het belegbare universum aan een grondige analyse van het zakelijke en financiële risico. Met het oog op risicobeheer worden limieten gehanteerd voor afwijkende posities op het niveau van uitgevende instellingen, sectoren en ratings ten opzichte van de benchmark. U kunt uw deelname in het fonds verkopen op elke (werk)dag waarop de waarde van de rechten van deelneming wordt berekend. Voor dit fonds vindt dit dagelijks plaats. Het fonds streeft ernaar regelmatig dividend aan u uit te keren. Het rendement van de Portefeuille is afhankelijk van de prestaties van de Portefeuille, die rechtstreeks verband houden met de prestaties van zijn beleggingen. Het risico- en rendementsprofiel van de Portefeuille dat in dit essentiële-informatiedocument wordt beschreven, gaat ervan uit dat u uw beleggingen in de Portefeuille voor ten minste de aanbevolen periode van bezit aanhoudt, zoals hieronder uiteengezet onder de titel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen'. Zie hieronder het deel ?Hoe lang moet ik het houden en kan ik er eerder geld uit halen?' voor meer informatie (inclusief beperkingen en/of boetes) over de mogelijkheid om uw belegging in het Fonds te verzilveren.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Amundi Funds Euro Aggregate Bond A EUR
Amundi Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Sector/type: Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,4% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,39%
Prestatievergoeding 0.09%
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Een combinatie van inkomsten en vermogensgroei (totaalrendement) realiseren. Het Compartiment belegt minstens 67% van zijn vermogen in instrumenten die in euro luiden. Deze instrumenten zijn: - schuldinstrumenten uitgegeven door overheden of staatsinstellingen van de eurozone, of door supranationale entiteiten zoals de Wereldbank - bedrijfsschuldinstrumenten van beleggingskwaliteit - MBS (tot 20% van zijn nettovermogen). Het Compartiment belegt minimaal 50% van zijn nettovermogen in obligaties in euro. Het Compartiment maakt gebruik van derivaten om verschillende risico's te beperken en met het oog op een efficiënt portefeuillebeheer. Het Compartiment kan gebruikmaken van kredietderivaten (tot 40% van zijn nettovermogen). Het Compartiment wordt actief beheerd ten opzichte van, en streeft naar een hoger rendement dan dat van, de Bloomberg Euro Aggregate (E) Index. Het Compartiment is hoofdzakelijk blootgesteld aan de emittenten van de Benchmark, maar het beheer van het Compartiment is discretionair en zal worden blootgesteld aan emittenten die niet in de benchmark zijn opgenomen. Het Compartiment monitort de risicoblootstelling ten opzichte van de Referentiewaarde, maar de mate van afwijking van de Referentiewaarde zal naar verwachting aanzienlijk zijn. Het Compartiment heeft de referentiewaarde niet aangewezen als referentiebenchmark in het kader van de Transparantieverordening. Het beleggingsteam analyseert de trends van de rentevoeten en de economische trends (top-down) om het obligatiemarktsegment te vinden dat vermoedelijk het beste voor risico gecorrigeerde rendement zal bieden. Het beleggingsteam gebruikt daarna technische en fundamentele analyses, inclusief kredietanalyses, om emittenten en effecten te selecteren (bottom-up) en een gediversifieerde portefeuille op te bouwen. Het Compartiment streeft voor zijn portefeuille naar een hogere ESG-score dan die van het beleggingsuniversum./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Capital International Fund Capital Group Global High Income Opportunities (Lux) B
Capital International Fund (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Varia
Sector/type: Obligaties korf buitenlandse munten (zonder vaste looptijd) : Varia
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,75% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,90%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Inflatierisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico van hoogrentende effecten
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Inflatierisico
Bij stijgende inflatie kunnen schuldinstrumenten sterker in waarde verminderen dan andere soorten activa (doorgaans daalt de reële waarde van een obligatie als het rendement ervan niet opweegt tegen het door de inflatie veroorzaakte koopkrachtverlies). Als het inflatierisico zich voordoet, kan dat leiden tot een waardedaling van de activa in portefeuille en bijgevolg het rendement van uw belegging doen afnemen.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico van hoogrentende effecten
Hoogrentende instrumenten, d.w. z. beleggingen die hoge inkomsten uitkeren, hebben over het algemeen meer kredietrisico en zijn gevoeliger voor economische ontwikkelingen; dit leidt tot grotere koersschommelingen dan bij instrumenten met een lagere rente.
Op lange termijn een hoog totaalrendement bereiken, waarvan een grote component inkomsten is. Het fonds belegt voornamelijk in obligaties van opkomende markten en wereldwijde hoogrentende bedrijfsobligaties in USD en verschillende nationale valuta's (inclusief valuta's van opkomende landen). Ze zijn doorgaans beursgenoteerd of worden op andere gereglementeerde markten verhandeld. Nietbeursgenoteerde effecten kunnen ook worden gekocht. Naast de integratie van duurzaamheidsrisico's als onderdeel van het beleggingsbeslissingsproces van de beleggingsadviseur streeft de beleggingsadviseur ernaar om een CO2-voetafdruk te beheren die lager ligt dan het geselecteerde indexniveau van het fonds, zoals beschreven in het prospectus. De beleggingsadviseur evalueert en past ook een ESG-screening en normgebaseerde screening toe om een Negative Screening Policy te implementeren met betrekking tot de beleggingen van het fonds in bedrijfs- en overheidsemittenten. Het fonds kan tot 10% beleggen in effecten van noodlijdende emittenten. Het hefboomwerkingsniveau van het fonds zal naar verwachting 75% van het nettovermogen van het fonds bedragen, zoals berekend op basis van de som van de hypothetische waarden, zonder rekening te houden met het salderen van de derivaten en hedgingovereenkomsten waarover het fonds op enig moment beschikt. Onder bepaalde omstandigheden (bv. heel lage marktvolatiliteit) kan het werkelijke hefboomwerkingsniveau van het fonds van tijd tot tijd tot hogere niveaus stijgen./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Invesco funds Invesco Pan European High Income A (EUR)-AD
Invesco funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Gemengd Flexibel
Sector/type: Gemengd Flexibel
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,625% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,71%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Inflatierisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Hefboomrisico
- Hedgingrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Inflatierisico
Bij stijgende inflatie kunnen schuldinstrumenten sterker in waarde verminderen dan andere soorten activa (doorgaans daalt de reële waarde van een obligatie als het rendement ervan niet opweegt tegen het door de inflatie veroorzaakte koopkrachtverlies). Als het inflatierisico zich voordoet, kan dat leiden tot een waardedaling van de activa in portefeuille en bijgevolg het rendement van uw belegging doen afnemen.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Hefboomrisico
Het fonds gebruikt een hefboom via financiële derivaten, wat zowel de winsten als de verliezen van zijn beleggingen zal vergroten en zal leiden tot grotere schommelingen in zijn netto-inventariswaarde. Dit verhoogt het risico van het fonds ten opzichte van een fonds zonder hefboom. Een hefboomeffect doet zich voor wanneer de algemene economische blootstelling van het fonds groter is dan het belegde bedrag
Hedgingrisico
De pogingen van een fonds om bepaalde risico's te verminderen of te elimineren, hebben misschien niet het bedoelde effect.
- De doelstelling van het Fonds is een hoog niveau van inkomsten en vermogensgroei op lange termijn te verwezenlijken. - Het Fonds heeft de intentie om voornamelijk te beleggen in schuldinstrumenten (inclusief voorwaardelijk converteerbare effecten) en aandelen van bedrijven in Europa. - Het Fonds kan beleggen in schuldinstrumenten die in financiële nood verkeren (noodlijdende effecten). - Het Fonds kan gebruikmaken van effectenbelening met het oog op efficiënt portefeuillebeheer. - Het Fonds kan in aanzienlijke mate gebruikmaken van derivaten (complexe instrumenten) teneinde (i) het risico te verminderen en/of extra kapitaal of inkomsten te genereren en/of (ii) de beleggingsdoelstellingen van het Fonds te verwezenlijken door diverse hefboomeffecten te genereren (d.w.z. waar het Fonds marktblootstelling verkrijgt voor meer dan de intrinsieke waarde van het Fonds). - Het fonds is een actief beheerd gemengd beleggingsfonds met een flexibele blootstelling aan zowel bedrijfsaandelen als schuldinstrumenten, waarbij de benchmark, de 45% ICE BofA Euro High Yield Index (Total Return), 35% Bloomberg Pan European Aggregate Corp EUR Hedged Index (Total Return)& 20% MSCI Europe ex UK Index (Net Total Return), wordt gebruikt voor vergelijkingsdoeleinden. Aangezien de benchmark een geschikte vervangende waarde is voor de beleggingsstrategie, is het waarschijnlijk dat sommige aandelen/emittenten van het Fonds tevens worden vertegenwoordigd in de benchmark. - Het Fonds heeft een ruime bevoegdheid om af te wijken van de wegingen en daardoor zullen de risico- en rendementskenmerken van het Fonds naar verwachting in de loop van de tijd wezenlijk verschillen van de benchmark. - Het Fonds promoot criteria op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG) zoals bedoeld in Artikel 8 van de Verordening (EU) 2019/2088 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. - U kunt aandelen in het Fonds op elke Handelsdag kopen en verkopen (zoals gedefinieerd in het Prospectus). - Inkomsten uit uw belegging worden jaarlijks uitbetaald./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
BNP Paribas Funds Sustainable Euro Corporate Bond Classic Cap
BNP Paribas Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Sector/type: Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,45% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,34%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Het Fonds streeft ernaar de waarde van zijn vermogen op middellange termijn te verhogen door te beleggen in obligaties van beleggingskwaliteit in welke valuta dan ook en die zijn uitgegeven door Europese bedrijven of bedrijven die actief zijn in de Europese Unie die criteria van duurzame ontwikkeling naleven (maatschappelijke verantwoordelijkheid en/of milieuverantwoordelijkheid en/of corporate governance). Na afdekking zal de blootstelling van het compartiment aan andere valuta's dan de EUR niet meer dan 5% bedragen. Het wordt actief beheerd en kan dan ook beleggen in effecten die geen deel uitmaken van de index, de Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate (RI). Het beleggingsteam past ook het Beleid voor duurzaam beleggen van BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT toe, dat rekening houdt met ESG-criteria (Environmental, Social and Governance), zoals vermindering van de uitstoot van broeikasgassen, naleving van de mensenrechten en naleving van de rechten van minderheidsaandeelhouders, bij elke stap van het beleggingsproces van het Fonds. Het Fonds volgt de Enhanced ESG-benadering, wat betekent dat het Fonds meer expliciete ESG-tendensen implementeert (beleggen in de meest duurzame bedrijven volgens specifieke criteria en/of incorporeren van meer uitsluitingen), wat leidt tot strengere ESG- en/of koolstofprestatiedoelstellingen. De benadering wordt geïmplementeerd om steeds minstens 20% van de index te elimineren alvorens ESG-filters toe te passen. Het toepassen van een niet-financiële strategie kan methodologische beperkingen zoals de Risico's in verband met ESG-beleggingen omvatten, zoals gedefinieerd door de vermogensbeheerder. De inkomsten worden systematisch herbelegd. De beleggers kunnen hun aandelen verkopen op dagelijkse basis (op Luxemburgse bankwerkdagen) zoals beschreven in het prospectus./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Columbia Threadneedle (Lux) I CT (Lux) European High Yield Bond 1E EUR
Columbia Threadneedle (Lux) I (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Sector/type: Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) 30%
Distributievergoeding 0,6% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,61%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Inflatierisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico van hoogrentende effecten
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Inflatierisico
Bij stijgende inflatie kunnen schuldinstrumenten sterker in waarde verminderen dan andere soorten activa (doorgaans daalt de reële waarde van een obligatie als het rendement ervan niet opweegt tegen het door de inflatie veroorzaakte koopkrachtverlies). Als het inflatierisico zich voordoet, kan dat leiden tot een waardedaling van de activa in portefeuille en bijgevolg het rendement van uw belegging doen afnemen.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico van hoogrentende effecten
Hoogrentende instrumenten, d.w. z. beleggingen die hoge inkomsten uitkeren, hebben over het algemeen meer kredietrisico en zijn gevoeliger voor economische ontwikkelingen; dit leidt tot grotere koersschommelingen dan bij instrumenten met een lagere rente.
Het Fonds streeft ernaar inkomsten te bieden met het potentieel om het door u belegde bedrag te doen groeien op middellange tot lange termijn. Het Fonds belegt ten minste twee derde van zijn vermogen in obligaties onder beleggingskwaliteit (die vergelijkbaar zijn met een lening en een vaste of variabele rente betalen) die in euro of sterling luiden en zijn uitgegeven door bedrijven in Europa, inclusief het VK, of bedrijven die daar een groot deel van hun activiteiten uitvoeren. Obligaties die een rating hebben onder beleggingskwaliteit zijn obligaties die lagere ratings hebben gekregen van internationale agentschappen die dergelijke ratings verschaffen en worden beschouwd als risicovoller dan obligaties met een hogere rating, maar keren over het algemeen hogere inkomsten uit. Het Fonds kan derivaten (complexe instrumenten) gebruiken om risico?s af te dekken en kan ook beleggen in andere activaklassen en instrumenten dan diegene die hierboven zijn vermeld. Het Fonds wordt actief beheerd ten opzichte van de ICE BofA European Currency High Yield Excluding Subordinated Financials Constrained Index. De index is in ruime mate representatief voor de effecten waar het Fonds in belegt en vormt een geschikte benchmark waartegen de resultaten van het Fonds zullen worden afgemeten en beoordeeld in de loop van de tijd. De index is niet bedoeld voor specifieke overweging van kenmerken op ecologisch en maatschappelijk vlak. De fondsbeheerder heeft de vrijheid om beleggingen met wegingen die afwijken van die van de index en beleggingen van buiten de index te selecteren. De afwijking van het Fonds ten opzichte van de index kan derhalve aanzienlijk zijn. Het Fonds bevordert milieu- en sociale kenmerken door een reeks maatregelen voor verantwoord beleggen te integreren in het beleggingsproces en zorgt ervoor dat de bedrijven waarin het belegt goede bestuurspraktijken volgen. Het Fonds streeft naar een gunstige vergelijking met de index over voortschrijdende perioden van 12 maanden wanneer het wordt beoordeeld aan de hand van het Columbia Threadneedle ESG (environmental, social and governance) Materiality Rating-model, dat aangeeft hoeveel blootstelling een bedrijf heeft aan materiële ESG-risico's en kansen. Ten minste 50% van het Fonds is belegd in bedrijven met een sterke rating. Het Fonds verplicht zich ook om ten minste 5% van zijn vermogen te beleggen in duurzame beleggingen. Het Fonds sluit bedrijven uit die bepaalde inkomsten halen uit sectoren zoals, maar niet beperkt tot, steenkool en tabak. Ook worden bedrijven uitgesloten die direct betrokken zijn bij nucleaire of controversiële wapens en bedrijven waarvan is vastgesteld dat ze internationale normen en principes hebben geschonden. De fondsbeheerder gaat de dialoog aan met bedrijven om verbetering van hun ESG-praktijken aan te moedigen. Columbia Threadneedle Investments heeft het Net Zero Asset Managers Initiative ondertekend en heeft zich gecommitteerd aan de ambitie om netto nul emissies te bereiken in 2050 of eerder voor een reeks activa, waaronder het Fonds. De fondsbeheerder gaat proactief om met bedrijven om dit te bevorderen en kan desinvesteren in bedrijven die niet aan de minimumnormen voldoen. Meer informatie over de milieu- of sociale kenmerken die door het Fonds worden bevorderd, is beschikbaar in de SFDR RTS-bijlage van het Prospectus op www.columbiathreadneedle.com. Het Fonds wordt geacht binnen het toepassingsgebied van artikel 8 van de SFDR te vallen . Opbrengsten uit beleggingen in het Fonds worden toegevoegd aan de waarde van uw aandelen. U kunt aandelen in het Fonds kopen of verkopen op iedere dag die een werkdag is in Luxemburg, tenzij het management heeft besloten dat er niet voldoende markten geopend zijn. Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de beleggingsdoelstelling en het beleggingsbeleid van het Fonds. Raadpleeg de woordenlijst op www.columbiathreadneedle.com voor meer informatie over beleggingstermen die in dit document worden gebruikt.
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
Invesco Funds Invesco Euro Bond Fund A-SD
Invesco Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Sector/type: Obligaties Euro (zonder vaste looptijd) : Euro
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) niet van toepassing
Roerende voorheffing (1) 30%
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,375% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,11%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Renterisico
- Kredietrisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Renterisico
Als de rente stijgt, daalt de koers van obligaties, omdat beleggers elders een aantrekkelijkere rente op hun geld kunnen krijgen. De koers van obligaties wordt dus beïnvloed door veranderingen in de rente te wijten aan een aantal redenen, zowel politieke als economische.
Kredietrisico
Het verliesrisico door verzuim dat zich kan voordoen wanneer een uitgever er niet in slaagt om bij vervaldatum betalingen uit te voeren van hoofdsom of intresten. Het risico is hoger wanneer het fonds laaggekwoteerde effecten bevat of effecten bevat die niet gekoppeld zijn aan investeringen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
- De doelstelling van het Fonds is vermogensgroei op lange termijn en inkomsten te verwezenlijken. - Het Fonds zal voornamelijk beleggen in schuldinstrumenten die luiden in euro. - Het Fonds kan gebruikmaken van effectenbelening met het oog op efficiënt portefeuillebeheer. - Het Fonds zal beleggen in schuldinstrumenten (inclusief voorwaardelijk converteerbare effecten) die zijn uitgegeven door overheden of bedrijven uit de hele wereld. - Het Fonds kan beleggen in schuldinstrumenten die in financiële nood verkeren (noodlijdende effecten). - Het Fonds kan ook blootstelling verwerven aan gesecuritiseerde schuld. - Het Fonds kan in aanzienlijke mate gebruikmaken van derivaten (complexe instrumenten) teneinde (i) het risico te verminderen en/of extra kapitaal of inkomsten te genereren en/of (ii) de beleggingsdoelstellingen van het Fonds te verwezenlijken door diverse hefboomeffecten te genereren (d.w.z. waar het Fonds marktblootstelling verkrijgt voor meer dan de intrinsieke waarde van het Fonds). - Het Fonds wordt actief beheerd en wordt niet beperkt door de benchmark, de Bloomberg Euro Aggregate Index (Total Return), die wordt gebruikt voor vergelijkingsdoeleinden. Aangezien de benchmark een geschikte vervangende waarde is voor de beleggingsstrategie, is het echter waarschijnlijk dat het merendeel van de emittenten in het Fonds tevens een component van de benchmark is. Aangezien het Fonds actief wordt beheerd, zal deze overlapping veranderen en kan deze bewering van tijd tot tijd worden gewijzigd. - Het Fonds heeft een ruime bevoegdheid wat betreft de samenstelling van de portefeuille, en daardoor zullen de risico- en rendementskenmerken van het Fonds naar verwachting in de loop van de tijd wezenlijk verschillen van de benchmark. - Het Fonds promoot criteria op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG) zoals bedoeld in Artikel 8 van de Verordening (EU) 2019/2088 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiëledienstensector. - U kunt aandelen in het Fonds op elke Handelsdag kopen en verkopen (zoals gedefinieerd in het Prospectus). - Inkomsten uit uw belegging worden halfjaarlijks uitbetaald./p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
JPMorgan Funds Asia Pacific Equity Fund A (acc) EUR
JPMorgan Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (regio) : Azië Pacific ex Japan
Sector/type: Aandelen (regio) : Azië Pacific ex Japan
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,75% bedrag van de positie
Lopende kosten 2,14%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Risico opkomende markten
- Risico van minder ontwikkelde landen
- Aandelenrisico
- Concentratierisico:
- Hedgingrisico
- Risico van beleggingen in de Volksrepubliek China
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Risico van minder ontwikkelde landen
Aangezien een groot deel van het fonds belegd is in minder ontwikkelde landen, dient u bereid te zijn om aanzienlijke schommelingen in de waarde van het fonds te aanvaarden.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Hedgingrisico
De pogingen van een fonds om bepaalde risico's te verminderen of te elimineren, hebben misschien niet het bedoelde effect.
Risico van beleggingen in de Volksrepubliek China
Beleggingen in de Volksrepubliek China zijn onderhevig aan risico's die voortvloeien uit de specifieke juridische, politieke en economische omgeving.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Beleggingsaanpak Q Gebruikt de resultaten van fundamenteel en systematisch onderzoek voor het zoeken naar aandelen met specifieke stijlkenmerken zoals waarde en momentum in prijs en winstontwikkeling. Q Maakt gebruik van een high-conviction-benadering om de beste beleggingskansen te vinden. Benchmark van de Aandelenklasse MSCI All Country Asia Pacific ex Japan Index (Total Return Net) Gebruik van en overeenkomsten met de benchmark Q Vergelijking van prestaties. Het Sub-Fonds wordt actief beheerd. Hoewel de meeste posities van het Sub-Fonds (met uitzondering van derivaten) doorgaans componenten van de benchmark zijn, beschikt de Beleggingsbeheerder over de ruime vrijheid om naar eigen goeddunken af te wijken van de effecten, wegingen en risicokenmerken van de benchmark. De mate waarin de samenstelling en risicokenmerken van het SubFonds overeenkomen met die van de benchmark kan in de loop der tijd variëren en het rendement van het Sub-Fonds kan significant afwijken van dat van de benchmark. Belangrijkste beleggingen Ten minste 67% van het vermogen wordt belegd in aandelen van bedrijven die zijn gevestigd in een (al dan niet opkomend) land in de regio Azië-Pacific (met uitzondering van Japan), of die daar het grootste deel van hun bedrijfsactiviteiten verrichten. Het Sub-Fonds kan in smallcaps beleggen en van tijd tot tijd aanzienlijke posities in specifieke sectoren of markten hebben. Het Sub-Fonds kan via de China-Hong Kong Stock Connectprogramma's maximaal 20% van zijn vermogen in Chinese Aaandelen beleggen. Het Sub-Fonds kan beleggen in effecten die afhankelijk zijn van VIEstructuren om indirect blootstelling te verkrijgen aan de onderliggende Chinese bedrijven. Minimaal 51% van de activa wordt belegd in bedrijven met positieve ecologische en/of sociale kenmerken en goede governancepraktijken, zoals gemeten aan de hand van de bedrijfseigen ESG-beoordelingsmethode van de Beleggingsbeheerder en/of gegevens van derden. Het Sub-Fonds belegt ten minste 10% van het vermogen, met uitzondering van bijkomende liquide activa, deposito's bij kredietinstellingen, geldmarktinstrumenten, geldmarktfondsen en derivaten voor efficiënt portefeuillebeheer, in duurzame beleggingen die in de zin van de SFDR bijdragen aan ecologische of sociale doelstellingen. De Beleggingsbeheerder beoordeelt en screent op basis van waarden en normen om tot uitsluitingen te komen. Daarvoor schakelt hij de hulp in van een of meerdere externe aanbieders, die onderzoeken of een emittent deelneemt aan of rendement behaalt uit activiteiten die in strijd zijn met de normen- en waardescreening. De lijst van uitvoerbare screens die mogelijk tot uitsluiting leiden, kunt u op de website van de Beheermaatschappij vinden www. jpmorganassetmanagement.lu ). Voor ten minste 90% van de aangekochte effecten houdt het SubFonds bij het nemen van beleggingsbeslissingen systematisch rekening met ESG-analyses. Overige beleggingen Maximaal 20% van het nettovermogen in aanvullende liquide middelen en maximaal 20% in deposito's bij kredietinstellingen, geldmarktinstrumenten en geldmarktfondsen voor het beheer van inschrijvingen en terugkopen in contanten en van lopende en uitzonderlijke betalingen. Maximaal 100% van het nettovermogen in aanvullende liquide middelen voor defensieve doeleinden op tijdelijke basis, indien uitzonderlijk ongunstige marktomstandigheden dit rechtvaardigen. Derivaten Gebruikt voor: hedging; efficiënt portefeuillebeheer. Types: zie tabel Gebruik van afgeleide financiële instrumenten door het SubFonds onder Hoe het Sub-Fonds gebruikmaakt van afgeleide financiële instrumenten, instrumenten en technieken in het Prospectus. TRS's inclusief CFD's: geen Berekeningsmethode globale blootstelling: aangegane verplichtingen. Technieken en instrumenten Effectenleningen: 0% tot 20% verwacht, maximaal 20%. Valuta's Basisvaluta van het Sub-Fonds: USD. Valuta's waarin activa luiden: alle. Aanpak op het vlak van hedging: meestal niet-afgedekt. Terugkoop en handel U kunt uw aandelen van het Sub-Fonds op verzoek laten terugkopen. Dergelijke verzoeken worden normaliter iedere handelsdag verwerkt. Distributiebeleid Deze Aandelenklasse keert geen dividend uit. De gerealiseerde inkomsten zijn opgenomen in de Intrinsieke Waarde. SFDR-classificatie: Artikel 8/p>
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Robeco Capital Growth Funds Robeco Smart Materials D eur
Robeco Capital Growth Funds (Beleggingsvennootschap naar Luxemburgs recht)
Aandelen (sector) : Grondstoffen/Basismaterialen
Sector/type: Aandelen (sector) : Grondstoffen/Basismaterialen
Lager risico
Hoger risico
Beurstaks bij verkoop (1) 1,32%, max € 4000
Roerende voorheffing (1) niet van toepassing
Uitstapkosten Gratis
Meerwaardetaks (1) (3) niet van toepassing
Distributievergoeding 0,825% bedrag van de positie
Lopende kosten 1,80%
Prestatievergoeding Niet van toepassing
- Valutarisico
- Derivatenrisico
- Liquiditeitsrisico:
- Risico tegenpartij
- Operationeel risico
- Risico opkomende markten
- Aandelenrisico
- Volatiliteitsrisico
- Concentratierisico:
- Duurzaamheidsrisico
- Raadpleeg het prospectus voor meer informatie over de risico's.
Het is mogelijk dat dit fonds Swing Pricing toepast. Gelieve het prospectus te raadplegen voor meer informatie.
Wettelijke documenten
Priips KID
Prospectus
Valutarisico
het verliesrisico ten gevolge van schommelingen van wisselkoersen of ten gevolge van de regelgeving met betrekking tot de beheersing van wisselkoersen.
Derivatenrisico
Het verliesrisico in een instrument waar een kleine verandering in waarde van de onderliggende investering een grotere impact kan hebben op de waarde van dit instrument. Derivaten of afgeleide producten kunnen bijkomende liquiditeit, krediet- en tegenpartijrisico's inhouden.
Liquiditeitsrisico:
Het risico dat zich voordoet wanneer ongunstige marktomstandigheden invloed hebben op de mogelijkheid om activa te verkopen wanneer nodig. Verminderde liquiditeit kan een negatieve invloed hebben op de prijs van activa.
Risico tegenpartij
Geeft het risico weer van een wanbetaling van de tegenpartij om aan zijn contractuele verplichtingen ten aanzien van uw portefeuille te voldoen.
Operationeel risico
Het verliesrisico ten gevolge van fouten of het falen van mensen, systemen, serviceproviders of processen waar het fonds afhankelijk van is.
Risico opkomende markten
Het risico gebonden aan het beleggen in landen met een minder ontwikkeld politiek-, economisch-, wets- en regelgevingstelsel en die kunnen worden beïnvloed door politieke/economisch onstabiliteit, een gebrek aan liquide middelen of transparantie of problemen met bewaring.
Aandelenrisico
Over het algemeen brengen aandelen hogere risico's met zich mee dan obligaties of geldmarktinstrumenten. Aandelen kunnen snel aan waarde verliezen en de koers kan voor lange tijd laag blijven. Aandelen van snel groeiende bedrijven kunnen zeer gevoelig zijn voor slecht nieuws, omdat veel van hun waarde is gebaseerd op positieve toekomstverwachtingen. Aandelen van bedrijven die onder hun werkelijke waarde lijken te noteren, kunnen ook in de toekomst ondergewaardeerd blijven. Als een bedrijf een faillissement of gelijksoortige financiële herstructurering doormaakt, kunnen de aandelen van het bedrijf hun gehele of vrijwel gehele waarde verliezen.
Volatiliteitsrisico
De stijging of daling van de volatiliteit kan een daling van de netto-inventariswaarde veroorzaken.
Concentratierisico:
In de mate waarin de fondsbeleggingen zijn geconcentreerd in een bepaald land, een bepaalde markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie kan het fonds onderhevig zijn aan verliezen vanwege voor dat land, die markt, bedrijfstak, sector of vermogenscategorie nadelige gebeurtenissen. Raadpleeg hoofdstuk 5 “Risicofactoren” van de prospectus voor meer details over de risico's.
Duurzaamheidsrisico
Gebeurtenissen of omstandigheden op ESG-gebied zouden in voorkomend geval een wezenlijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van de beleggingen.
Doelstelling: Robeco Smart Materials Equities is een actief beheerd fonds dat wereldwijd belegt in bedrijven die innovatieve materialen en rocestechnologieën leveren. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse. Het fonds heeft duurzaam beleggen als doelstelling in de zin van Artikel 9 van de Verordening (EU) 2019/2088 van 27 november 2019 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiële sector. De strategie integreert duurzaamheidscriteria in het aandelenselectieproces en via een themaspecifieke duurzaamheidsbeoordeling. De portefeuille wordt samengesteld op basis van een in aanmerking komend beleggingsuniversum van bedrijven met een bedrijfsmodel dat bijdraagt aan de thematische beleggingsdoelstellingen. De beoordeling van de relevante SDG's is gebaseerd op een intern ontwikkeld raamwerk. Voor meer informatie hierover, zie www.robeco.com/si. Het fonds streeft ernaar een beter rendement te behalen dan de index. Het fonds heeft duurzaam beleggen als doelstelling volgens Artikel 9 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation van de EU. Het fonds stimuleert oplossingen om de hulpbronintensiteit in de economie te verminderen door te beleggen in efficiëntere, schaalbare materialen die gedurende de levensduur een lagere uitstoot hebben. Daarbij belegt het fonds voornamelijk in bedrijven die bijdragen aan de volgende Sustainable Development Goals (SDG's) van de VN: Waardig werk en economische groei, Industrie, innovatie en infrastructuur, Duurzame steden en gemeenschappen, Verantwoorde consumptie en productie, en Klimaatactie. Het fonds integreert factoren op het gebied van milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur (environmental, social and governance; ESG) in het beleggingsproces en past Robeco's beleid voor goed ondernemingsbestuur toe. Het fonds hanteert duurzaamheidsindicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot, uitsluitingen op basis van normen, activiteiten en regio's, doelen voor CO2-reductie en stemmen bij volmacht. Benchmark: MSCI World Index TRN De geselecteerde aandelen voor het beleggingsuniversum van het Subfonds maken mogelijk deel uit van de Benchmark, maar we kunnen ook aandelen buiten de benchmark selecteren. Het beleggingsbeleid is niet gebonden aan een benchmark, maar het Subfonds maakt wel ter vergelijking gebruik van een benchmark. De Portefeuillemanager heeft de vrijheid om te beslissen over de samenstelling van de portefeuille op basis van de beleggingsdoelen. Daarnaast kan het fonds flink afwijken van de issuer-, landen- en sectorweging van de benchmark. Er zijn geen restricties aan de afwijking ten opzichte van de benchmark. De benchmark is een algemene marktgewogen index die niet in overeenstemming is met de duurzame doelstelling van het Subfonds. Het Subfonds maakt gebruikt van de Custom Bloomberg Climate Transition Benchmark om het CO2-profiel van het Subfonds te monitoren. Inschrijving en terugkoop: U kunt op elke werkdag participaties (gedeeltelijk) kopen of verkopen, behalve op feestdagen van het fonds. Een overzicht met de feestdagen van het fonds vindt u op www.robeco.com/riam. Valutarisico: Het fonds mag een actief valutabeleid voeren om extra rendement te genereren en mag hiervoor valuta-afdekkingstransacties aangaan. Dividendbeleid: Vermogensaanwas
Het beleggingsbeleid van het fonds werd uit de Priips KID overgenomen
Bij de beslissing om in de ICB te beleggen dient rekening gehouden te worden met alle kenmerken en doelstellingen van de gepromote ICB.
(*) De synthetische risico-indicator geeft een indicatie van het risico verbonden aan de belegging in een instelling voor collectieve belegging. De schaal gaat van 1 (zwakste risico) tot 7 (hoogste risico). De laagste risicocategorie wijst er niet op dat de belegging zonder risico is. De indicator is gebaseerd op historische gegevens en kan mogelijkerwijs geen betrouwbare indicatie vormen van het toekomstig risicoprofiel van het fonds. De aangeduide risicocategorie is geen garantie en kan wijzigen in de tijd. (indien u meer informatie wil kan u deze hier vinden)
De beheerder of de beheermaatschappij kan beslissen de verkoop van rechten van deelneming in het fonds stop te zetten.
Met fonds wordt "instelling voor collectieve belegging" ("ICB") bedoeld. De ICB is een algemeen begrip gebruikt voor instellingen die hun financiële middelen bij het publiek aantrekken en waarvan de activiteit erin bestaat een portefeuille in financiële instrumenten te beheren. Het begrip fonds groepeert zowel beleggingsvennootschappen (zoals de bevek of de bevak) als beleggingsfondsen (zoals het gemeenschappelijk beleggingsfonds) en hun compartimenten.
Alle fondsen noteren in euro.
De minimale investering in KEYPLAN is 25 euro per jaar. Er zijn geen instap- of uitstapkosten.
Publicatie van de NIW van de fondsen: www.beama.be, De Tijd, L’Echo.
Alvorens te beleggen in fondsen via het KEYPLAN, nodigen wij u uit het prospectus en de Priips KID van de fondsen in het KEYPLAN door te nemen. Deze vindt u heel eenvoudig door op de naam van het fonds te klikken.
KEYPLAN is een beleggingsplan met een looptijd van onbepaalde duur.
Als u een klacht hebt, gelieve contact op te nemen met onze Quality Care Service: qualitycare@keytradebank.com
Indien u vindt dat de klacht niet tot uw tevredenheid behandeld wordt, kan u ze overmaken aan de Ombudsman in financiële geschillen (Ombudsfin): www.ombudsfin.be – ombudsman@ombudsfin.be
(1) De vermelde taksen zijn van toepassing op een gemiddelde niet-professionele cliënt-natuurlijke persoon, inwoner van België.
(2) De keuze van de beleggingsstijl of de samenstelling van het KEYPLAN is op mijn eigen initiatief gebeurd en niet op basis van een advies of aanbeveling van Keytrade Bank.
(3) Roerende voorheffing op de gerealiseerde meerwaarde op het vastrentend gedeelte van het fonds bij verkoop indien het fonds meer dan 10% vastrentende producten bevat.